Тесты и курсы

• Организация и регулирование банковской деятельности;
• Кассовые операции
• Операционная работа
• Кредитные операции
• Внутренний контроль
• Противодействие легализации
• Разное

Организация и регулирование банковской деятельности

• Внесены изменения по Указанию ЦБР от 1 июня 2009 г. N 2241-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций". Изменения затронули тест ТТ4 "Расчет собственных средств (капитала)  кредитных организациий";
• Внесены изменения в тесты и курсы по Указанию ЦБР от 23 апреля 2009 г. N 2219-У  "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России". Изменения затронули тест "ТТ2- обязательные резервы КО, депонируемые в ЦБ РФ" и Курс "Обязательные резервы кредитных организаций";
• Разработан новый курс  "Изменения законодательства РФ - 2 полугодие 2009 г." Темы курса: 1. Изменения федерального законодательства; 2. Изменения банковского законодательства
• Внесены изменения по Указанию ЦБ РФ от 07.08.2009 N 2270-У "О размере ставки рефинансирования Банка России". Изменения затронули тест "Регулирование ЦБ РФ деятельности банков"

Кассовые операции

• Составлены новые вопросы для тестов и курсов по "Указанию ЦБР от 05.06.2009 ? 2248-У "Об условиях и порядке приема на экспертизу и обмена банкнот Банка России, окрашенных специальной краской, на территорри РФ". Вопросы включены в тесты: Тест "Заведующий кассой", Тест "Лицо, ответственное за сохранность ценностей", Тест "Кассир.Общие вопросы по операциям с нал.вал.РФ", Тест "Кассир (Универсальный тест)", Тест "Кассир кассы пересчета", Тест "ТТ8 ? Организация работы с неплатеж., сомнит. и имеющими признаки подделки денежными знаками", Тест для руководителя филиала ? Тест 1
• Составлен новый тест "ТТ20 - Прием на экспертизу и обмен банкнот, окрашенных специальной краской";
• Составлен новый курс "Работа с банкнотами Банка России, окрашенными спец.краской";
• Исключен курс "Положение 318-П. Новое в организации кассовой работы" (для кассовых работников);
• Разработан новый курс "Общие вопросы организации работы кассы" (вводный курс для кассиров). Курс разработан для первичного ознакомления с организацией  кассовой работы в банке. В программу обучения включены вопросы, которые лежат в основе работы кассовых подразделений. Курс следует рассматривать, как вводный раздел в теоретической подготовке кассовых работников. Темы курса: 1. Нормативные документы по кассовым операциям банка; 2. Основы организации работы кассы банка; 3. Права и обязанности кассового работника; 4. Правила хранения наличных денег; 5. Ревизия наличных денежных средств; 6. Подлинность и платежеспособность монет и банкнот; 7. Формирование и упаковка наличных денег; 8. Использование программно-технических средств при работе с наличными деньгами; 9. Радиационный контроль в кассе банка; 10. Кассовые документы

Операционная работа

• Составлены новые вопросы по "Указанию ЦБР от 05.06.2009 ? 2248-У "Об условиях и порядке приема на экспертизу и обмена банкнот Банка России, окрашенных специальной краской, на территорри РФ". Вопросы включены в тест "Руководитель РКО ? Тест 1"
• Обновлен курс "Открытие/закрытие банковских счетов". Добавлен ряд вопросов, частично изменены вопросы, представленные ранее.
• Разработан новый курс "Правовые основы РКО юридических и физических лиц". Курс нацелен на изучение правовых основ операций, совершаемых в рамках РКО. Юридический акцент курса определяет и целевую аудиторию - руководители  подразделений РКО и кандидаты на эти должности, т.к. именно для данных  категорий банковского персонала понимание  правовой и экономической сущности банковской деятельности является не менее  важным, чем глубокое познание в области банковских технологий и конкретных порядков  и процедур. Кроме того, в курсе рассмотрен  ряд вопросов налогового и гражданского права, представляющих практический интерес при расчетно-кассовом обслуживании клиентов. Темы курса: 1.Договор банковского счета 2.Операции по счетам 3.Виды и формы расчетов 4.ПОД/ФТ 5.Валютное регулирование
• Курс "Документооборот по операциям, совершаемым по банковским счетам клиентов" переработан в  новый курс "Расчетное обслуживание счетов юридических лиц". Курс является обучающим для специалистов, обслуживающих банковские счета юридических лиц. В курс включены вопросы, которые определяют порядок совершения основных расчетных операций по счетам юр. лиц. Следует обратить внимание, что порядок обслуживания  юридических лиц по операциям с наличными денежными средствами представлен в отдельном курсе "Операции юр.и физ.лиц с наличными денежными средствами". Кроме того, подробный порядок проведения безналичных расчетов по счетам  юридических лиц описан в курсах: "Расчеты платежными поручениями", "Расчеты по инкассо" и "Расчеты по аккредитиву в валюте РФ", представленных в  Разделе "Курсы по РКО". Темы курса: 1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати; 2. Безналичные расчеты; 3. Валютные операции по счетам юридических лиц; 4. Порядок работы с док-ми, ожидающими акцепта (Картотека 90901); 5. Порядок работы с док-ми, не оплаченными в срок (Картотека 90902); 6. Приостановление операций, арест средств на счете
• Курс "Расчеты платежными поручениями"  дополнен темами: 1. Оформление платежных поручений на перечисление налоговых и таможенных платежей; 2. Особенности оформления платежных поручений при совершении валютных операций
• Курс "Операции юридических и физических лиц с наличными денежными средствами" переработан в курс  "Операции с наличными деньгами по счетам юр. лиц и ИП". Курс предназначен для специалистов, обслуживающих банковские счета юридических лиц. В курсе представлены вопросы, определяющие порядок совершения операций с наличными денежными средствами в разрезе функциональных обязанностей указанных специалистов.  Вопросы обучения охватывают все требования, установленные действующим законодательством, в отношении операций с наличными деньгами, которые совершаются юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями через счета, открытые в банках. Темы теста: 1. Взнос наличных денег на счета юр.лиц и ИП; 2. Выдача наличных денег со счетов юр.лиц и ИП; 3. Операции с наличной иностранной валютой по счетам юр.лиц и ИП; 4. Движение наличных денег по счетам юр.лиц и ИП; 5. Лимит кассы предприятия; 6. Обязанности банка по контролю за соблюдением клиентами кассовой дисциплины; 7. Особенности банковского  обслуживания организаций, осуществляющих прием денег от населения; 8. Перевозка и инкассация наличных денег
• Разработан новый курс "Основы межбанковских расчетов в валюте РФ". Данный курс разработан для специалистов межбанковских расчетов в качестве теоретической подготовки к работе. Программа курса включает в себя ознакомление с порядком проведения  расчетных операций через корреспондентские счета (субсчета) кредитных организаций (филиалов), открытые в Банке России, в других кредитных организациях (филиалах), и по счетам межфилиальных расчетов между подразделениями одной кредитной организации. Вопросы курса отражают основные требования Банка России, установленные в отношении указанных операций, в том числе, в минимально необходимом объеме представлены вопросы отражения операций в бухгалтерском учете и общие технические вопросы, связанные с осуществлением операций по переводу денежных средств на территории РФ. Темы курса: 1. Общие вопросы организации межбанковских расчетов; 2. Электронные расчеты через расчетную сеть Банка России; 3. Межфилиальные расчеты; 4. Прямые корреспондентские отношения; 5. Расчеты с применением бумажной технологии; 6. Расчеты в системе БЭСП;
• Разработан новый курс "Порядок работы с запросами и распоряжениями полномочных органов в связи с операциями по счетам клиентов". Данный курс разработан для банковских специалистов, в обязанности которых входит взаимодействие с органами, которые уполномочены направлять в банк запросы и распоряжения относительно операций клиентов по их счетам. В курсе рассмотрены особенности работы с налоговыми и  таможенными  органами, органами валютного контроля, а также органами финансового мониторинга - в объеме знаний, необходимом для специалиста, не являющегося ответственным сотрудником по ПОД/ФТ. Темы теста: 1. Общие вопросы взаимодействия с полномочными органами по операциям клиентов 2. Особенности взаимодействия с налоговыми органами 3. Особенности взаимодействия с органами и агентами валютного контроля 4. Приостановление операций по счету 5. Арест денежных средств на счете 6. Взыскание денежных средств со счета 7. Ответственность за разглашение  банковской тайны и ненадлежащее исполнение распоряжений полномочных органов

Кредитные операции

• Внесены изменения по Указанию ЦБ РФ от 07.08.2009 N 2270-У "О размере ставки рефинансирования Банка России". Изменения затронули тесты "Специалист кредитного отдела?-1" и "Специалист кредитного отдела"
• Полностью проработан весь блок вопросов, связанных с РВПС по Указанию ЦБР от 19.12.2008  ? 2155-у "О внесении изменений в Положение Банка России от 26.03.2004 г ? 254-П "О порядке формирования  кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по судной и приравненной к ней  задолженности". Измения затронули следующие тесты и курсы: ТТ22- Требования Банка России к оценке финансового положения заемщиков, ТТ26- Общий тест по однородным ссудам, Тест "Специалист кредитного отдела"( кредитование физических лиц), Тест "Специалист кредитного отдела"( кредитование юридических лиц), Тест "Специалист по межбанковскому кредитованию ( МБК)-2", Тест "Член кредитного комитета", Тест "Специалист кредитного отдела" - 1, Тест "Общий тест по кредитованию", Тест "Бухгалтер (кредиты юридических лиц)", Курс "Классификация кредитов и формирование резервов на возможные потери"
• Разработан новый курс "Кредитные истории" на основе Федерального закона 218-ФЗ "О кредитных историях". Вопросы обучения затрагивают порядок оформления кредитных историй, регулирование взаимоотношений  между кредитной организацией, бюро кредитных историй и центральным каталогом кредитных историй. Темы курса: 1.Кредитные истории, 2. Бюро кредитных истрий, 3.Получение информации из бюро кредитных историй, 4. Центральный катог кредитных историй, 5.Ответственность, контроль и надзор

Внутренний контроль

• Внесены изменения по Указанию ЦБР от 23 апреля 2009 г. N 2219-У  "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России". Изменения затронули тест для специалиста СВК по вкладам и депозитам
• Составлены новые вопросы для тестов и курсов по "Указанию ЦБР от 05.06.2009 ? 2248-У "Об условиях и порядке приема на экспертизу и обмена банкнот Банка России, окрашенных специальной краской, на территорри РФ". Вопросы включены в "Тест для специалиста СВК по кассе"

Противодействие легализации

• Разработан новый курс "Контроль за сделками с движимым имуществом". Курс предназначен для специалистов служб финансового мониторинга, а также специалистов иных структурных подразделений Банка, которые  принимают участие в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю.  В курсе представлены вопросы, определяющие порядок выявления и  направления сведений в уполномоченный орган об операциях (сделках) с движимым имуществом (группа кодов 5000). Темы курса: 1. Общие вопросы, 2. Сделки финансовой аренды (лизинга), 3. Сделки с драгоценными металлами, драгоценными камнями и ювелирными изделиями, 4. Сделки по предоставлению и получению беспроцентных займов, 5. Прочие сделки с движимым имуществом, подлежащие обязательному контролю. 
• Проведена ревизия курсов: Курс по ПОД/ФТ (операции по банковским счетам юр.лиц и ИП) (замена отдельных вопросов) и  Курс по ПОД/ФТ (операции за наличный расчет). В курсы добавлен ряд актуальных вопросов, уточнены формулировки вопросов и ответов и проч.

Разное

• Внесены изменения по Указанию ЦБ РФ от 01.06.2009 г ? 2241-У  "О внесении изменений в Положение Банка России от 10 февраля 2003 г ? 215-П "О метедике определения собственных средств ( капитала) кредитных организаций". Изменения затронули тест ТТ7 - "Отчетность  банка по капиталу и нормативам" (Раздел внутрибанковский учет и отчетность)
• Внесены изменения по Указанию ЦБ РФ от 30 апреля 2009 г ? 2227-у  "О признании утратившим силу подпункта 1,1,5 пункта 1 и подпункта 1,2,11 пункта 1,2 Положения Банка России от 20 июля 2007 г ? 307-п "О по рядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организации" в тест для юристов банка ?Тест 3 (Раздел Юридическое сопровождение)
• Внесены изменения по Указанию ЦБР от 19.12.2008  ? 2155-у "О внесении изменений в Положение Банка России от 26.03.2004 г ? 254-П "О порядке формирования  кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по судной и приравненной к ней  задолженности". Измения затронули следующие тесты и курсы: ТТ2-Кредитный риск-Формирвание резервов по ссудам, выданным юридическим лицам, ТТ4-Кредитный риск- Формирвание резервов по ссудам, выданным физическим лицам, ТТ11- Оценка рисков при анализе кредитоспособности организаций, ТТ10- Анализ и оценка банковской деятельнгсти (универсальный тест), ТТ13-Кредитный риск- формирвоание резервов по однородным, синдицированным ссудам и МБК (Раздел "Банковские риски)