Правила и программы проведения проверок. Отчеты по проверкам
1.7892 Программа внутренней проверки организации кредитных операций с физическими лицами и банковских рисков в этом направлении.
Номер:
1.7892
Дата обновления:
30.03.2009
Статус:
Действующий образец
Тип:
Процедура
Аннотация:
Программа внутренней проверки ООО КБ "Банк"
КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ С ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
Цель проверки: оценка организации кредитных операций с физическими лицами в ООО КБ "Банк" (далее - Банк) и банковских рисков на этом направлении.
1. Оценка действующей нормативной базы 1.1. Анализ полноты и достаточности внутренней нормативной базы, ее соответствия положениям Банка России №№ 302-П, 54-П, 39-П, 254-П, и прочим нормативным актам. 2. Оценка фактической организации работы, функций и полномочий задействованных подразделений. 2.1. Установление и анализ общих сведений о кредитных операциях с физическими лицами. 2.2. Проверка уровня квалификации работников; проверка наличия/отсутствия программ повышения квалификации служащих (в том числе и по выявлению операций, подлежащих контролю в соответствии с федеральным законодательством по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма); проверка уровня ротации кадров и оценка степени влияния этих факто
