Специалист по ПОД/ФТ (СДПЛ). Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов по ПОД/ФТ (*) организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренных ст. 5  Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ

(*) - Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по ПОД/ФТ", далее СПДЛ.

(**) СПДЛ - специальное должностное лицо организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Реализация правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ в некредитной финансовой организации".

Стандарт может быть также применён к СПДЛ следующих компаний:

• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• страховые организации; лизинговые компании;
• организации федеральной почтовой связи; ломбарды;
• организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
• организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторы по приему платежей;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• кредитные потребительские кооперативы;
• микрофинансовые организации.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация и осуществление внутреннего контроля в целях реализации требований Федерального Закона от 07.08.2001 ?115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Функциональные (должностные) обязанности:

• Организация разработки и представления на утверждение руководителю организации необходимых документов по вопросам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Организация реализации Правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Осуществление подготовки методических материалов, консультирование сотрудников организации по вопросам, возникающим при реализации программ внутреннего контроля.
• Организация и осуществление работы по обучению сотрудников организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Организация представления в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом  и иными нормативно - правовыми актами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Принятие решения по переданным ему сотрудниками организации Сообщениям о целесообразности его представления Руководителю организации.
• Организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных пунктом 10 статьи 7 Федерального закона.
• Участие в совершенствовании Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Обеспечение конфиденциальность информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций.
• Обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации.
• Представление Руководителю организации отчета по результатам проведения проверок  внутреннего   контроля  не реже одного раза в полугодие.
• Осуществление иных функций в соответствии с внутренними документами организации.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 18 разделов специальных знаний.

1. Международные стандарты ПОД/ФТ;
2. Правовые основы (нормативные документы) в сфере ПОД/ФТ;
3. Национальная система ПОД/ФТ;
4. Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в области ПОД/ФТ;
5. Деятельность надзорного органа в области ПОД/ФТ;
6. Основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в области ПОД/ФТ;
7. Организация внутреннего контроля в организации, осуществляющей операции с денежным средствами или иным имуществом;
8. Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей;
9. Общие вопросы оценки риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, формирование списка террористов;
10. Процедуры выявления операций, подлежащих обязательному контролю;
11. Критерии и признаки необычных операций (сделок);
12. Требования к документальному фиксированию и хранению информации;
13. Квалификационные требования, права и обязанности специального должностного лица;
14. Требования к подготовке и обучению кадров в области ПОД/ФТ;
15. Порядок предоставления сведений в Росфинмониторинг;
16. Порядок формирования сообщений;
17. Формы надзора и виды проверок в области ПОД/ФТ;
18. Ответственность за нарушение законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ 

4.Источники по карте знаний

Международные стандарты по ПОД/ФТ

Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ от 19 декабря 1988 г. (Венская).
Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 г. (Страсбургская).
Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма от 9 декабря 1999 г.
Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности от 15 ноября 2000 г. (Палермская).
Конвенция ООН против коррупции от 31 октября 2003 г. (Меридская).
Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ, 2012 г.)

Кодексы РФ

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ.

Законы РФ

Федеральный закон от 07.08.01г. ?115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. ? 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Федеральный закон от 26 марта 1998 г. ? 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях».
Федеральный закон от 29 октября 1998 г. ? 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».
Федеральный закон от 17 июля 1999 г. ? 176-ФЗ «О почтовой связи».
Федеральный закон от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".
 Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".
Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах".
Федеральный акон РФ от 19.06.1992 N 3085-1 "О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации".
Федеральный закон от 8 августа 2001 г. ? 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».
Федеральный закон от 31 мая 2002 г. ? 63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации».
Федеральный закон от 26 декабря 2008 г. ? 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».
Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. ? 138-ФЗ «О лотереях».
Федеральный закон от 29 декабря 2006 г. ? 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации».
Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. ? 4015-1  «Об организации страхового дела в Российской Федерации».
Федеральный закон от 12.01.1996 N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях"

Документы Президента РФ

Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г. ? 1263  «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Указ Президента Российской Федерации от 17 декабря 1997 г. ? 1300 «Об утверждении Концепции национальной безопасности Российской Федерации».
Указ Президента Российской Федерации от 9 марта 2004 г. ? 314  «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента Российской Федерации от 20 мая 2004 г. ? 649  «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти».
Указ Президента РФ от 13.06.2012 г. ?808 "Положение о федеральной службе по финансовому мониторингу".
Указ Президента Российской Федерации от 15 февраля 2006 г. ? 116  «О мерах по противодействию терроризму».

Документы Правительства РФ

Постановление Правительства РФ от 17 апреля 2002 г. N 245 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом".
Постановление Правительства РФ от 18.01.2003 N 27 "Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом".
Постановление Правительства РФ от 18.01.2003 N 28 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы".
Постановление Правительства РФ от 26.03.2003 N 173 "О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)".
Постановление Правительства РФ от 05.12.2005 N 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации".
Постановление Правительства РФ от 29.08.2011 N 717 "О некоторых вопросах государственного регулирования в сфере финансового рынка Российской Федерации".

Документы Федеральной службы по финансовому мониторингу

Приказ КФМ России от 16 июня 2003 г. ? 72  «Об утверждении Положения об издании КФМ России постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
 Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 30 ноября 2005 г. ? 164  «Об утверждении формы карты постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 N 44 «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Приказ Росфинмониторинга от 06.06.2012 N 192 «Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу и ее территориальными органами государственной функции по осуществлению контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства».
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 N 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)".
Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок».
Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N 17 "О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".

Документы Генпрокуратуры РФ

Приказ Генпрокуратуры РФ от 19.01.2010 N 11 "Об организации прокурорского надзора за исполнением законов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".