1.8018 Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Номер:
1.8018
Дата обновления:
17.08.2017
Статус:
Действующий образец
Тип:
Правила
Аннотация:
(с учетом 4-МР, 5-МР, 550-П, 12-МР, 13-МР) 07/2017 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ. ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ, ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ И ПОЛОЖЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ БАНКА В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ2. ПЕРЕЧЕНЬ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ, ПРИМЕНЯЕМЫХ В ПРОЦЕССЕ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ3. ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ4. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ4.2. Положение о статусе, функциях, правах и обязанностях Ответственного сотрудника, принципах и порядке его взаимодействия с Руководителем Банка4.3. Порядок (схема) взаимодействия Ответственного сотрудника Банка, сотрудников ОФМ с работниками иных Подразделений Банка4.4. Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых Банком исключительно для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках4.5. Порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания4.6. Порядок документального фиксирования информации (документов), полученных Банком при реализации настоящих Правил4.7. Порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) Банком в результате реализации настоящих Правил4.8. Порядок участия в реализации Правил внутренних структурных, обособленных и иных подразделений Банка, расположенных на территории РФ, а также порядок взаимодействия Банка с такими подразделениями при реализации Правил. Ответственность должностных лиц при реализации настоящих Правил4.9. Порядок информирования сотрудниками Банка, в том числе Ответственным сотрудником, Руководителя Банка и Руководителей СВК и СВА о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками Банка4.10. Контроль за реализацией Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ4.11. Порядок обеспечения конфиденциальности информации5. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ, БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА5.1. Общие положения5.2. Распределение компетенции при осуществлении идентификации5.3. Порядок идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев5.4. Порядок идентификации выгодоприобретателей5.5. Порядок идентификации бенефициарных владельцев5.6. Сведения, получаемые в целях идентификации5.7. Документы, получаемые в целях идентификации5.8. Особенности процедуры идентификации отдельных категорий клиентов5.8.12. Принцип «Знай своего Клиента» 5.9. Порядок проведения упрощенной идентификации клиентов – физических лиц5.10. Порядок проверки информации5.11. Порядок документального фиксирования сведений5.12. Ведение Анкеты (досье) клиента в АБС «RS-Bank» 5.13. Ведение Анкет (досье) клиентов на бумажном носителе5.14. Порядок (периодичность) обновления сведений5.15. Порядок обеспечения доступа сотрудников Банка к информации, полученной при проведении идентификации6. ПРОГРАММА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА6.1. Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма6.2. Методика выявления и оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска клиента6.3. Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента6.4. Методика выявления, оценки и пересмотра риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в отношении риска продукта/услуги 6.5. Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и риском использования услуг Банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с указанием периодичности их проведения6.6. Способы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе перечень предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию6.7. Порядок учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) риск
