Календарь мероприятий


Cпециалист по финансовому мониторингу в сфере ПОД/ФТ. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
  3. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1.Общие сведения 

   Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по финансовому мониторингу в сфере ПОД/ФТ", утвержденного Приказом Минтруда России от 24.07.2015 N 512н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.
   Основная цель вида профессиональной деятельности: Организация и реализация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. 

2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности

  • Проблема легализации доходов и терроризма. Международная организация ПОД/ФТ
  • Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в России
  • Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в российских банках
  • Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в области ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Деятельность Банка России в области ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Права и обязанности кредитных организаций при осуществлении безналичных расчетов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Процедура проведения идентификации
  • Национальная платежная система. Особенности ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Операции, подлежащие обязательному контролю
  • Приостановление операций, отказ от совершения операций, открытия банковского счета
  • Требования к документальному фиксированию и хранению информации
  • Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма
  • Порядок предоставления сведений в уполномоченный орган
  • Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Требования к подготовке и обучению кадров
  • Ответственность банков и должностных лиц за нарушение законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества
  • Порядок формирования ФЭС
  • Критерии и признаки необычных операций (сделок)
  • Отдельные вопросы по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю

3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях

Законы РФ

  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Федеральный закон от 21.12.2021 N 423-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Документы Банка России
Инструкции

  • Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808)

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Документы Правительства РФ

  • Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
  • Постановление Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 "Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации”

Документы Банка России
Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указания

  • Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
  • Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия.."
  • Указание Банка России от 15.07.2021 N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 06.04.2005 N 56-Т "О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ"
  • Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"

Информационные письма

  • Информационное письмо Банка России от 29.11.2002 N 2 «Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Информационное письмо Банка России от 29.08.2003 N 4 "Обобщение практики применения ФЗ 115-ФЗ О противодействии легализации"
  • Информационное письмо Банка России от 01.09.2009 N 16 "Обобщение практики применения ФЗ 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Информационное письмо Банка России от 28.12.2012 N 21 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"

Методические рекомендации

  • Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 N 5-МР "О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Методические рекомендации Банка России от 21.07.2017 N 19-МР "О повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт"

Правила

Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", (утв. Банком России), (ред. от 07.02.2022)

Документы Росфинмониторинга

  • Приказ Росфинмониторинга от 12.08.2019 N 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"

Интернет-ресурсы

 

 

 



Новости ББТ
13.03.2023
Стандарт для молодых специалистов по ПОД/ФТ/ФРОМУ
13.03.2023
Кейсы раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке"
28.02.2023
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.02.2023
28.02.2023
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 28.02.2023
28.02.2023
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.02.2023 Все новости
Наши мероприятия
21.03.2023
Поступили первые заявки на участие в Интернет-Чемпионате
13.03.2023
Стандарт для молодых специалистов по ПОД/ФТ/ФРОМУ
10.03.2023
23-й Интернет-Чемпионат по банковскому делу и финансам (20.04.2023)
27.02.2023
Приглашаем на мартовскую сертификацию банковских специалистов
21.02.2023
Изменения профстандартов ББТ пройдут "обкатку" на открытой сертификации банков
24.01.2023
08.02.2023 - вебинар: Операция "девалютизация"
20.01.2023
01.02.2023 - вебинар: Обзор основных изменений банковского законодательства в IV кв. 2022 г. Все новости
Новости для банков
23.03.2023
Банкоматы поднялись за наличными: Число устройств выросло впервые за два года
23.03.2023
Жилая чтобы всем: спрос на льготную ипотеку под 8% подскочил в 1,5 раза
23.03.2023
Росфинмониторинг напомнил, какие сделки с криптовалютой запрещены в России
23.03.2023
ЦБ ужесточит контроль за подозрительными переводами
23.03.2023
ЦБ вновь начал отчитываться о структуре международных резервов Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости