Правила и программы проведения проверок. Отчеты по проверкам
1.7860 Программа внутренней проверки Головной организации (кредитная работа)
Номер:
1.7860
Дата обновления:
14.10.2008
Статус:
Действующий образец
Тип:
Руководство
Аннотация:
Программа внутренней проверки Головной организации АБ "" ЗАО
ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНОЙ РАБОТЫ
Цель проверки: Оценка состояния системы внутреннего контроля за уровнем кредитного риска в АБ "" ЗАО (далее - Банк). 1. Фактическая организация работы, функции и полномочия подразделений, задействованных в процессах 1.1. Определение круга сделок, понимаемых под кредитными. В рамках предлагаемой программы под ними понимаются банковские сделки и операции, несущие вероятность возникновения кредитного риска, то есть риска невозврата размещенных в Банке на определенных условиях средств. 1.2. Механизм инициирования и принятия решений по кредитным сделкам. Структура коллегиальных и единоличных органов управления, участвующих в принятии решений по кредитным продуктам: - Общее собрание акционеров (крупные сделки, сделки с заинтересованностью и др.); - Совет директоров (крупные сделки, сделки с заинтересованностью и др.);
