Специалист банка по расчетно-кассовому обслуживанию. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, принимаемых в подразделения банка, осуществляющие расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Расчётно-кассовое обслуживание юридических и физических  лиц"

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Оказание банковских услуг по расчетно-кассовому обслуживанию юридических и физических лиц.

Функциональные (должностные) обязанности:

• Осуществление своевременного и качественного обслуживания клиентов банка, при выполнении операций, входящих в компетенцию подразделения
• Осуществление приема документов, необходимых для открытия счетов юридических и физических лиц
• Осуществление своевременного проведения и отражения в бухгалтерском учете операций с наличными денежными средствами и безналичных расчетов по счетам клиентов банка
• Списание комиссий за расчетно-кассовое обслуживание
• Оказание клиентам информационной и консультационной помощи по правилам оформления расчетно-денежных документов, осуществления безналичных расчетов и другим вопросам по направлению деятельности подразделения
• Контроль за соблюдением клиентами порядка оформления, приема и обработки платежных документов, в том числе электронных
• Прием и регистрация исполнительных документов к счетам клиентов
• Своевременная оплата расчетных документов, составленных на основании исполнительных документов
• Обеспечение списания средств по мере их поступления в очередности, установленной законодательством при недостаточности денежных средств на счетах клиентов для удовлетворения всех предъявленных к нему требований
• Своевременная обработка и  анализ материалов по вопросам, входящим в круг должностных обязанностей
• Рассмотрение писем, заявлений, деловых контактов по вопросам, входящим в компетенцию подразделения
• Формирование документов дня по операциям подразделения, в соответствии с внутренним порядком формирования дня
• Ведение банковских счетов юридических и физических лиц в том числе:
  - прием, оформления и контроль расчетных и других документов
  - обеспечение отражения проводимых операций по счетам бухгалтерского учета
  - Осуществление расчетов по поручению клиентов по их банковским счетам
  - Обеспечение своевременного формирования и предоставления выписок по счетам клиентов
• Осуществление переводов физических лиц без открытия счета в валюте РФ и иностранной валюте
• Осуществление операций о вкладам
• Оформление доверенностей и завещаний по счетам и вкладам физических лиц
• Информирование руководителя подразделения об обнаруженных нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов Банка, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики, ошибках и недостатках в деятельности Банка, действиях отдельных сотрудников либо третьих лиц
• Идентификация клиентов и выявление операций (сделок) клиентов, удостоверяющих критериям  подлежащих обязательному контролю и сомнительных операций в целях ПОД/Т по поступлениям/списаниям средств по клиентским счетам в Банке
• Уведомляет о таких операциях ответственного сотрудника по противодействию легализации и отмыванию доходов
• Своевременное представление в Отдел противодействия легализации (отмыванию) доходов сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также "необычных" операциях (сделках) в соответствии с "Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма"

Выполнение требований по обеспечению конфиденциальности информации

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 19 разделов специальных знаний.

1. Нормативные документы
2. Виды банковских счетов
3. Договор банковского вклада
4. Карточка образцов подписей и печати
5. Распоряжение счетом/вкладом
6. Операции с наличными деньгами. Инкассация
7. Приостановление операций по счету, арест средств на счете
8. Безналичные расчеты с участием физических лиц
9. Расчеты платежными поручениями
10. Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
11. Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями
12. Расчеты по системе Банка России, межбанковские и межфилиальные расчеты
13. Ведение картотеки 90901
14. Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
15. Работа с исполнительными документами
16. Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
17. Переводы граждан в валюте РФ и иностранной валюте
18. Операции по банковским картам
19. Защита прав вкладчиков. Страхование вкладов

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

Гражданский Кодекс РФ

Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

Положение Банка России от 06.05.2003 N 225-П "О Справочнике БИК РФ"

Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"

Положение Банка России от 06.05.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"

Положение Банка России от 24.04.2008 N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"

Положение Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России"

Положение Банка России от 16.07.2012 N 385-П "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"

Инструкции

Инструкция Банка России от 30.03.2004 N 111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"

Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

Указания

Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"

Указание Банка России от 20.07.2007 N 1868-У "О предоставлении физическими лицами-резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций"

Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"

Указание Банка России от 23.03.2015 N 3607-У "Об определении базового уровня доходности вкладов"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ

Документы Банка России

Положения

Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"