Содержание обновлений:

Противодействие легализации:

• 1. Составлен новый тест ?Особенности проведения Банком России проверок соблюдения банками требований в области ПОД/ФТ? - 35 вопросов.

Описание:
Тест разработан на основе требований Банка России и рекомендаций по организации проверок банков уполномоченными представителями ЦБР. Может использоваться в работе службы внутреннего контроля и подразделения по ПОД/ФТ. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с проведением проверок, так и особенности, имеющие место при осуществлении проверок на предмет выполнения требований в области ПОД/ФТ.

Нормативные документы: 

1. Указание оперативного характера ЦБР от 19 августа 2004 г. N 103-Т"Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов.."
   2. Инструкция ЦБР от 25.08.03 г. N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации".
   3. Письмо ЦБР от 6 апреля 2005 г. N 56-Т"О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ.

Целевая аудитория:  сотрудники службы внутреннего контроля, ответственные сотрудники по ПОД/ФТ 

Структура теста: 1. Виды проверок. Мероприятия, совершаемые представителями Банка России в рамках проверок; 2. Особенности проведения проверки филиала кредитной организации; 3. Права и обязанности Банка России при проведении проверок кредитных организаций; 4. Права и обязанности кредитных организаций при проведении проверок Банком России; 5. Оформление результатов проверки; 6. Ознакомление с результатами проверки. Составление возражений.

• 2. Составлен новый тест ?Типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма? - 30 вопросов.

Описание:
Тест составлен по основным типологиям отмывания денег и ФТ (по версии ФАТФ), а также проблемам, имеющим место в деятельности банков по ПОД/ФТ, обозначенным в меморандуме АБР.  Основные вопросы теста могут быть использованы при проведении семинаров для расширения знаний банковских специалистов в области применения преступными организациями (лицами) различных схем по отмыванию денег и ФТ, а также в выборе сотрудниками банка средств, направленных на противодействие клиентам, чей бизнес базируется на обналичивании денежных средств.

Нормативные документы: 

1.  Указание ЦБР от 17.08.04 г. N 100-Т  "Об отчете ФАТФ по типологиям отмывания преступных доходов и финансирования терроризма за 2003-2004 гг."
   2. Письмо ЦБР от 23.08.06 ?111-Т "О Меморандуме Комитета АРБ по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма"

Целевая аудитория:  Ответственные  сотрудники по ПОД/ФТ

Структура теста: 1. Получение наличных денежных средств со счетов физ.лиц-нерезидентов; 2. Безналичные переводы; 3. НкО и связи с финансированием терроризма; 4. Использование страхового бизнеса в целях легализации ПД/ФТ; 5. Операции влиятельных политических лиц, связанные с легализацией ПД; 6. Привлечение профессиональных консультантов для легализации преступных доходов; 7. Меморандум АБР

• 3.Внесены соответствующие изменения и дополнения в вопросы по идентификации клиентов в связи с вступлением в силу Федерального закона от 27 июля 2006 г. N 147-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" . Вопросы включены в тесты для операционных работников, кассиров, а также тематический тест ?ТТ5 - Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ?

Трудовое законодательство

• 1.Полность переработан раздел тестов "Трудовое законодательство" в связи с вступлением в силу с 01 октября 2007г. Федерального закона от 30 июня 2006 г. N 90-ФЗ "О внесении изменений в Трудовой кодекс Российской Федерации.

Операционная работа:

• 1. Скорректированы тесты для операционистов блока ?Операционная работа?.

В представленных в настоящее время тестах выдержано четкое разделение:
1)Тесты для операционистов, обслуживающих юр.лиц и ИП
2)Тесты для операционистов, обслуживающих физ.лиц
3)Тесты для универсальных операционистов, обслуживающих все категории клиентов.
С этой целью из составленных ранее тестов были исключены вопросы, не касающиеся  данной темы, и добавлены вопросы, имеющие непосредственное отношение к работе обозначенного специалиста. Кроме того, были составлены три новых теста для универсальных операционистов:

• 1.1. Тест ?Универсальный операционист - Тест 1? - 60 вопросов.

Описание:
Тест предназначен для проверки знаний операционных работников, обслуживающих и юридических, и физических лиц. Вопросы теста охватывают практически все операции, которые могут совершаться указанными лицами  в соответствии с  законодательством РФ.

Аналитика теста: 1. Термины и понятия.; 2. Нормативные документы.; 3. Операции по счетам юр.лиц и ИП; 4. Операции по счетам физ.лиц.; 5. Распоряжение счетом, доверенность.; 6. Ведение картотек.; 7. Работа с исполнительными документами.; 8. Валютные операции.; 9. ПОД/ФТ.; 10. Бухгалтерский учет.

• 1.2. Тест ?Универсальный операционист - Тест 2? - 60 вопросов

Описание:
 Тест предназначен для проверки знаний операционных работников, обслуживающих и юридических, и физических лиц. В отличии от аналогичного теста 1, данный тест посвящен нескольким более узким темам по операциям указанных лиц, а именно: кассовые и расчетные операции, операции с банковскими картами, оформление доверенностей и завещаний, а также отдельным, небанковским операциям, совершаемым банком в пользу физических и юридических лиц

Аналитика: 1. Открытие/закрытие счета(вклада); 2. Кассовые операции юр.лиц.; 3. Кассовые операции физ.лиц.; 4. Расчетные операции по банковским счетам.; 5. Переводы без открытия счета.; 6. Расчеты чеками.; 7. Расчеты аккредитивами.; 8. Банковские карты.; 9. Оформление доверенностей и завещаний.; 10. Прочие услуги, предоставляемые банком.

• 1.3. Тест ?Универсальный операционист - Тест 3? - 40 вопросов

Описание: Тест предназначен для проверки знаний операционных работников, обслуживающих и юридических, и физических лиц. Данный тест, как и аналогичный тест 2, посвящен нескольким узким темам по операциям указанных лиц, а именно: валютным операциям, оформлению расчетных документов, контролю за совершением операций,  исправлению ошибочных записей по счетам клиентов, работе с исполнительными документами, НДО (в рамках функций операциониста), ПОД/ФТ.

Аналитика: 1. Валютные операции физических и юридических лиц.; 2. Оформление расчетных документов.; 3. Работа с исполнительными документами.; 4. Контроль за совершением операций.; 5. Исправление ошибочных записей по счетам клиентов.; 6. Налично-денежное обращение.; 7. Налогообложение операций по вкладам.; 8. Внутренний контроль. ПОД/ФТ