Содержание обновлений:

• Операционная работа
• Кассовые операции
• Внутрибанковский учет и отчетность
• Противодействие легализации
• Учебные курсы по ПОД/ФТ
• Новые функциональные возможности

Операционная работа:

• В связи с выходом Инструкции Банка России от 14.09.2006 ?28-И ?Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" проделана следующая работа:

- приведены в соответствие вопросы по утратившему силу Указанию ?1297-У ;
- составлены новые вопросы и включены в соответствующие тесты вопросы по Инструкции  28-И .
- изменена аналитика, исключена часть вопросов и добавлены вопросы часть по требованиям Инструкции 28-И в тесте ?Порядок открытия и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам ? Тест 1? .

• Составлен новый тест ?Порядок открытия и закрытия банковских счетов и счетов по вкладам - Тест 2? - 50 вопросов.

Целевая аудитория:  Должностные лица, ответственные за открытие и закрытие клиентских счетов ? исходя из требований Инструкции, скорее всего юристы.

Описание: Тест разработан на основе требований Инструкции 28-И от 14.09.06 для сотрудников, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентов, преимущественно юридических лиц, ИП и физ.лиц, занимающихся частной практикой. Помимо вопросов, составленных на базе указанной инструкции,  в тест включены вопросы на знание иных нормативных документов, конкретизирующих отдельные положения инструкции, и позволяющие выявить знает ли тестируемый,  какие конкретные документы и требования стоят за общими положениями инструкции типа "документ, подтверждающий..." или "порядок, установленный законодательством".

Структура теста: 1.Общие положения; 2.Виды банковских счетов и счетов по вкладам; 3.Открытие счетов физическим лицам;4.Открытие счетов юр.лицам, ИП и физ.лицам, занимающимся частной практикой; 5.Карточка с образцами подписей и оттиска печати; 6.Закрытие банковского счета и счета по вкладу; 7.Банковские правила по открытию/закрытию счетов

• Проведена полная ревизия соответствующих вопросов в связи с выходом Указания ЦБР от 11.12.06 ? 1757-У ?О внесении изменений в Положение Банка России от 05.12.02 ?205-П:

1.Изменены вопросы следующих разделов:

1. Раздела 8.2. ?План счетов. М/банковские операции?;
2. Раздела 8.3. ?План счетов. Операции с клиентами?;
3. Раздела 10.2. ?Учет капитала и фондов банка?;
4. Раздела 10.3. ?Учет основных средств, их воспроизводства, амортизации, выбытия?;
5. Раздела 10.5. ?Учет хозяйственных операций?;
6. Раздела 10.8. ?Учет нематериальных активов?;
7. Раздела 10.9. ?Учет финансовой аренды (лизинга)?;
8. Раздела 10.10. ?Учет материальных запасов?;
9. Раздела 10.12. ?Инвентаризация?;
10. Раздела 15.2. ?Учет вкладных операций. Учет %, общие вопросы?;
11. Раздела 38.1. ?Учет м/б расчетов. Учет расчетов по корр.счетам?.

2. Составлены новые вопросы, которые вошли в состав разделов дополнительно к имеющимся или полностью заменили старые вопросы:

1. Раздел 8.2. ?План счетов. Операции с клиентами? (дополнительно к старым);
2. Раздел 10.9 ?Учет финансовой аренды (лизинга)? (дополнительно к старым);
3. Раздел 10.11. ?Учет аренды ОС? (старые вопросы полностью заменены новыми);
4. Раздел 10.13. ?Амортизация основных средств и нематериальных активов? (старые вопросы полностью заменены новыми)

• Разработан целый ряд вопросов по Приказу ФНС от 01.12.06 ?САЭ-3-19/824 ?Об утверждении Порядка направления в банк решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика (плательщика сборов) или налогового агента в банке и решения о об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика (плательщика сборов) или налогового агента в банке на бумажном носителе?.

По данному документу составлены вопросы, которые включены в следующие тесты:

1. Руководитель отдела РКО - Тест 1
2. Руководитель отдела РКО - Тест 2
3. Операционист по обсл.юр.лиц и ИП ? общий тест 1
4. Операционист по обсл.юр.лиц и ИП ? общий тест 2
5. Операционист по обсл.юр.лиц и ИП ? общий тест 3
6. Операционист по обсл.физ.лиц - тест 1
7. Операционист по обсл.физ.лиц - тест 2
8. Специалист по вкладам ? общий тест

Кассовые операции:

Разработан новый тест "ТТ13 - Операции с памятными и инвестиционными монетами".

Целевая аудитория: кассовые работники

Описание: В тест включены основные вопросы, связанные с реализацией и приобретением банками памятных и инвестиционных монет, включая вопросы, отражающие особенности изготовления и определения подлинности, а также основные бухгалтерские проводки, совершаемые при покупке и продаже монет.

Структура теста: 1.Основные понятия; 2.Отраслевые стандарты чеканки монет; 3.Признаки и способы определения подлинности монет; 4.Бухгалтерский учет и налогообложение операций с памятными и инвестиционными монетами

Внесены изменения в вопросы и тесты по указанию от 21.09.06 ?1725-У о внесении изменений в Положение от 24.12.04 ?266

Внутрибанковский учет и отчетность:

• Разработан новый тест ?ТТ15 - Учет финансовой аренды (лизинга)?

Описание: Тест предназначен для бухгалтеров банка, осуществляющих бухгалтерский учет лизинговых операций. В тест включены вопросы  как для банка-лизингополучателя, так и для банка-лизингодателя. В основе теста - нормативные материалы, изложенные Положении ЦБР от 05.12.2002 года ?205-П, а также в Главе 9 Приложения 10 к данному документу.

Струтура теста: 1. Общие вопросы по лизингу; 2. Учет финансовой аренды лизингодателем;  3. Учет финансовой аренды лизингополучателем;

Противодействие легализации:

• Составлен новый тест ?Вводный инструктаж по ПОД/ФТ?.

Описание: Тест разработан на основе международного опыта в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также требований внутреннего законодательства России и в соответствии  с Указаниями Банка России "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" от 09 августа 2004 года ? 1485-У.  Тест предназначен для всех сотрудников и руководителей подразделений  банка, которые прошли первичный (вводный) инструктаж по ПОД/ФТ по программе подготовки и обучения кадров.  Может быть использован при аттестации  молодого  сотрудника,   после  месяца испытательного срока  на  любой из должностей отделов и подразделений банка.    

Нормативные документы: 

 1. Федеральный закон от 07.08.2001 ? 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

 2. Письмо Банка России от 13 июля 2005 года N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке  кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

3. Интернет ? ресурсы :  www.fatf-gafi.org/pdf/TY2004_en.PDF. (Указание ЦБР от 17.08.04 г. N 100-Т  "Об отчете ФАТФ по типологиям отмывания преступных доходов и финансирования терроризма за 2003-2004 гг." )

Целевая аудитория:  кандидаты и сотрудники отделов и подразделений Банка, включенные в Перечень подразделений, сотрудники которых должны пройти обучение по ПОД/ФТ.

Структура теста: 1. Основные термины и понятия.  2.Существующие модели отмывания денежных средств. 3. Общие требования Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ? 115-ФЗ. 4.Типовые Правила внутреннего контроля в целях ПОД / ФТ

•  2. Составлен новый тест ?Юридическая  ответственность должностных лиц за совершение правонарушений в области ПОД/ФТ.?.

Описание: Предназначение данного теста в получении   руководителями и ответственными сотрудниками банка всех уровней  первоначальных, базовых  знаний в области  уголовного, административного, и трудового права. Вопросы составлены по основным понятиям нормам  права  и  правоприменительной деятельности, а также  ответственности должностных лиц за  совершение  преступлений и  правонарушений в области ПОД/ФТ.

 Нормативные документы:

1. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ (УК РФ)
2. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ (КоАП РФ)
3. Трудовой кодекс Российской Федерации от 30 декабря 2001 г. N 197-ФЗ (ТК РФ)

Целевая  аудитория:  Руководители и Ответственные  сотрудники по ПОД/ФТ.

Структура теста: 1. Общие положения; 2. Уголовная ответственность; 3. Административная ответственность  4. Материальная ответственность

• Произведена корректировка и обновлены тесты по ПОД/ФТ для Ответственных сотрудников (Тест ?1), юридических подразделений и службы безопасности.

Учебные курсы по ПОД/ФТ:

Существенно отредактирован и/или дополнен целый ряд учебных курсов по теме ПОД/ФТ, в частности:

• Общий курс по ПОД/ФТ (для ответственных сотрудников);
• Общий курс по ПОД/ФТ (для руководителей);
• Курс по ПОД/ФТ (операции за наличный расчет);
• Курс по ПОД/ФТ (операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам);
• Курс по ПОД/ФТ (международные расчеты, кор.отношения, ВЭД);
• Курс "Внутренние документы банка по ПОД/ФТ" (для исполнителей).

Новые функциональные возможности:

• Реализована функция автоматической поддержки штатного расписания банка (Загрузка штатного расписания).

Программа позволяет загружать списки штатного расписания персонала, имеющиеся в других программах банка.

Функция предусматривает также периодическое обновление штатного расписания,  добавляет новых сотрудников и удаляет (переносит из штатного расписания в раздел "Кандидаты") выбывших сотрудников.

Для реализации работы указанной функции необходимо подключить своих специалистов по программированию.

Подробности реализации указанной функции размещены в "Руководстве администратора" (Меню / Справка / Содержание / Руководство администрация).

Описание функции и меню "Загрузка штатного расписания" в Меню / Файл появляются в программе после установки очередного обновления Продукта (update3.29.zip).