Календарь мероприятий


Специалист по обслуживанию частных лиц. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов по расчётно-кассовому обслуживанию частных лиц.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Банковское обслуживание частных лиц"
Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам банка, с малым опыта работы. 

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Предоставление банковских услуг физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями и не занимающимися частой практикой

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Контроль правильности оформления документов по следующим видам банковских услуг, предоставляемых физическим лицам:

- прием и выдача вкладов населения;
- открытие текущих счетов физических лиц и проведение операций по ним;
- оформление и выдача банковских карт;
- проведение конверсионных операций;
- осуществление переводов иностранной валюты и валюты Российской Федерации;
- оформление доверенностей и завещательных распоряжений по вкладам (счетам) физических лиц Банка.

  • Оформление договоров банковского вклада
  • Выдача банковских карт физическим лицам, прием заявлений держателей банковских карт и выполнение поручений клиентов.
  • Оформление доверенностей, завещательных распоряжений по счетам (вкладам) клиентов Банка и подписание их от лица Банка
  • Осуществление консультаций по вопросам предоставления потребительских кредитов
  • Прием документов на предоставление потребительских кредитов
  • Предоставление гражданам, владельцам счетов и вкладов, доверенным лицам справки и выписки о движении денежных средств по их счетам и вклада
  • Оформление юридического дела по счетам физических лиц.
  • Осуществление контроля за своевременным формированием документов, отражающих банковские операции по счетам и вкладам физических лиц.
  • Осуществление сверки оборотов кассовых документов по совершенным в течение дня операциям со справкой о проведенных документах за операционный день
  • Осуществление подготовки письменной информации о совершаемых операциях только в случаях, предусмотренных законодательством.
  • Осуществление контроля по недопущению недостатков, отмеченных в актах (справках) проверок как внутренних органов Банка, так и внешних надзорных органов
  • Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма"
  • Осуществление контроля за правильностью и своевременностью предоставления информации в отдел финансового мониторинга и т.д..

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  •  Нормативные документы
  •  Общие вопросы по организации банковской деятельности
  •  Банковский счет
  •  Банковский вклад
  •  Проценты по вкладу
  •  Распоряжение счетом/вкладом
  •  Операции с наличными деньгами
  •  Переводы физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте
  •  Операции по банковским картам
  •  Защита прав вкладчиков. Страхование вкладов
  •  ПОД/ФТ
  •  Валютные операции
  •  Потребительское кредитование
  •  План счетов
  •  Бухгалтерский учет операций по счетам/вкладам частных лиц
  •  Особенности обслуживания ЛСИ и МГН

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Положение Банка России от 02.10.2017 N 604-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по привлечению денежных средств по договорам банковского вклада (депозита), кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
  • Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
  • Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Указания

  • Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из РФ без открытия счета"
  • Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

  • Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета"

Прочие нормативные документы

  • Письма Федеральной нотариальной палаты от 22.07.2016 N 2668/03-16-3 "О Методических рекомендациях по удостоверению доверенностей"

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

  • Справочник "Банковские и финансовые услуги"

Интернет-ресурсы РФ

  • Википедия, статьи "Банковская карта", "Смарт-карта", "RFID"
  • Протоколы обеспечения безопасности платежных систем – CryptoWiki


Новости для банков
29.06.2022
Президент РФ получает право передавать отдельные полномочия в рамках регулирования финансового рынка ЦБ и кабмину
29.06.2022
Госдума установила особенности налогообложения цифровых финансовых активов
29.06.2022
Российские банки с октября должны подтверждать электронную почту клиентов
28.06.2022
Путин подписал закон о приведении законодательства к нормам по борьбе с отмыванием доходов
28.06.2022
В МЭР озвучили условия создания новой резервной валюты БРИКС Все новости
Новости ББТ
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 28.06.2022 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости