Обновление ББТ от 25.08.2014
За период с 26.07.2014 по 25.08.2014
Оглавление:
1. Курсы по банковскому делу
2.Тесты по банковскому делу
3. Список нормативных документов, вызвавших изменения
Изменения:
1. Курсы по банковскому делу
Курсы по ОБД
- Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
- Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
По данным нормативным документам составлены вопросы, которые включены в курс:
1.80 Курс "Организация операционной работы в банке"
- Федеральный закон от 21.07.2014 ? 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие курсы:
1.80 Курс "Организация операционной работы в банке"
1.83 Курс "Организация валютного контроля в банке"
- Указание Банка России от 1 апреля 2014 г. N 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации»
- Указание Банка России от 24 апреля 2014 г. N 3241-У " О внесении изменений в положение Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Внесены существенные изменения, увеличено количество вопросов с 20 до 60
1.75 Курс "Организация внутреннего контроля"
Курсы по ПОД/ФТ
- Федеральный закон от 21.07.2014 N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
Разработаны новые вопросы, которые включены в следующие курсы:
1.4 Общий курс по ПОД/ФТ (вводный курс по теме);
1.8 Курс по ПОД/ФТ (операции по банковским счетам юр. лиц и ИП);
1.12 Курс по ПОД/ФТ (операции с ценными бумагами);
1.14 Курс по ПОД/ФТ (для сотрудников СВК);
1.19 Курс "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ".
- Федеральный закон от 21.07.2014 ? 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Разработаны новые вопросы, которые включены в курс:
1.19 Курс "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ".
- Указание Банка России от 10.07.2014 N 3315-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие курсы:
1.4 Общий курс по ПОД/ФТ (вводный курс по теме);
1.5 Общий курс по ПОД/ФТ (для ответственных сотрудников);
1.6 Общий курс по ПОД/ФТ (для руководителей);
1.7 Общий курс по ПОД/ФТ (для исполнителей);
1.8 Курс по ПОД/ФТ (операции по банковским счетам юр. лиц и ИП);
1.9 Курс по ПОД/ФТ (операции за наличный расчет);
1.10 Курс по ПОД/ФТ (операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам);
1.11 Курс по ПОД/ФТ (кредитные операции);
1.14 Курс по ПОД/ФТ (для сотрудников СВК);
1.19 Курс "Изменения законодательства и нормативных актов по ПОД/ФТ";
- Информационное письмо Банка России от 22 июля 2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие курсы:
1.4 Общий курс по ПОД/ФТ (вводный курс по теме);
1.7 Общий курс по ПОД/ФТ (для исполнителей);
1.8 Курс по ПОД/ФТ (операции по банковским счетам юр. лиц и ИП);
1.10 Курс по ПОД/ФТ (операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам);
1.16 Курс по ПОД/ФТ (для юридических подразделений);
1.21 Курс "Идентификация клиентов - физических лиц в целях ПОД/ФТ".
Курсы по РКО
- Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
- Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
По материалам указанных нормативных документов разработан новый курс
1.762 Курс "Особенности обслуживания банковских счетов лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
Данный курс предназначен для сотрудников банка, уполномоченных на открытие и закрытие банковских счетов, операционных работников и юристов банка. В курсе представлены вопросы, отражающие особенности открытия и закрытия счетов, а также банковского обслуживания клиентов-иностранных налогоплательщиков.
Тематика курса:
Требования Федерального закона от 28.06.2014 N 173-ФЗ
Требования Указания Банка России от 07.07.2014 N 3312-У
Кроме того, вопросы по данным документам включены в курс:
1.205 Курс "Порядок работы с запросами и распоряжениями полномочных органов в связи с операциями по счетам клиентов"
- Федеральный закон от 21.07.2014 ? 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие курсы:
1.30 Курс "Обслуживание вкладов физических лиц"
1.34 Курс "Страхование вкладов граждан"
1.410 Курс "Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП"
- Постановления Пленума ВАС РФ от 06 июня 2014 ? 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротств»
На основе указанного Постановления разработан новый курс
1.750 Курс "Особенности обслуживания банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства"
Не смотря на то, что обслуживание счетов клиентов-банкротов - не самая распространенная банковская услуга, тем не менее и она встречается в деятельности банков. И, исходя из судебной практики, напрашивается довольно неутешительный вывод о том, что банки в подобных ситуациях не всегда оказываются подготовленными для качественного обслуживания таких счетов, т.к. зачастую просто не знают, какие переводы можно совершать с указанных счетов, а какие - нет. В результате, имеют место ошибки, которые не только создают дополнительные проблемы в работе таких клиентов, но и в конечном итоге приводят к судебным разбирательствам, которые оборачиваются для банков вполне реальными и немалыми потерями. Задача курса: подробно разобрать требования действующего законодательства, которые определяют правила списания денежных средств со счетов банкротов, акцентируя внимание на наиболее значимых и важных моментах.
Тематика курса:
Общие сведенья о банкротстве
Разрешенные платежи
Действие постановлений о приостановлении операций и аресте счета после введения процедуры банкротства
Последствия нарушения банком положений Закона о банкротстве
Курсы по валютному контролю
- Федеральный закон от 21.07.2014 ? 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие курсы:
1.90 Курс подготовки специалистов по валютному контролю
1.95 Курс по валютному контролю - отдельные виды валютных операций (Часть 2)
Курсы по кредитам
В связи с вступлением в силу Федерального закона от 21.07.2014 ?229-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)" в вопросы по данной теме внесены соответствующие изменения, которые затронули следующие курсы:
1.37 Курс "Общие вопросы кредитования физических лиц"
1.38 Курс "Кредитный договор"
1.43 Курс "Классификация кредитов и формирование резервов на возможные потери"
1.298 Курс для специалистов по кредитованию физ. лиц
1.635 Курс "Потребительский кредит 353-ФЗ"
Курсы по бухгалтерскому учету.
Вновь созданный раздел в который были перенесены из курса из раздела курсы по кредитам:
1.295 Курс " бухгалтерский учет кредитов, выданных физическим лица"
1.108 курс "Бухгалтерский учет кредитов, выданных юридическим лицам и ИП"
Созданы новые курсы:
Курс "Организация работы по ведению бухгалтерского учета"
Управление современным банком основывается на использовании полной и достоверной информации о формировании ресурсов и их размещении, достигнутых результатах, наличии резервов на возможные потери по ссудам и другим банковским операциям. Бухгалтерский учет – это система, обеспечивающая банки информацией, необходимой его управления. Кто отвечает за организацию бухгалтерского учета в банке, каковы принципы построения баланса банка, как должен быть организован документооборот, какие операции банка подлежат контролю - вот основные вопросы, которые отражены в курсе.
Курс будет интересен все сотрудникам банка.
Тематика курса:
Базовые понятия
Учетная политика и внутренние документы банка
Организация бухгалтерской работы
Баланс банка. Принципы построения
Лицевые счета и их нумерация и открытие
Документооборот
Внутрибанковский контроль
Хранение документов
1.723 Курс "Учет расчетов с дебиторами и кредиторами"
Расчеты с разными дебиторами и кредиторами у организации возникают по разным причинам: по претензиям к поставщикам и подрядчикам; по предоставленным работникам подотчетных сумм, по выплате дивидендов и т.д. Некорректное отражение операций на счетах дебиторской или кредиторской задолженности зачастую рассматривается контролирующими органами как попытки замаскировать какие-либо сомнительные или незаконные сделки Данный курс представляет основные бухгалтерские проводки по отражению наиболее часто встречающихся в банковской практике операций с дебиторами и кредиторами. Курс предназначен для специалистов в области внутрибанковского учета.
• Учет платежей за ценности и услуги
• Учет расчетов по налогам и сборам
• Учет расчетов по выплате дивидендов
• Учет расчетов по денежным суммам, выданным под отчет
• Учет расчетов по оплате труда
1.714 Курс "Бухгалтерский учет уставного капитала акционерного банка"
Коммерческие банки в РФ могут создаваться либо в форме обществ с ограниченной ответственностью (неакционерные банки), либо в форме акционерного общества открытого или закрытого типа (акционерные банки).В данном курсе рассмотрен порядок отражения в бухгалтерском и депозитарном учете операций по формированию и изменению уставного капитала акционерного банка. Курс предназначен для специалистов внутрибанковского учета и специалистов по учету ценных бумаг.
Тематика курса:
Общие вопросы
Учет уставного капитала при создании кредитной организации
Учет увеличения уставного капитала акционерного банка, путем дополнительной эмиссии
Учет увеличения уставного капитала акционерного банка за счет дополнительного капитала
Учет операций по выкупу акций
Учет уменьшения уставного капитала
Депозитарный учет акций
Курсы по внутреннему контролю
- Указание Банка России от 1 апреля 2014 г. N 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации»
- Указание Банка России от 24 апреля 2014 г. N 3241-У " О внесении изменений в положение Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Внесены существенные изменения по структуре органов внутреннего контроля и их функций.
1.559 Курс "Система внутреннего контроля в банке"
Курсы по рискам
- Положение Банка России 30 мая 2014 г. N 421-П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности ("Базель III")
- Письмо Банка России от 27 мая 2014 г. N 96-Т « О рекомендациях базельского комитета по банковскому надзору "Принципы агрегирования рисков и представления отчетности по рискам"
Разработан новый курс
1.758 Курс "Принципы агрегирования рисков и представления отчетности по рискам"
Внесены изменения
1.600 Курс "Риск ликвидности"
Внесены корректировки в связи с изменениями функций службы внутреннего контроля
1.605 Курс "Общий курс по банковским рискам" (для молодых специалистов)
1.608 Курс "Кредитный риск"
1.598 Курс "Рыночный риск"
1.597 Курс "Риск потери деловой репутации"
1.602 Курс "Страновой риск"
1.601 Курс "Стратегический риск"
1.587 Курс "Процентный риск банковского портфеля"
1.634 Курс "Риск концентрации"
1.586 Курс "Организация системы управления банковскими рисками"
Курсы по финансовым операциям
- Федеральный закон от 21.07.2014 N 218-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
Изменения затронули курс:
1.419 Инсайдерская информация и манипулирование рынком
- Указание Банка России от 23.04.2014 N 3319-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12.11.2007 N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
Изменения затронули курс:
1.424 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3344-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным золотом"
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3345-У "О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России"
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3346-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами"
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3347-У "О размере процентных ставок по ломбардным кредитам Банка России"
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3348-У "О размере процентной ставки по кредиту овернайт Банка России"
Изменения затронули курсы:
1.424 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами
1.459 Депозитные операции Банка России с кредитными организациями
1.422 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг
1.460 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом
Курсы по ценным бумагам
- Письмо Банка России от 31.07.2014 N 015-55/6227 "Об обязанности акционерных обществ, ведущих реестр акционеров самостоятельно, передать ведение реестра акционеров регистратору, а также о ведении реестра акционеров публичных акционерных обществ независимым регистратором"
Изменения затронули курс:
1.276 Сделки и операции кредитной организации с ценными бумагами
Курсы по информационной безопасности
На основании действующих нормативных документов, учебной литературы и информации специализированных Интернет-ресурсов разработаны новые курсы:
1.719 Общий курс по защите информации при осуществлении переводов денежных средств (для пользователей ИБС).
Курс разработан для всех категорий специалистов кредитных организаций - пользователей информационной банковской системы. В основе курса - требования Положения Банка России от 09.06.2012 г. ?382-П. Курс предназначен для повышения осведомленности специалистов по тематике защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, в соответствии с п.п.2.12.1 - 2.12.3 Положения ?382-П.
Тематика курса:
Общие положения о защите информации
Защищаемая информация. Общие требования к защите информации при осуществлении переводов денежных средств
Инциденты, связанные с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств
Организационные меры защиты информации при осуществлении переводов денежных средств
Технические средства защиты информации при осуществлении переводов денежных средств
Порядок применения отдельных мер защиты информации при осуществлении переводов денежных средств
Порядок защиты информации при осуществлении переводов денежных средств с использованием СКЗИ
Порядок защиты информации при осуществлении переводов денежных средств с использованием сети Интернет
1.737 Общий курс по защите от вредоносного кода (для пользователей ИБС)
Курс разработан для всех категорий специалистов кредитных организаций - пользователей информационной банковской системы. В основе курса - требования письма Банка России от 24.03.2014 г. ?49-Т. Курс предназначен для проведения обучения работников кредитной организации по тематике защиты от вредоносного кода, в соответствии с п.2.1.3 указанного письма.
Тематика курса:
Понятие и условия существования вредоносного кода
Общие правила работы пользователей в ИБС
Общие правила работы пользователей в сети Интернет и с корпоративной электронной почтой
Обязанности персонала банка по защите от вредоносного кода
Мероприятия банка в части обеспечения защиты от вредоносного кода
1.739 Курс по организации защиты от вредоносного кода (для органов управления банка)
Курс разработан для органов управления кредитных организаций. В основе курса - требования письма Банка России от 24.03.2014 г. ?49-Т. Курс предназначен для проведения обучающих мероприятий по тематике организации защиты от вредоносного кода, в соответствии с п.2.1.3 и р.3 указанного письма.
Тематика курса:
Понятие и условия существования вредоносного кода
Мероприятия банка в части обеспечения защиты от вредоносного кода
Организация использования сети Интернет
Организация защиты от вредоносного кода
Организация работы сотрудников по защите от вредоносного кода
1.740 Курс по защите от вредоносного кода клиентов банка – пользователей систем ДБО (для специалистов банка)
Курс разработан для специалистов кредитных организаций, осуществляющих консультирование клиентов по вопросам защиты от вредоносного кода. В основе курса требования письма Банка России от 24.03.2014 г. ?49-Т (п.2.1.5, п.4.2.6, п.4.2.7 и п.4.3):
- регулярный сбор и анализ информации о распространении ВК;
- консультирование клиентов - пользователей систем ДБО по вопросам защиты от ВК на постоянной основе;
- информирование клиентов - пользователей систем ДБО кредитной организации о новых разновидностях ВК, угрожающих безопасности клиентских АРМ систем ДБО, способах защиты от их воздействия;
- подготовку и переподготовку работников кредитной организации, ответственных за работу с клиентами - пользователями систем ДБО.
Курс предназначен для подготовки и переподготовки работников кредитной организации, в соответствии с указанными требованиями.
Тематика курса:
Атаки на системы ДБО
Понятие и виды вредоносного ПО
Обзор новых вредоносных программ 2014 г.
Банковские вредоносные программы
Мероприятия банка по защите от вредоносного кода систем ДБО
Требования к клиентам по защите от вредоносного кода клиентских АРМ систем ДБО
1.761 Курс по защите от вредоносного кода клиентов банка – пользователей систем ДБО (для клиентов банка)
Курс разработан для клиентов кредитных организаций - пользователей систем ДБО в целях информирования последних по вопросам защиты от вредоносного кода, в соответствии с требованиями п.4.2.6, п.4.2.7 письма Банка России от 24.03.2014 г. ?49-Т.
Тематика курса:
Понятие системы ДБО. Атаки на системы ДБО
Понятие и виды вредоносного ПО
Обзор новых вредоносных программ 2014 г.
Банковские вредоносные программы
Требования и рекомендации клиентам по защите от вредоносного кода клиентских АРМ систем ДБО
2. Тесты по банковскому делу
Тесты по ОБД
- Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
- Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
По данным нормативным документам составлены вопросы, которые включены в тесты:
1.1902 Тест "Организация операционной работы в банке (для руководителей)"
1.3 Тест "Руководитель филиала банка - 2"
Тесты по операционной работе.
- Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
-
Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
По данным нормативным документам составлены вопросы, которые включены в тесты:
1.82 Тест "Порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов - 1"
1.88 Тест "Совершение банковских операций нерезидентами"
-
Федеральный закон от 21.07.2014 ? 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие тесты:
1.373 Тест для операционистов (Обслуживание граждан)
1.66 Тест "Руководитель отдела по обслуживанию физических лиц"
1.67 Тест "Операционист по обслуживанию физических лиц - 1"
1.68 Тест "Операционист по обслуживанию физических лиц - 2"
1.69 Тест "Специалист по вкладам граждан - 1"
1.70 Тест "Специалист по вкладам граждан - 2"
1.71 Тест "Специалист по вкладам граждан - 3"
1.74 Тест "Специалист по вкладам граждан - 6"
1.96 Тест "Страхование вкладов физических лиц - 1"
1.97 Тест "Страхование вкладов физических лиц - 2"
Тесты по валютному контролю
- Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
-
Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
По данным нормативным документам составлены вопросы, которые включены в тесты:
1.180 Тест "Взаимодействие с органами и агентами валютного контроля"
1.182 Тест "Нормативные документы по валютным операциям"
- Федеральный закон от 21.07.2014 ? 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие тесты:
1.177 Тест "Отдельные вопросы валютного контроля"
1.184 Тест "Счета резидентов в банках за пределами территории РФ"
1.185 Тест "Кредиты и займы между резидентами и нерезидентами"
Тесты по кредитам
В соответствии с введением Федерального Закона от 21.07.2014 ?229-ФЗ скорректированы вопросы следующих тестов:
1.106 Тест "Специалист кредитного отдела" (Кредитование физ. лиц)
- Федеральный закон от 21.07.2014 ?229-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)".
Изменения затронули тесты:
1.100 Тест "Общий тест по кредитованию"
1.102 Тест "Руководитель кредитного отдела"
1.104 Тест "Специалист кредитного отдела" - 2
1.105 Тест "Специалист кредитного отдела"
1.106 Тест "Специалист кредитного отдела" (Кредитование физ. лиц)
1.107 Тест "Специалист кредитного отдела (кредитование юр. лиц)
1.136 Общий тест по однородным ссудам
1.1940 Потребительский кредит – изменена структура курса, созданы и включены новые вопросы
Тесты по ПОД/ФТ
- Федеральный закон от 21.07.2014 N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
Разработаны новые вопросы, которые включены в следующие тесты:
1.220 Руководитель подразделения - Общий тест по ПОД/ФТ;
1.222 Тест Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 2;
1.227 Тест по ПОД/ФТ для юридических подразделений;
1.229 Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам";
1.231 Тест "ПОД/ФТ и операции с ценными бумагами";
1.234 Тест "ПОД/ФТ и международные расчеты, кор.отношения, ВЭД";
1.1813 Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ".
- Указание Банка России от 10.07.2014 N 3315-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие тесты:
1.221 Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 1;
1.222 Тест Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 2;
1.226 Тест по ПОД/ФТ для сотрудников СВК;
1.1647 Тест "Организация работы кредитных организаций по ПОД/ФТ".
- Информационное письмо Банка России от 22 июля 2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Разработаны новые вопросы, скорректированы старые, изменения затронули следующие тесты:
1.227 Тест по ПОД/ФТ для юридических подразделений;
1.226 Тест по ПОД/ФТ для сотрудников СВК;
1.229 Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам";
1.233 Тест "ПОД/ФТ и операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам"
1.234 Тест "ПОД/ФТ и международные расчеты, кор.отношения, ВЭД";
1.251 Тест "Идентификация клиентов - физических лиц в целях ПОД/ФТ";
1.1246 Общий тест "Операции, подлежащие обязательному контролю в целях ПОД/ФТ";
1.1813 Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ".
Тесты юридическое сопровождение банковской деятельности
- Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
- Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
По данным нормативным документам составлены вопросы, которые включены в тесты:
1.308 Тест для юристов банка (Тест 4)
Тесты по внутреннему контролю
- Указание Банка России от 1 апреля 2014 г. N 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации»
- Указание Банка России от 24 апреля 2014 г. N 3241-У " О внесении изменений в положение Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
1.210 Тест "Специалист службы внутреннего контроля" (общий тест)
1.212 Тест "Специалиста СВК по вкладам и депозитам"
1.213 Тест "Специалиста СВК по кредитным операциям"
1.214 Тест "Специалиста СВК по межбанковским расчетам"
1.216 Тест "Специалиста СВК по валютному контролю"
1.217 Тест "Специалиста СВК по ценным бумагам"
Тесты по рискам
- Положение Банка России 30 мая 2014 г. N 421-П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности ("Базель III")
- Письмо Банка России от 27 мая 2014 г. N 96-Т « О рекомендациях базельского комитета по банковскому надзору "Принципы агрегирования рисков и представления отчетности по рискам"
Разработан новый тест
1.2045 Тест "Принципы агрегирования рисков и представления отчетности по рискам"
1.2056 Тест "Риск ликвидности"
Внесены корректировки в связи с изменениями функций службы внутреннего контроля
1.1910 Тест" Руководитель подразделения по управлению рисками, СВК, СВА " (Организация системы управления банковскими рисками)
1.1911 Тест "Руководитель (сотрудник) подразделения по управлению рыночным риском"
1.1912 Тест "Руководитель (сотрудник) подразделения по управлению операционным риском"
1.1968 Тест "Руководитель (сотрудник) подразделения по управлению риском ликвидности"
1.1865 Тест "Дополнительные банковские риски (страновой, стратегический и другие )"
1.1870 Тест "Организация системы управления банковскими рисками"
Финансовые операции
- Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
Изменения затронули тест:
1.365 Операции банков с драгоценными металлами с физическими и юридическими лицами
- Указание Банка России от 23.04.2014 N 3239-У "О предоставлении Банком России кредитов без обеспечения кредитным организациям"
Изменения затронули тест:
1.1276 Операции Банка России с кредитными организациями
- Указание Банка России от 23.04.2014 N 3319-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12.11.2007 N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
Изменения затронули тесты:
1.1276 Операции Банка России с кредитными организациями
1.207 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3344-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным золотом"
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3345-У "О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России"
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3346-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами"
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3347-У "О размере процентных ставок по ломбардным кредитам Банка России"
- Указание Банка России от 25.07.2014 N 3348-У "О размере процентной ставки по кредиту овернайт Банка России"
Изменения затронули тесты:
1.207 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами
1.137 Депозитные операции Банка России с кредитными организациями
1.138 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг
1.1662 Предоставление Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом
Ценные бумаги
- Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
Изменения затронули тесты:
1.1144 Специалист по сопровождению активных операций с ценными бумагами
1.1231 Руководитель/ведущий специалист отдела по сопровождению операций с ценными бумагами
- Федеральный закон от 21.07.2014 N 218-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
Изменения затронули тесты:
1.205 Брокерская деятельность: единые требования при совершении отдельных сделок за счет клиентов
1.1247 Эмиссия и обращение отдельных видов корпоративных облигаций
1.1723 Открытие и ведение депозитариями счетов депо и иных счетов
1.1833 Порядок открытия и ведения держателями реестра владельцев ценных бумаг лицевых и иных счетов
1.1178 Размещение и обращение ценных бумаг
1.1193 Обращение иностранных финансовых инструментов в Российской Федерации
- Указание Банка России от 18.04.2014 N 3234-У "О единых требованиях к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении отдельных сделок за счет клиентов" (вместе с "Порядком расчета показателей", "Порядком расчета размера начальной маржи, скорректированного с учетом поручений клиента")
Документ отменяет действие приказа ФСФР от 08.08.2013 N 13-71/пз-н. Произведена замена наименования документа в классификаторе нормативных актов. Содержание документа существенных изменений не претерпело.
Изменения затронули тест:
1.205 Брокерская деятельность: единые требования при совершении отдельных сделок за счет клиентов
- Письмо Банка России от 31.07.2014 N 015-55/6227 "Об обязанности акционерных обществ, ведущих реестр акционеров самостоятельно, передать ведение реестра акционеров регистратору, а также о ведении реестра акционеров публичных акционерных обществ независимым регистратором"
Изменения затронули тесты:
1.1157Ведение реестра владельцев ценных бумаг
1.1149 Специалист по сопровождению пассивных операций с ценными бумагами
1.1833 Порядок открытия и ведения держателями реестра владельцев ценных бумаг лицевых и иных счетов
Информационная безопасность
- "Рекомендации в области стандартизации Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Обеспечение информационной безопасности на стадиях жизненного цикла автоматизированных банковских систем" РС БР ИББС-2.6-2014" (приняты и введены в действие Распоряжением Банка России от 10.07.2014 N Р-556)
Составлены новые вопросы
Проведена реструктуризация тематических разделов, в которых находятся вопросы по теме "Обеспечение информационной безопасности банка"
3. Список нормативных документов, вызвавших изменения и учебная литература:
Законы РФ:
Федеральный закон Российской Федерации от 28 июня 2014 г. N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации";
Федеральный закон от 21.07.2014 N 213-ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";
Федеральный закон от 21.07.2014 ? 218-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Федеральный закон от 21.07.2014 ?229-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)".
Документы Банка России:
Положение Банка России от 16.07.2012 "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"
Положение Банка России 30 мая 2014 г. N 421-П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности ("Базель III")
Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов";
Указание Банка России от 10.07.2014 N 3315-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
Указание Банка России от 23.04.2014 N 3319-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12.11.2007 N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
Указание Банка России от 1.04. 2014 г. N 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации»
Указание Банка России от 18.04.2014 N 3234-У "О единых требованиях к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении отдельных сделок за счет клиентов" (вместе с "Порядком расчета показателей", "Порядком расчета размера начальной маржи, скорректированного с учетом поручений клиента")
Указание Банка России от 23.04.2014 N 3239-У "О предоставлении Банком России кредитов без обеспечения кредитным организациям"
Указание Банка России от 24.04. 2014 г. N 3241-У " О внесении изменений в положение Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
Указание Банка России от 25.07.2014 N 3344-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным золотом"
Указание Банка России от 25.07.2014 N 3345-У "О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России"
Указание Банка России от 25.07.2014 N 3346-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами"
Указание Банка России от 25.07.2014 N 3347-У "О размере процентных ставок по ломбардным кредитам Банка России"
Указание Банка России от 25.07.2014 N 3348-У "О размере процентной ставки по кредиту овернайт Банка России"
Информационное письмо Банка России от 22 июля 2014 N 24 "О применении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Письмо Банка России от 27 мая 2014 г. N 96-Т « О рекомендациях базельского комитета по банковскому надзору "Принципы агрегирования рисков и представления отчетности по рискам"
Письмо Банка России от 31.07.2014 N 015-55/6227 "Об обязанности акционерных обществ, ведущих реестр акционеров самостоятельно, передать ведение реестра акционеров регистратору, а также о ведении реестра акционеров публичных акционерных обществ независимым регистратором"
"Рекомендации в области стандартизации Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Обеспечение информационной безопасности на стадиях жизненного цикла автоматизированных банковских систем" РС БР ИББС-2.6-2014" (приняты и введены в действие Распоряжением Банка России от 10.07.2014 N Р-556)
Документы ВАС РФ:
Постановление Пленума ВАС РФ от 06 июня 2014 ? 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротств»
|
