Календарь мероприятий


Специалист по дистанционному взысканию просроченной задолженности. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)>

 Настоящий ПС разработан для  специалистов по сопровождению клиентов с  просроченной задолженностью.

 Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист  по взысканию задолженности".

 Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Взыскание просроченной задолженности заемщиков".

 Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям (заместителям) подразделений по работе с просроченной задолженностью, кредитных  подразделений.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Взыскание просроченной задолженности, т.е. выполнение комплекса мероприятий, направленных на возврат долга и  выполнение неисполненных обязательств заемщиков,  в режиме удаленного доступа.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Проведение переговоров с должником или его доверенным представителем(ями) по вопросам возврата задолженности;
  •  Выяснение причин образования задолженности;
  •  Проведение разъяснительной работы относительно оплаты задолженности;
  •  Выработка предложений по оптимальному возврату задолженности;
  •  Консультирование по фактам возможного предоставления льготных условий погашения имеющихся задолженностей;
  • Контроль исполнения условий погашения задолженности;
  • Сбор, анализ и экспертиза информации, материалов, документов, необходимых для взыскания задолженности конкретного должника;
  • Содействие в совершении действий юридического характера в соответствии с кредитным договором, в том числе: подготовка и направление должнику письменных уведомлений, требований и иных писем;
  •  Контроль исполнения исполнительных документов по взысканию долгов;
  •  Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма".
  • Ведение отчетности;
  • Поиск новой информации  по базам и занесение информации;

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 18 разделов специальных знаний.

  • Идентификация заемщика.  Защита персональных данных
  • Защита прав потребителя финансовых услуг
  • Техника ведения переговоров с заемщиками
  • Современные методы получения, анализа, обработки информации
  • Типы кредитных продуктов
  • Кредитная история заемщика
  • Потребительское кредитование
  • Кредитные операции по банковским картам
  • Кредитный договор и его условия
  • Способы оплаты кредитного договора
  • Досрочное погашение кредита
  • Обеспечение исполнения обязательств по кредиту
  • Инструменты урегулирования проблемной задолженности
  • Требования законодательства к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц
  • Понятие неустойки. Виды неустойки. Штрафные санкции
  • Реструктуризация. Кредитные каникулы
  • Уступка прав требования должника. Работа с коллекторами 
  • Уголовная ответственность заемщика

4. Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Уголовный кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
  • Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Федеральный закон от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"
  • Основы законодательства о нотариате от 11.02.1993 N 4462-1

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"

Указания

  • Указание Банка России от 24.12.2012 N 2945-У "О порядке составления и применения банковского ордера"

Письма

  • Письмо Банка России от 05.03.1998 N 18-2-6/382 "О документах, удостоверяющих личность"
  • Письмо Банка России от 24.06.2019 N 06-31-4/4888 "О правовом регулировании потребительского кредита (займа)"
  • Информационное письмо Банка России от 11.11.2019 N ИН-06-59/82 "О Стандарте ипотечного кредитования"
  • Информационное письмо Банка России от 21.08.2020 N ИН-015-59/123 "О реализации кредиторами в индивидуальных условиях договоров потребительского кредита (займа) возможности установления заемщиками запрета уступки кредиторами третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита (займа)"
  • Информационное письмо Банка России от 07.12.2020 N ИН-05-47/167 "О способах получения согласия субъекта кредитной истории - физического лица на получение его кредитного отчета"
  • Информационное письмо Банка России от 22.10.2021 N ИН-06-59/83 "О реструктуризации кредитов (займов) физическим лицам и субъектам МСП"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Постановление Правительства РФ от 01.11.2012 N 1119 "Требования к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

  • Постановление Пленума ВС РФ от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей"
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "
  • Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 "Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 20.10.2010 N 141 "О некоторых вопросах применения положений статьи 319 Гражданского кодекса Российской Федерации"
  • "Обзор судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013)
  • Приказ Минюста России от 30.06.2021 N 109 "Об утверждении требований к оборудованию и программному обеспечению юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности"

Совместные документы Банка России и других органов

  • Стандарт ипотечного кредитования (разработан ДОМ.РФ при участии Банка России и крупнейших банков)

Нормативные документы по информационной безопасности

  • Приказ ФСТЭК России от 18.02.2013 N 21 "Об утверждении состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"

Интернет-ресурсы РФ

Экономическая литература

  • Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке, 2010, N 12 "Бухгалтерский учет операций по реструктуризации ссуд"

 



Новости для банков
29.06.2022
Президент РФ получает право передавать отдельные полномочия в рамках регулирования финансового рынка ЦБ и кабмину
29.06.2022
Госдума установила особенности налогообложения цифровых финансовых активов
29.06.2022
Российские банки с октября должны подтверждать электронную почту клиентов
28.06.2022
Путин подписал закон о приведении законодательства к нормам по борьбе с отмыванием доходов
28.06.2022
В МЭР озвучили условия создания новой резервной валюты БРИКС Все новости
Новости ББТ
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 28.06.2022 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости