Специалист по конверсионным операциям банка. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов, организующих оказание услуг клиентам и операций банка по конверсионным операциям.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по конверсионным операциям".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Конверсионные операции банка".

Стандарт может быть также применён:

• К специалистам по валютному контролю, выполняющие функции по установке курсов и кросс-курсов по конверсионным операциям;
• К специалистам финансовых отделов/групп/направлений, выполняющих функции по курсообразованию в банке/филиале банка/ВСП банка;
• Ко всем другим специалистам, выполняющим аналогичные функции в банке/филиале банка/ВСП банка.  

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Выполнение планов продаж конверсионных продуктов, увеличение доходов от конверсии в банке.

Функциональные (должностные) обязанности:

• Установление курсов и кросс-курсов иностранных валют для наличных и безналичных операций физических и юридических лиц на ежедневной основе;
• Своевременная смена курсов в течение операционного дня;
• Установление индивидуальных курсов и кросс-курсов для клиентов банка - физических и юридических лиц;
• Ввод курсов в АБС банка (если это предусмотрено должностной инструкцией сотрудника по КО);
• Размещение информации о курсах валют на информационных сайтах в сети интернет на бесплатной и платной основе;
• Мониторинг курсов валют банков-конкурентов в регионе ? зоне ответственности сотрудника на регулярной основе;
• Регулирование и контроль валютной позиции банка (филиала банка) в течение операционного дня, а также за выходные дни (если они являются рабочими для банка);
• Осуществление сделок в программном обеспечении, специально используемом в банке для самостоятельного урегулирования валютной позиции банка/филиала банка;
• Контроль наличия и достаточности остатков иностранных валют в операционных кассах банка и кассах дополнительных офисов (операционных офисов, кредитно-кассовых офисов);
• Проведение банкнотных сделок с местными, региональными банками и банками города Москвы;
• Выполнение установленных плановых показателей по доходам от проведения конверсионных операций в банке;
• Поиск и привлечение новых клиентов для совершения конверсионных операций;
• Проведение мероприятий, направленных на увеличение оборота совершаемых конверсионных операций и доходов от данных операций;
• Консультирование клиентов по конверсионным продуктам и услугам банка;
• Общий и систематический контроль за деятельностью сотрудников, осуществляющих непосредственно бухгалтерский учет операций в иностранной валюте с целью установления фактов и событий, влияющих на валютные риски банка, а также риски клиентов банка
• Содействие клиентским подразделениям банка в привлечении новых клиентов: - консультирование сотрудников о конверсионных продуктах банка; - доведение до сотрудников банка текущих и перспективных проектов по развитию конверсионных операций;
• Доведение до ВСП плановых показателей по доходам от конверсионной деятельности, информирование о проводимых в банке мероприятиях с целью увеличения доходов от конверсионных операций;
• Контроль за установленными показателями эффективности работы ВСП банка, выполнением ВСП установленных плановых показателей;
• Выполнение требований по ПОД/ФТ в соответствии с установленными Правилами внутреннего контроля в банке
• Обеспечение информационной безопасности банка в рамках своих полномочий;
• Обеспечение сохранения банковской тайны о клиентах, их счетах и совершаемых клиентами конверсионных операций.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

1. Общие вопросы по организации банковской деятельности;
2. Основы валютного законодательства РФ;
3. Правила и порядок открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц в рублях и в иностранной валюте;
4. Кассовое обслуживание физических лиц в иностранной валюте и порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой;
5. Правила и порядок привлечения денежных средств физических лиц во вклады;
6. Порядок осуществления конверсионных операций физических лиц с помощью пластиковых карт и через банкоматную сеть;
7. Операции коммерческого банка с иностранной валютой;
8. Общие вопросы по созданию резервов на покрытие возможных убытков банка (в части создания резервов на возможные потери по ссудам юридических и физических лиц в иностранной валюте);
9. Бухгалтерский учет конверсионных операций клиентов ? физических и юридических лиц;
10. Бухгалтерский учет сделок купли-продажи наличной иностранной валюты за безналичную (банкнотные сделки);
11. Бухгалтерский учет доходов и расходов от совершения конверсионных сделок;
12. Порядок установления Центральным банком Российской Федерации курсов иностранных валют к рублю РФ;
13. Порядок установления и расчета открытых валютных позиций банка, а также контроля за их соблюдением;
14. Управление валютным риском в кредитной организации;
15. Обеспечение информационной безопасности;
16. Основы торговли на валютном рынке;
17. Основы технического анализа на валютном рынке;
18. Основы фундаментального анализа на валютном рынке;
19. Основы международных валютно-финансовых отношений;
20. Организация ПОД/ФТ в кредитных организациях.

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ: Глава 3. Граждане (физические лица), Глава 4. Юридические лица, Глава 9. Сделки, Глава 22. Исполнение обязательств, Глава 23. Обеспечение исполнения обязательств, Глава 28. Заключение договора, Глава 42. Заем и кредит, Глава 44. Банковский вклад, Глава 45. Банковский счет, Глава 46. Расчеты

Законы РФ

• Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности", Глава I. Общие положения, Глава III. Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, Глава VI. Сберегательное дело
• Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Глава VI. Организация наличного денежного обращения, Глава VII. Денежно-кредитная политика, Глава VIII. Банковские операции и сделки Банка России, Глава IX. Международная и внешнеэкономическая деятельность Банка России
• Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле": Глава I. Общие положения., Глава II. Валютное регулирование
• Федеральный закон от 23.12.2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации": Глава II. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам
• Федеральный закон от 07.08.01г. N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем": Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
• Федеральный закон от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне"
• Федеральный закон от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных"

Документы Банка России

• Положение Банка России от 04.08.2003 N236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"
• Положение Банка России от 26.03.2004г. N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Положение Банка России от 24.12.2004г. N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
• Положение ЦБР от 18.04.2006 N 286-П "Об установлении и опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю"
• Положение ЦБР от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Положение Банка России от 19.08.2004г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Положение ЦБР от 16.07.2012 N 385-П "Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"
• Инструкция Банка России от 15.07.2005 N124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациям"
• Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
• Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением"
• Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
• Указание Банка России от 30.03.2004 N 1412-У "Об установлении суммы перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов"
• Указание Банка России от 13.12.2010 N 2538-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"