1.13519 Порядок работы с документарными аккредитивами клиентов Головного офиса и филиалов
Номер:
1.13519
Дата обновления:
24.06.2015
Статус:
Действующий образец
Тип:
Порядок
Аннотация:
2012
Оглавление 1. Общие положения.. 1.1. Область применения. 1.2. Виды аккредитивов. 1.3. Термины и определения. 1.4. Сокращения. 1.5. Перечень основных подразделений Банка, участвующих в процессе предоставления документарных аккредитивов, а также перечень основных выполняемых ими функций. 2. Документарный аккредитив при расчетах за экспортируемые (продаваемые) товары, услуги, результаты интеллектуальной деятельности.. 2.1. Авизование аккредитива. 2.2. Авизование изменений условий аккредитива. 2.3. Подтверждение аккредитива. 2.4. Прием, проверка и отправка документов по аккредитивам, по которым Банк не является Исполняющим банком.. 2.5. Прием, проверка и отправка документов по аккредитивам, по которым Банк является Исполняющим банком.. 2.6. Способы исполнения Банком аккредитивов. 2.7. Расхождения в документах. 2.8. Получение и совершение Банком платежей по аккредитиву. 2.9. Закрытие и аннулирование аккредитива. 3. документарный аккредитив при расчетах за импортируемые (покупаемые) товары, услуги, результаты интеллектуальной деятельности, в том числе с краткосрочным финансированием и привлечением посредников.. 3.1. Принятие решения об открытии/изменении аккредитива по поручению Клиента ГО/Филиала 3.2. Открытие аккредитива по поручению Клиента ГО/Филиала. 3.3. Особенности открытия и сопровождения аккредитива при организации и исполнении схемы финансирования с участием Посредников (организаторов финансирования) 3.4. Открытие аккредитива по поручению Клиента Банка-контрагента. 3.5. Изменение условий аккредитива. 3.6. Прием, проверка и отправка документов по аккредитиву, по которому Банк является Исполняющим банком.. 3.7. Приём, проверка и отправка документов по аккредитиву, по которому Банк не является Исполняющим банком.. 3.8. Осуществление платежа по аккредитиву. 3.9. Аннулирование и закрытие аккредитива. 3.10. Особенности закрытия аккредитивов с финансированием или отсрочкой платежа. 3.11. Отказ Подтверждающего банка/Бенефициара от принятия аккредитива/изменения условий аккредитива. 4. Документарные операции с привлечением финансирования под покрытие экспортно-КРЕДИТНЫХ агенств (ЭКА). ВзАИМОДЕЙСТВИЕ ГО и ФИЛИАЛОВ. 4.1. Общие положения. 4.2. Порядок рассмотрения вопроса о финансировании Банком импортных контрактов за счет ресурсов иностранных банков в рамках межбанковского кредита с использованием непокрытого неподтвержденного аккредитива или в рамках подтвержденного аккредитива с постфинансированием под покрытие ЭКА. 4.3. Оформление документации при финансировании Банком импортных контрактов за счет средств иностранного банка в рамках межбанковского кредита с использованием непокрытого неподтвержденного аккредитива под покрытие ЭКА. 4.4. Сопровождение УДТФ Индивидуального кредитного соглашения при использовании непокрытого неподтвержденного аккредитива в качестве средства платежа. 4.5. Оформление документации при финансировании Банком импортных контрактов за счет средств иностранного банка в рамках подтвержденного аккредитива с постфинансированием под покрытие ЭКА. 4.6. Осуществление платежей в рамках аккредитива с постфинансированием под покрытие ЭКА 65 4.7. Досрочное погашение кредита Заемщиком.. 5. Взаимодействие Головного офиса и филиалов в рамках осуществления сделок по документарным аккредитивам за исключением сделок под покрытие ЭКА.. 5.1. Подготовка заключения по сделке. 5.2. Согласование и реализация сделки. 5.3. Мониторинг. 6. Взаимодействие подразделений Головного офиса/ФИЛИАЛА при оценке кредитных рисков и формировании резервов на возможные потери по аккредитивам... 6.1. КлП ГО/Филиала при принятии Заявления на открытие аккредитива принимают от клиентов соответствующий пакет документов для оценки риска в соответствии с данным Порядком. 6.2. КлП ГО/Филиала направляет служебную записку в ДЭБ/Подразделение экономической безопасности Филиала по проверке Клиента. 7. Заключительные положения.. 8. Перечень документов, на ко
