Противодействие легализации

• Тесты пополнены рядом вопросов по информационному письму ЦБРот 24 октября 2008 г. N 14
• Проведена полная ревизия тестов и их актуализация в связи с выходом Положения ЦБР от 29 августа 2008 г. N 321-П (вступает с 01.01.09). Актуализации подлежила значительная часть тестов, в частности:

1. Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ- Тест 1;
2. Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ- Тест 2;
3. Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ ? Тест 3;
4. Руководитель подразделения- Общий тест по ПОД/ФТ;
5. Тест по ПОД/ФТ для сотрудников СВК;
6. Тест ?ПОД/ФТ и операции по банковским счетам?;
7. Тест ?ПОД/ФТ и кредитные операции?;
8. Тест ?ПОД/ФТ и операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам?;
9. Тест ?ПОД/ФТ и операции с  наличными денежными средствами?;
10. Тест по ПОД/ФТ для службы безопасности;
11. Тест ?Риски по ПОД/ФТ для ответственного сотрудника?;
12. Тест ?Вводный инструктаж по ПОД/ФТ?;
13. ТТ 1- ?Коды видов операций? для операционных работников;
14. ТТ2 ? ?Коды видов операций? для сотрудников по обслуживанию физических лиц;
15. ТТ3- ?Коды видов операций? для кредитных работников;
16. ТТ4 ? ?Коды видов операций? для кассовых работников;
17. ТТ6 ?Взаимодействие кредитной организации с уполномоченным органом и ЦБР по вопросам ПОД/ФТ;
18. ТТ10- Классификация видов операций ?для кассиров;
19. ТТ11-Классификация видов операций для операционных работников ( счета юр. Лиц);
20. ТТ12 - Классификация видов операций для операционных работников (операции физ. Лиц);
21. ТТ13 - Классификация видов операций для кредитных работников;
22. ТТ14- Особенности выявления и предоставления сведений о сделках с недвижимостью ( код 8000).

Налогообложение

• Внесены изменения в тест "ТТ4- Налоговая отчетность" в связи с вступлением в силу Федерального закона ? 224-ФЗ от 26.11.2008 ?О внесении изменений в часть первую, часть вторую НК РФ и отдельные законодательные акты РФ?.

Внутрибанковский учет и отчетность

• Внесены изменения и актуализирован целый ряд тестов по Указанию ЦБР от 08.10.2008 N 2090-У "О внесении изменений в Положение ЦБР ОТ 26.03.07N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ". В частности, были актуализированы следующие тесты:

1. Тест ?Специалист по внутрибанковскому учету?-1;
2. Бухгалтер по учету внутрибанковских операций;
3. Тест ?Специалист по налогообложению банков?-1;
4. Тест для ведущих специалистов по внутрибанковскому учету-Тест 1;

• Внесены изменения и актуализирован ряд тестов по Указанию ЦБР от 6 ноября 2008 г. N 2120-У ? О внесении изменений в положение Банка России  от 27 марта 2007 г ? О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ?. В частности, были актуализированы следующие тесты:

1. ТТ1- учет основных средств и нематериальных активов;
2. Тест ?Специалист по внутрибанковскому учету?-2;
3. ТТ3-оформление и учет хозяйственных операций

• Внесены изменения и актуализирован ряд тестов по Указанию ЦБР от 6 ноября 2008 г. N 2121-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

1. ТТ5 ?Общая отчетность банка: ф.101,102,110, годовой отчет, публикуемая отчетность;
2. ТТ7- Отчетность банка по капиталам и нормтивам;
3. ТТ8 ? Отчетность банка по кредитным операциям;
4. ТТ13- Отчетность филиалов банков;
5. Общий тест по внутрибанковскому учету и отчетности;

• Внесены изменения и актуализирован ряд тестов по Указанию ЦБР от 8.10.2008 ? 2089-у  ?О прорядке составления кредитными организациями годового отчета?. В частности актуализированы следующие тесты:

1. ТТ5- Общая отчетность банка, ф.101, 102, 110 , годовой отчет,публикуемая отчетность;
2. Тест ?Специалист по внутрибанковскому учету?- 1

Юридическое сопровождение

• Внесены изменения в связи с вступлением в силу Федерального закона ? 224-ФЗ от 26.11.2008 ?О внесении изменений в часть первую, часть вторую НК РФ и отдельные законодательные акты РФ?. В частности были актуализированы следующие тесты:

1. Тест для юристов банка ?тест 1;
2. Тест для юристов банка-тест 3;
3. ТТ1- правовое сопровождение банковских операций.

Курсы по кассе

Раздел окончательно доработан и все курсы приведены в соответствие с Положением 318-П.

• Курс 2.4.1. "Прием наличных денег от клиентов". Темы курса: 1. Прием наличности от организаций; 2.Прием наличности от физических лиц .3Общие требования при совершении операций по приему наличности
• Курс 2.4.2. "Прием сумок с наличными деньгами от клиентов ". Темы курса: 1.Порядок учета сумок для перевозки наличности 2.Документы, формируемые клиентом к сумке с наличностью 3.Обязанности бухгалтерского работника при приеме сумок с наличностью 4.Обязанности кассира при приеме сумок с наличностью 5.Порядок действий в нештатных ситуациях (предъявление сумок, имеющих повреждения, выявление излиш/недостач, неявка инкас.)
• Курс 2.4.3. "Выдача наличных денег клиентам". Темы курса: 1.Общие вопросы организации расходных и разменных операций; 2. Расходные кассовые документы; 3. Обязанности кассира при выдаче наличности клиентам; 4. Выдача наличности, предварительно упакованной в сумки; 5. Размен наличных денег в кассе банка; 6. Совершение операций по выплате наличности соотрудникам банка
• Курс 2.4.4. "Завершение рабочего дня кассовым работником". Темы курса: 1. Документы, передаваемые кассиром бухгалтерскому работнику; 2. Работа с документами по операциям с сомнительными денежными знаками; 3. Документы, формируемые кассиром по завершении дня; 4. Сверка наличных денег; 5. Порядок сдачи наличных денег и передачи кассовых документов; 6. Особенности завершения дня кассовым работником внутреннего структурного подразделения; 7. Порядок работы с сумками с наличными деньгами по окончании их приема; 8. Особенности работы в послеоперационное время, выходные и праздничыне дни
• Курс 2.4.5.  ?Перевозка и инкассация наличных денег?; Темы курса: 1. Основные положения об инкассации и перевозке наличных денег; 2. Правила еревозки наличных денег; 3. Использование автоматических сейфов для передачи наличности при перевозке м/у банком и его подразделениями; 4. Перевозка наличности между банком, РКЦ и другим банком; 5. Правила инкассации наличных денег
• Курс 2.4.6. "Правила хранения и ревизии наличных денег"; Темы курса: 1. Должностные лица, ответственные за сохранность ценностей; 2. Хранение наличных денег; 3. Хранение сумок с наличными деньгами инкассаторскими работниками; 4. Ревизия наличных денег в банке; 5. Хранение денег во внутреннем структурном подразделении
• Курс 2.4.7. "Оформление и хранение документов по кассовым операциям" Темы курса: 1. Документы по приходным и расходным кассовым операциям клиентов; 2. Кассовые журналы, книги, справки, акты; 3. Документы, формируемые при обработке и упаковке денег; 4. Документы, формируемые при сдаче клиентами сумок с наличностью; 5. Документы, формируемые при перевозке денег м/у банком и ВСП; 6. Документы, формируемые при инкассации клиентов; 7. Документы, формируемые при работе с пр-тех.средствами; 8. Документы по разменным операциям; 9. Документы по операциям, связанным с приемом коммунальных и иных платежей; 10. Документы, формируемые в нештатных ситуациях; 11. Документы формируемые при работе с сомнительными, поддельными ден.знаками; 12. Хранение кассовых документов банка
• Курс 2.4.10. "Работа с неплатежными, сомнительными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России".  Темы курса: 1. Работа с сомнительными, в т.ч. поддельными денежными знаками Банка России; 2. Обмен платежеспособных банкнот и монет Банка России; 3. Работа с неплатежеспособными ден.знаками
• Курс 2.4.11. "Организация работы с наличными деньгами при использовании программно-технических средств". Темы курса: 1.Общие положения об орг-и работы с наличностью при использ. птс; 2. Орг-я работы с наличностью при использ. банкоматов и кассовых терминалов; 3. Орг-я работы с наличностью при использ. автоматических сейфов
• Курс 2.4.16. "Общие вопросы орг-ии кассовых операций с наличной иностранной валютой". Темы курса: 1. Нормативные документы. Термины. Общие требования.; 2. Операции с наличной ин.валютой, порядок которых определяется банком; 3. Хранение и ревизия наличной ин.валюты
• Курс . 2.4.17. "Порядок приема, выдачи и пересчета наличной иностранной валюты". Темы курса: 1. Прием наличной иностранной валюты; 2. Выдача наличной иностранной валюты; 3. Пересчет наличной иностранной валюты; 4. Общие требования к оформлению документов по операциям с наличной ин.валютой
• Курс 2.4.18. "Работа с сомнительными, поддельными и поврежденными иностранными банкнотами и монетами". Темы курса: 1. Общие требования при работе с сомнит., поддельн. и поврежд. иностр. банкнотами и монетами; 2. Работа с сомнит.иностр.банкнотами, имеющими признаки подделки; 3. Прием сомнит. банкнот на экспертизу в ГРКЦ; 4. Дополнительная проверка сомнит. иностр. банкнот в уполномоченном банке; 5. Проверка подлинности иностранных банкнот по просьбе клиента; 6. Работа с поврежденными иностранными банкнотами. Прием на инкассо
• Курс 2.4.19. "Организация работы кассы в ВСП банка". Темы курса:  1. Общие вопросы организации кассовой работы в ВСП; 2. Хранение денежной наличности в ВСП; 3. Обслуживание банкоматов
  4. Перевозка наличности между банком, ВСП и РКЦ; 5. Оформление и хранение кассовых документов ВСП; 6. Кассовое обслуживание ВСП в РКЦ

Курсы по организации банковской деятельности

Разработан ряд новых курсов для руководителей банков и филиалов:

•  2.5.9."Организация кассовой работы в банке" и 2.5.10.Курс "Организация кассовой работы в банке (углубленный). Темы курсов: 1. Общие вопросы организации кассовой работы в банке; 2. Требования к помещениям кредитных организаций для совершения операций с ценностями; 3. Операции с наличными денежными средствами в валюте РФ; 4. Перевозка и инкассация наличных денег; 5. Хранение денег и других ценностей; 6. Ревизия наличных денег; 7. Организация работы с неплатежными, сомнительными и имеющими признаки подделки денежными знаками; 8. Контроль за радиоактивным загрязнением ден.знаков; 9. Контроль и проверка за соблюдением кассовой дисциплины клиентов-юр.лиц
• Курс 2.5.11. "Банковские счета. Вклады" Темы курса: 1. Гражданское законодательство о банковских вкладах; 2. Страхование вкладов; 3. Гражданское законодательство о банковских счетах; 4. Порядок открытия/закрытия банковских счетов/вкладов; 5. Порядок сообщения банком налоговому органу об открытии/ закрытии, изм. реквизитов счета"
• Курс 2.5.12. "Безналичные расчеты в валюте РФ". Темы курса: 1. Общие положения о безналичных расчетах в РФ; 2. Формы безналичных расчетов; 3. Расчеты через Банк России; 4. Межфилиальные и межбанковские расчеты; 5. Безналичные расчеты физических лиц в РФ; 6. Работа с исполнительными документами; 7. Расчеты с использованием пластиковых карт
• Курс 2.5.16  "Организация валютного контроля в уполномоченном банке". Темы курса: 1. Валютное законодательство РФ; 2. Основные понятия валютного законодательства; 3. Организация валютного контроля в банке; 4. Операции с наличной иностранной валютой и чеками; 5. Документы валютного контроля; 6. Ответственность за нарушения валютного законодательства
• Курс 2.5.14 ?Резервы на возможные потери? по 283-П и 1584-У. Темы курса: 1. РВП.Общие положения; 2. Резерв по балансовым активам; 3. Резерв по условным обязательства кредитного характера; 4. Резерв по портфелю однородных требований; 5. Резерв по срочным сделкам; 6. Порядок списания безнадежной ко взысканию задолженности; 7. Резерв под операции с резедентами оффшорных зон; 8. Особенности надзора;
• Курс 2.5.7.?Отчетность банков( для руководителей)? дополнен рядом вопросов по Письму ЦБР от 30.04.2008 ? 51-Т  "О Методических рекомендациях "О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности?
• Курс 2.5.8. "Отчетность филиала (для руководителей" актуализирован с учетом Указания ЦБР от 6 ноября 2008 г. N 2121-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Разные курсы

• Внесены изменения в курс 2.3.7. ?Классификация ссуд и формирование резервов на возможные потери? в связи с вступлением в силу Указание ЦБР от 23 декабря 2008 г. N 2156-У "Об особенностях оценки кредитного риска по выданным ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Внесены изменения в курсы 2.7.1. ?Общий курс подготовки специалистов по валютному контролю? и  2.7.3. ?Курс по валютному контролю - документы валютного контроля? с учетом Указания ЦБР от 26 сентября 2008 г. N 2080-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 1 июня 2004 года N 258-П "О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций"