Специалист по обслуживанию корпоративных клиентов. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
3. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1. Общие сведения

   Настоящий ПС разработан　на основе профессионального стандарта, утвержденного Приказом Минтруда России от 14.11.2016 N 645н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по платежным услугам", а также иных нормативных документов, регламентирующих порядок совершения операций, осуществляемых специалистами по операционному обслуживанию корпоративных клиентов.
   Основная цель вида профессиональной деятельности:
Обслуживание расчетных, валютных и депозитных счетов корпоративных клиентов, сопровождение расчетных, кассовых и иных операций по данным счетам.

2.Функциональная карта вида профессилнальной деятельности 

• Общие вопросы по организации банковской деятельности
• Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций
• Договор банковского счета
• Карточка образцов подписей и печати
• Открытие банковского счета
• Закрытие банковского счета
• Распоряжение счетом. Доверенность
• Операции с наличными денежными средствами
• Расчеты платежными поручениями
• Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
• Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями
• Расчеты через систему Банка России, межбанковские и межфилиальные расчеты
• Ведение картотеки 90901
• Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
• Оформление расчетных документов
• Особенности обслуживания ЛСИ и МГН
• Работа с исполнительными документами
• Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
• Кредитование банковского счета
• Приостановление операций по счету, арест средств на счете
• План счетов и учет операций
• Корпоративные банковские карты
• ПОД/ФТ
• Ответственность банка и должностных лиц
• Особенности совершения операций в условиях санкционных ограничений

3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Уголовный кодекс РФ

Законы РФ

• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
• Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
• Федеральный закон от 24.11.1995 N 181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"
• Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России
Положения

• Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
• Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
• Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 30.03.2004 N 111-И "Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"
• Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
• Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
• Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Указания

• Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У " О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов. связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"
• Указание Банка России от 13.12.2010 N 2538-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
• Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
• Указание Банка России от 06.12.2019 N 5345-У "О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России"
• Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"

Разъяснения

• Разъяснения Банка России от 12.09.2022 о применении Указов Президента Российской Федерации, устанавливающих меры воздействия (противодействия), направленные на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации

Письма

• Письмо Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием"

Прочие документы

• "План мероприятий ("дорожная карта") повышения доступности услуг финансовых организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения на 2017 - 2019 годы" (утв. Банком России 05.07.2017 N ПМ-01-59/31)
• Сообщение Банка России от 10.03.2022 "Временный порядок операций с наличной валютой для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей c 10 марта по 10 сентября 2022 года"
• Информационное сообщение Банка России от 07.09.2023 "Банк России продлил еще на полгода, до 9 марта 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты"

Документы Правительства РФ, Президента РФ

• Указ Президента РФ от 28.02.2022 года N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"

и другие документы