1.6326 Характерные ошибки, выявляемые внутренними и внешними проверками
Номер:
1.6326
Дата обновления:
07.07.2008
Статус:
Действующий образец
Тип:
Руководство
Аннотация:
Характерные ошибки, выявленные внутренними и внешними проверками 1. Формирование пакета документов для рассмотрения кредитным комитетом 1.1. Формирование пакета документов для рассмотрения кредитным комитетом с нарушением установленного порядка. 1.2. Отсутствие заключений обеспечивающих подразделений. 1.3. Недостаточно мотивирован вывод о возможности предоставления кредита заемщику. 1.4. Недостаточная проработка собранного материала кредитным работником. 1.5. Наличие в пакете документов, предоставленных заемщиком, недостоверных данных и поддельных документов. 1.6. Не проводится идентификация заемщика и его представителей с целью противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. 2. Принятие решений о выдаче кредитов 2.1. Решения о выдаче крупных кредитов принимаются кредитующими подразделениями, в полномочия которых не входит выдача таких кредитов.
