|
|
 |
|
Календарь мероприятий
|
|
|
|
Руководитель службы финансового мониторинга в банке. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель службы финансового мониторинга в банке"
Настоящий ПС разработан для Руководителя службы финансового мониторинга в банке (Ответственного сотрудника).
Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Начальник службы финансового мониторинга в банке ".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ* в банке".
* -Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Стандарт может быть применён для специалистов, претендующих на соответствующую должность в банке:
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: Надлежащие организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в банке
Функциональные (должностные) обязанности:
- организация разработки и представления Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ на утверждение руководителю банка;
- контроль за реализацией Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях кредитной организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;
- разработка и реализация плана (программы) обучения сотрудников банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- организация и представление в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России;
- консультирование сотрудников банка по вопросам, возникающим при реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов кредитной организации и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
- подготовка и представление не реже одного раза в год совету директоров (наблюдательному совету) банка письменного отчета, согласованного с руководителем банка, о результатах реализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, представление руководителю банка текущей отчетности в сроки и в порядке, которые определяются внутренними документами банка;
- иные функции в соответствии с внутренними документами банка.
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.
- Международное сотрудничество в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в РФ.
- Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга).
- Общие требования к организации работы в кредитных организациях в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Требования к разработке ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ кредитной организации.
- Права и обязанности сотрудников банка в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Общие требования к идентификации клиентов, их представителей.
- Идентификация выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.
- Упрощенная идентификация.
- Отдельные вопросы проведения идентификации.
- Замораживание (блокирование) денежных средств и имущества.
- Отказ от заключения договора банковского счета, от выполнения совершения операций, расторжение договора банковского счета.
- Операции, подлежащие обязательному контролю.
- Признаки, указывающие на необычный характер сделки.
- Порядок предоставления сведений в Росфинмониторинг.
- Порядок формирования ФЭС.
- Требования к подготовке и обучению кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Осуществление Банком России контроля за исполнением законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Меры ответственности за нарушения ФЗ N 115-ФЗ
4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
- Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ
- Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ
Законы РФ
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
- Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Документы Правительства РФ
- Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц"
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Положение Банка России от 17.10.2018 N 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Указания
- Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
- Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"
- Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации"
- Указание Банка России от 23.12.2019 N 5365-У "О порядке осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов"
- Указание Банка России от 15.07.2021 N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письма
- Письмо Банка России от 06.04.2005 N 56-Т "О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ
- Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"
Информационные письма
- Информационное письмо Банка России от 28.01.2014 N 14-Т "По вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев"
- Информационное письмо Банка России от 01.03.2019 N ИН-04-13/22 "О рекомендациях при совершении банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Методические рекомендации и правила
- Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 N 5-МР "О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
- Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России в ред. от 07.02.2022)
Документы Росфинмониторинга
- Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"
- Приказ Росфинмониторинга от 12.08.2019 N 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Интернет-ресурсы
и другие документы
|
|
|
|
