Специалист по международным расчетам. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика вида профессиональной деятельности
3. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
4. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1.Общие сведения

   Настоящий ПС разработандля специалистов банка по международным расчетам.
   Основная цель вида профессиональной деятельности:  Проведение документарных операций в соответствии с требованиями международных стандартов и валютного законодательства РФ.

2. Характеристика вида профессиональной деятельности

• Функциональные (должностные) обязанности:Выставление и авизование банковских гарантий
• Формирование SWIFT-сообщений по операциям с документарными аккредитивами, документарным инкассо и гарантиями
• Оформление документов по операциям с гарантиями
• Консультации по оформлению контрактов с использованием документарной формы расчетов и с учетом требований валютного законодательства РФ
• Составление проектов аккредитивов и гарантий, согласование с иностранными банками, клиентами и их контрагентами
• Открытие импортных аккредитивов и внесение изменений, направление сообщений в иностранные банки в соответствующих форматах системы SWIFT (categories 7, 9)
• Проверка документов, осуществление платежей по аккредитивам (SWIFT - category 2), переписка с иностранными банками, ведение досье
• Авизование экспортных аккредитивов, проверка документов, зачисление экспортной выручки на счета клиентов, переписка с иностранными банками, ведение досье
• Операции по импортным документарным инкассо (прием документов, осуществление платежей, переписка с банками, ведение досье)
• Бухгалтерский учет документарных операций по импортным и экспортным аккредитивам, инкассо, гарантиям
• Проведение расследований (investigations) по проблемным транзакциям и возврат недопоступления клиентской экспортной выручки
• "Маршрутизация" платежей
• Осуществление валютного контроля по проводимым операциям с формированием и ведением всех необходимых документов
• Выявление операций, подлежащие обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма в рамках Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ
• Обеспечение конфиденциальности информации при проведении операций, направленной на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию (терроризма)
• и другие 

3.Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Нормативные документы
• Терминология Унифицированных правил
• Обязательства сторон документарному аккредитиву
• Коммерческие, транспортные, страховые и иные документы, представляемые по аккредитиву
• Международная стандартная практика проверки документов по документарным аккредитивам по UCP-600
• Исполнение аккредитива
• Межбанковское рамбурсирование по документарным аккредитивам
• Общие положения и определения в расчетах по инкассо
• Формы и структура инкассо
• Формы представления инкассо
• Обязательства и ответственность при расчетах по инкассо
• Платеж, процент, комиссия и расходы по операциям инкассо
• Определения и общие положения по гарантиям
• Обязательства и ответственность сторон по гарантии
• Требования по гарантии
• Срок действия гарантии
• SWIFT standards
• Валютный контроль
• Бухгалтерский учет документарных операций
• ПОД/ФТ

 4.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Международные акты

• Унифицир. правила по инкассо (публикация Междунар. торговой палаты N522) в ред. 1995г.
• Унифицир. правила и обычаи междунар. торговой палаты (МТП) для документарных аккредитивов (UCP-600) в редакции 2007 г.
• Международная стандартная банковская практика проверки документов по документарным аккредитивам для UCP 600 (ISPB N681)
• Унифицированные правила Международной торговой палаты для гарантий по требованиям URDG 758 (в ред.2010 г.)
• Унифицированные правила ICC для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам (URR 525)

Законы РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

Документы Банка России
Положения

• Положение Банка России от 02.10.2017 N 605-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по размещению денежных средств по кредитным договорам, операций, связанных с осуществлением сделок по приобретению права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме, операций по обязательствам по выданным банковским гарантиям и предоставлению денежных средств"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 810-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями доходов, расходов и прочего совокупного дохода"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"
• Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Документы Банка России
Положения

• Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

• Письмо Банка России от 13.03.2008 N 24-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций"
• Письмо Банка России от 03.09.2008 N 111-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций"

Документы Росфинмониторинга

• Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"

Прочие нормативные документы

• "Инкотермс" Международные правила толкования терминов. Публикация международной торговой палаты в редакции 2010 года

и другие документы