|
|
 |
|
Календарь мероприятий
|
|
|
|
Cпециалист по финансовому мониторингу в сфере ПОД/ФТ. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Функциональная карта вида профессиональной деятельности
- Источники знаний по виду профессиональной деятельности
1.Общие сведения 
Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по финансовому мониторингу в сфере ПОД/ФТ", утвержденного Приказом Минтруда России от 24.07.2015 N 512н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.
Основная цель вида профессиональной деятельности: Организация и реализация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.
2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности
- Проблема легализации доходов и терроризма. Международная организация ПОД/ФТ
- Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в России
- Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в российских банках
- Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в области ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Деятельность Банка России в области ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Права и обязанности кредитных организаций при осуществлении безналичных расчетов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Процедура проведения идентификации
- Национальная платежная система. Особенности ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Операции, подлежащие обязательному контролю
- Приостановление операций, отказ от совершения операций, открытия банковского счета
- Требования к документальному фиксированию и хранению информации
- Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма
- Порядок предоставления сведений в уполномоченный орган
- Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Требования к подготовке и обучению кадров
- Ответственность банков и должностных лиц за нарушение законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ
- Замораживание (блокирование) денежных средств или иного имущества
- Порядок формирования ФЭС
- Критерии и признаки необычных операций (сделок)
- Отдельные вопросы по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю
3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности
Кодексы РФ
- Гражданский Кодекс РФ
- Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях
- Уголовный кодекс РФ
Законы РФ
- Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ
Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента РФ от 13 июня 2012 г. N 808)
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Документы Правительства РФ
- Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям"
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указания
- Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
- Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия.."
- Указание Банка России от 15.07.2021 N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Указание Банка России от 21.09.2021 N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письма
- Письмо Банка России от 06.04.2005 N 56-Т "О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ"
- Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"
Информационные письма
- Информационное письмо Банка России от 29.11.2002 N 2 «Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
- Информационное письмо Банка России от 29.08.2003 N 4 "Обобщение практики применения ФЗ 115-ФЗ О противодействии легализации"
- Информационное письмо Банка России от 01.09.2009 N 16 "Обобщение практики применения ФЗ 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Информационное письмо Банка России от 28.12.2012 N 21 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
Методические рекомендации
- Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 N 5-МР "О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
- Методические рекомендации Банка России от 21.07.2017 N 19-МР "О повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт"
Правила
- Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", (утв. Банком России), (ред. от 07.02.2022)
Документы Росфинмониторинга
- Приказ Росфинмониторинга от 12.08.2019 N 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"
Интернет-ресурсы
и другие документы
|
|
|
|
