За период с 26.04.2013 по 20.06.2013

Все обновления ББТ в 2013 году

Оглавление:

1. Курсы по банковскому делу

• Курсы по рассчетно-кассовому обслуживанию
• Курсы по кредитам
• Курсы по кассе
• Курсы по ОБД
• Курсы по валютному контролю
• Курсы по противодействию легализации
  

2. Тесты по банковскому делу

• Операционная работа
• Кредитные операции
• Переводы денежных средств
• Валютные операции
• Финансовые операции
• Ценные бумаги
• Налогообложение
• Внутрибанковский учет
• Отчетность
• Противодействие легализации
• Разные тесты
• Тесты по лизингу

3. Список нормативных документов, вызвавших изменения

Изменения:

Курсы по банковскому делу

Курсы по рассчетно-кассовому обслуживанию

• Положение Банка России от 29 июня 2012 г. № 384-П «О платежной системе Банка России»

В связи с вступлением в силу с 01 июля 2013 года отдельных частей Положения составлены и включены в соответствующие курсы вопросы по указанной тематике.
Указание  Банка России от 15 марта 2013 № 2981-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 г. №384-П «О платежной системе Банка России»
Разработанные ранее вопросы приведены в соответствие новым требованиям, также по данному документу составлены новые вопросы.

1.204 Курс "Основы межбанковских расчетов в валюте РФ"
1.429 Курс "Расчеты через корреспондентские счета (субсчета) кредитных организаций (филиалов), открытые в Банке России"
1.28 Курс "Расчеты платежными поручениями"

• Указание Банка России от 10 августа 2012 года № 2862-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 декабря 2004 года №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт»
  

В связи с вступлением в силу с 01 июля 2013 года данного указания составленные ранее вопросы приведены в соответствие новым требованиям, также в курс добавлены новые вопросы.

1.350 Курс "Операции с банковскими картами"

Курсы по кредитам

Реструктурированы, актуализированы, дополнены новыми вопросами курсы:
1.37 Общие вопросы кредитования физических лиц
1.45 Банковская гарантия
1.46 Ипотека

Курсы по кассе

Составлены новые курсы, использование которые параллельно с практическими занятиями может составить полноценный курс  обучения кассовых работников признакам подлинности и платежеспособности денежных знаков с последующей выдачей соответствующего документа согласно требованиями Положения Банка России №318-П.

1.513 Курс "Производство банкнот".
Курс разработан на основе методического пособия Авдошина В.В. "Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков", ЗАО ИПК "ИнтерКрим-пресс" 2006 год, а также учебно-методического пособия "Денежные билеты, бланки ценных бумаг и документов. Определение подлинности." (Автор-составитель Белоусов А.Г.), Экспертно-криминалистический центр МВД России, ЗАО ИПК "ИнтерКрим-пресс" 2011. В курсе представлено описание всех стадий изготовления банкнот с разъяснением принципов формирования групп защитных признаков на каждом этапе, описываются принципы и возможные методики определения подлинности банкнот. Кроме того, курс содержит иллюстрированное описание элементов защиты, применяемых в банкнотном производстве.

Содержание курса:
  Производство банкнотной бумаги.
  Элементы защиты банкнот.
  Технологическая защита.
  Водяные знаки. Разновидности и изготовление.
  Защитные нити.
  Защитные волокна. Конфетти. Варианты подделок.
  Полиграфическая защита.
  Офсетная и типоофсетная печать.
  Глубокая (металлографская печать).
  Высокая печать.
  Трафаретная печать.
  Физико-химическая защита.
  Краски.
  Микроперфорация.

1.514 Курс "Признаки подлинности, порядок их определения и способы имитации"
Курс разработан на основе информационных материалов Банка России,  справочников "Российские банкноты и монеты" и "Иностранная валюта", изд."Консалтбанкир", методического пособия Авдошина В.В. "Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков", ЗАО ИПК "ИнтерКрим-пресс" 2006 год. В курсе представлено описание основных банкнот валюты РФ, долларов США и единой европейской валюты в разрезе модификаций по годам и отличий, а также признаки подлинности и способы их определения. Курс содержит иллюстрированное описание банкнот и элементов защиты и может быть использован в качестве теоретической базы при обучении кассовых работников.

Содержание курса:

  Банкноты Банка России.
  - Банкноты Банка России образца 1997 года.
  - Банкноты Банка России модификации 2001 года.
  - Банкноты Банка России модификации 2004 года.
  - Банкноты Банка России модификации 2006 года.
  - Банкноты Банка России модификации 2010 года.

  Доллары США.
  - Общие сведения о долларах США.
  - Описание банкнот.
       - Банкноты номиналом в 1 доллар США.
       - Банкноты номиналом в 2 доллара США.
       - Банкноты номиналом в 5 долларов США.
       - Банкноты номиналом в 10 долларов США.
       - Банкноты номиналом в 20 долларов США.
       - Банкноты номиналом в 50 долларов США.
       - Банкноты номиналом в 100 долларов США.

  Евро
  - Общие сведения о евро.

  Способы имитации защитных признаков.
  - Способы имитации водяных знаков.
  - Способы имитации защитной нити.
  - Способы имитации офсетной печати.
  - Имитация металлографской (глубокой) печати.
  - Способы имитации высокой печати.

  Технические средства проведения экспертизы банкнот.
  - Приборы для исследований банкноты в видимой области спектра.
  - Увеличительные системы.
  - Исследование банкнот в УФ-излучении.
  - Исследование банкнот в ИК-области спектра.
  - Приборы для обнаружения магнитных меток.

Курсы по ОБД

• Положение Банка России от 29 июня 2012 г. № 384-П «О платежной системе Банка России»

01 июля 2013 года вступают в силу отдельные части Положения, вопросы по указанной тематике составлены и включены в соответствующие курсы.

• Указание  Банка России от 15 марта 2013 № 2981-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 г. №384-П «О платежной системе Банка России».
• Указание Банка России от 10 августа 2012 года № 2862-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 декабря 2004 года №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт». Данное Указание вступает в силу 01 июля 2013 года.

В этой связи скорректированы составленные ранее и созданы новые вопросы.
Федеральный закон от 07 мая 2013 г. № 89-ФЗ «О внесении изменений в ФЗ « О применении ККТ при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» в части уточнения обязанностей кредитной организации».
1.81 Курс "Операции по переводу денежных средств в валюте РФ"

Указание Банка России от 03.12.2012 N 2922-У"О внесении изменений в Положение Банка России от 20 марта 2006 года N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
1.82 Курс "Резервы на возможные потери"
Дополнен новыми документами и разъяснениями Банка России
1.85 Курс для руководителей "Изменения в законодательстве РФ" - 2013 г.

Курсы по валютному контролю

Актуализированы, дополнены новыми вопросами курсы:
1.90 Общий курс подготовки специалистов по валютному контролю
1.91 Курс по валютному контролю – паспорт сделки 
1.92 Курс по валютному контролю – документы валютного контроля

Курсы по противодействию легализации

В связи со вступление в силу Федерального закона от 07.05.2013 N 102-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами" и Указания Банка России от 19.04.2013 N 2996-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

внесены изменения в 

1.19 Курс "Изменения российского законодательства по ПОД/ФТ".

1.516 Курс " Экономические и правовые основы ПОД/ФТ".
Курс разработан на основе учебного материала Международного учебно – методического центра финансового мониторинга  "Роль организаций в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Указанный курс является начальным (вводным) для всех заинтересованных лиц кредитной организации, который разработан для более полного понимания процесса ПОД/ФТ.
В нем  раскрываются понятия «отмывание денег», «финансирование терроризма» и другие, приводится обзор методов и способов отмывания денег, раскрывается взаимосвязь между отмыванием денег и финансированием терроризма. Кроме этого, данный курс содержит краткий обзор международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Аналитика курса:
Введение. Понятия "отмывание денег" и "финансирование терроризма".
Методы и способы отмывания денег.
Финансирование терроризма.
Правовые основы международного сотрудничества по ПОД/ФТ.

Тесты по банковскому делу

Операционная работа

• Положение Банка России от 29 июня 2012 г. № 384-П «О платежной системе Банка России»

01 июля 2013 года вступают в силу отдельные части Положения, вопросы по указанной тематике составлены и включены в соответствующие курсы.
Указание  Банка России от 15 марта 2013 № 2981-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 г. №384-П «О платежной системе Банка России»
1.52 Операционист по обслуживанию юр.лиц и ИП - Тест 2.
1.85 Расчеты платежными поручениями
1.66 Руководитель отдела по обслуживанию физических лиц
1.92 Осуществление переводов с участием физических лиц

Кредитные операции

• Указание Банка России от 22.03.2013 №2983-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России»
• Указание Банка России от 06.05.2013 №2998-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России»

Дополнен новыми вопросами взамен утративших силу тест 1.121 Анализ финансового состояния предприятия.

Переводы денежных средств

• Положение Банка России от 29 июня 2012 г. № 384-П «О платежной системе Банка России»

01 июля 2013 года вступают в силу отдельные части Положения, вопросы по указанной тематике составлены и включены в соответствующие курсы.

• Указание  Банка России от 15 марта 2013 № 2981-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 июня 2012 г. №384-П «О платежной системе Банка России»

1.141 Руководитель подразделения безналичных расчетов - Тест 1.
1.142 Руководитель подразделения безналичных расчетов - Тест 2.
1.143 Специалист по  безналичным  расчетам - Тест 1.
1.144 Специалист по безналичным  расчетам - Тест 2.
1.145 Специалист по переводам в рамках платежной системы Банка России - Тест 1.
1.149 Специалист по межфилиальным расчетам.
1.153 Организация работы по осуществлению переводов денежных средств.

Валютные операции

• Указания Банка России от 05.03.2013 N 2977-У и от 03.06.2013 № 3006-У  "О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

1.161 Руководитель отдела валютного контроля - Тест 1

Актуализированы, дополнены новыми вопросами следующие тесты:
1.161 Руководитель отдела валютного контроля - Тест 1
1.169 Специалист валютного контроля (Универсальный тест)

Информационное письмо ЦБР от 28.03.2013 г. №42 "Вопросы по применению Инструкции Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением "
Составлены новые вопросы 

Финансовые операции банков

• Указание Банка России от 22.03.2013 №2983-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России»
• Указание Банка России от 06.05.2013 №2998-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России»

Реструктурирован тест 1.1676 Сделки РЕПО с Банком России

• Письмо ЦБР от 27.02.2013 г. №29-Т "О форме и порядке заключения генеральных соглашений, устанавливающих общи условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок репо на организованных торгах"
• Письмо ЦБР от 27.02.2013 г. №30-Т "О форме и порядке заключения генеральных соглашений, устанавливающих общи условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок репо не на организованных торгах с использованием информационной системы Московской биржи"
• Письмо ЦБР от 29.03.2013 г. №55-Т "О форме и порядке заключения генеральных соглашений, устанавливающих общи условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок репо не на организованных торгах с использованием информационной системы Bloomberg"

Составлены новые вопросы, которые включены в тест 1.1676 Сделки РЕПО с Банком России

• Указание ЦБР от 15.05.2013 №3001-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами"
• Указание ЦБР от 15.05.2013 №3002-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным золотом"
• Информация ЦБР от 15.05.2013 г. "О ставке рефинансирования и процентных ставках по операциям Банка России"
• Информация Банка России от 10 июня 2013 г. "О ставке рефинансирования и процентных ставках по операциям Банка России"

Внесены изменения в соответствующие вопросы.

Ценные бумаги

• Указание Банка России от 22.03.2013 №2983-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России»
• Указание Банка России от 06.05.2013 №2998-У «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России»

Реструктурирован, дополнен новыми вопросами тест 1.204 Требования законодательства к договору РЕПО

Дополнены новыми вопросами тесты
1.188 Специалист по ценным бумагам - 1
1.1179 Специалист по заключению сделок с ценными бумагами и сделок, обеспеченных залогом ценных бумаг
1.1231 Руководитель/ведущий специалист отдела по сопровождению операций с ценными бумагами

Актуализированы, дополнены новыми вопросами следующие тесты:
1.188 Специалист по ценным бумагам - 1
1.189 Специалист по ценным бумагам - 2
1.194 Депозитарный учет
1.1230 Руководитель отдела/управления по заключению сделок с ценными бумагами
1.1231 Руководитель/ведущий специалист отдела по сопровождению операций с ценными бумагами

• Приказ ФСФР от 25.12.2012 г. №12-111/пз-н "О максимальной плате, взимаемой держателем реестра с зарегистрированных лиц за проведение в реестре операций, и порядке ее определения"

Изменения затронули тест 1.1157 Ведение реестра владельцев ценных бумаг

• Указание Банка России от 19.02.2013 N 2971-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 10 марта 2006 года N 128-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации"

Изменения затронули тесты:
1.188 Специалист по ценным бумагам - 1
1.189 Специалист по ценным бумагам - 2
1.195 Выпуск и регистрация ценных бумаг кредитной организации
1.202 Выпуск и регистрация акций кредитной организации
1.203 Выпуск и регистрация облигаций кредитной организации
1.1149 Специалист по сопровождению пассивных операций с ценными бумагами
1.1247 Эмиссия и обращение отдельных видов корпоративных облигаций
1.1400 Раскрытие информации эмитентами ценных бумаг на этапах процедуры эмиссии ценных бумаг

Налогообложение

Изменения,  внесенные в Налоговый Кодекс затронули следующие тесты:
1.268 Общий тест по налогообложению банков (для специалистов)
1.270 Тест "Специалист по налогообложению банков" - 2
1.271 Тест по налогообложению для специалистов филиалов банков
1.272 Обучающий тест по налогообложению - Тест 1
1.273 Обучающий тест по налогообложению - Тест 2
1.275 Налог на прибыль
1.279 Региональные и местные налоги

Внутрибанковский учет

В связи с вступлением в действие

• Указания Банка России от 05.03.2013 N 2977-У и от 03.06.2013 № 3006-У  "О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

1.285 Общий тест по внутрибанковскому учету и отчетности
1.1150 Бухгалтер по расчетам с персоналом

Отчетность

• Указания Банка России от 05.03.2013 N 2977-У и от 03.06.2013 № 3006-У  "О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

1.291 Общая отчетность банка: ф.101,102, 110, годовой отчет, публикуемая отчетность
1.293 Отчетность банка по капиталу и нормативам
1.294 Отчетность банка по кредитным операциям
1.295 Отчетность банка по расчетам
1.299 Отчетность филиалов банков
1.1578 Отчетность филиалов банков-2

Противодействие легализации

1.813 Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ".
Указанный тест разработан специально  для проверки знаний  и обучения  Уполномоченных сотрудников и  специалистов  финансового мониторинга отделов (групп) обособленных и ВСП  банка по вопросам соблюдения  и применения законодательства  в области  ПОД/ФТ. Тест содержит,  как общие вопросы, связанные с системой  ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с  выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка.
Аналитика теста:
Общие вопросы по ПОД/ФТ.
Организация системы ПОД/ФТ в  ВСП.
Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей.
Управление риском в целях ПОД/ФТ.
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю.
Выявление необычных сделок.
Предоставление сведений в Росфинмониторинг.
Порядок формирования ОЭС.

1.812 Тест " Экономические и правовые основы ПОД/ФТ".
Тест разработан на основе учебного материала Международного учебно – методического центра финансового мониторинга  "Роль организаций в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Указанный тест может использоваться при проведении первичной проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например,  сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). 
Аналитика теста:
Введение. Понятия "отмывание денег" и "финансирование терроризма".
Методы и способы отмывания денег.
Финансирование терроризма.
Правовые основы международного сотрудничества по ПОД/ФТ.

Разные тесты

• Указание Банка России от 10 августа 2012 года № 2862-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 декабря 2004 года №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

Данное Указание вступает в силу 01 июля 2013 года. В этой связи скорректированы составленные ранее и созданы новые вопросы.
1.361 Тест  для специалистов по банковским картам.
1.362 Банковские карты. Учет операций.

Актуализирован, дополнен новыми вопросами тест 1.1337 Обработка и защита персональных данных

Положение ЦБР от 21.02.2013 г. № 397-П "Положение о порядке создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях"
Составлены новые вопросы

Тесты по лизингу
Актуализирована вся база вопросов по лизингу.

Список номативных документов, вызвавших изменения и учебная литература:

Законы РФ:
Федеральный закон от 29.11.2012 N 202-ФЗ "О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации"
Федеральный закон от 29.11.2012 N 205-ФЗ"О внесении изменений в часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации"
Федеральный закон от 29.11.2012 N 206-ФЗ"О внесении изменений в главы 21 и 25 части второй Налогового кодекса Российской Федерации и статью 2 Федерального закона "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации"
Федеральный закон от 29.12.2012 N 279-ФЗ"О внесении изменений в главу 23 части второй Налогового кодекса Российской Федерации"
Федеральный закон от 07 мая 2013 г. № 89-ФЗ «О внесении изменений в ФЗ « О применении ККТ при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» в части уточнения обязанностей кредитной организации»;
Федеральный закон от 07.05.2013 N 102-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами»

Документы Банка России:
Положение Банка России от 02 марта 2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
Положение Банка России от 29 июня 2012 г. № 384-П «О платежной системе Банка России»;
Положение ЦБР от 21.02.2013 г. №397-П "Положение о порядке создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях"

Письмо ЦБР от 27.02.2013 г. №29-Т "О форме и порядке заключения генеральных соглашений, устанавливающих общи условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок репо на организованных торгах"
Письмо ЦБР от 27.02.2013 г. №30-Т "О форме и порядке заключения генеральных соглашений, устанавливающих общи условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок репо не на организованных торгах с использованием информационной системы Московской биржи"
Письмо ЦБР от 29.03.2013 г. №55-Т "О форме и порядке заключения генеральных соглашений, устанавливающих общи условия совершения Банком России и кредитной организацией сделок репо не на организованных торгах с использованием информационной системы Bloomberg"

Информационное письмо ЦБР от 28.03.2013 г. №42 "Вопросы по применению Инструкции Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением "

Информация ЦБР от 15.05.2013 г. "О ставке рефинансирования и процентных ставках по операциям Банка России"
Информация Банка России от 10 июня 2013 г. "О ставке рефинансирования и процентных ставках по операциям Банка России". 

Документы ФСФР:
Приказ ФСФР от 25.12.2012 г. №12-111/пз-н "О максимальной плате, взимаемой держателем реестра с зарегистрированных лиц за проведение в реестре операций, и порядке ее определения"

Учебная литература:
Авдошин В.В. "Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков", ЗАО ИПК "ИнтерКрим-пресс" 2006 год
Белоусов А.Г Учебно-методическое пособие "Денежные билеты, бланки ценных бумаг и документов. Определение подлинности", Экспертно-криминалистический центр МВД России, ЗАО ИПК "ИнтерКрим-пресс" 2011;
Справочники "Российские банкноты и монеты" и "Иностранная валюта", изд."Консалтбанкир"
«Роль организаций в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Учебные материалы. МУМЦФМ, Москва, 2011 г.

Интернет-ресурсы РФ:
Сайт международного учебно - методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ) http://www.mumcfm.ru