Календарь мероприятий


Руководитель службы финансового мониторинга в банке. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель службы финансового мониторинга  в банке"

Настоящий ПС разработан для Руководителя службы финансового мониторинга в банке (Ответственного сотрудника).

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Начальник службы финансового мониторинга в банке ".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ* в банке".

* -Противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Стандарт может быть применён для специалистов, претендующих на соответствующую должность в банке:

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Надлежащие организация и осуществление внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ в банке

Функциональные (должностные) обязанности:

  • организация разработки и представления Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ на утверждение руководителю банка;
  • контроль за реализацией Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях кредитной организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию;
  • разработка и реализация плана (программы) обучения сотрудников банка по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • организация и представление в Росфинмониторинг сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России;
  • консультирование сотрудников банка по вопросам, возникающим при реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов кредитной организации и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
  • подготовка и представление не реже одного раза в год совету директоров (наблюдательному совету) банка письменного отчета, согласованного с руководителем банка, о результатах реализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ, представление руководителю банка текущей отчетности в сроки и в порядке, которые определяются внутренними документами банка;
  • иные функции в соответствии с внутренними документами банка.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  • Международное сотрудничество в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Организация ПОД/ФТ/ФРОМУ в РФ.
  • Деятельность уполномоченного органа (Росфинмониторинга).
  • Общие требования к организации работы в кредитных организациях в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Квалификационные требования, права и обязанности ответственного сотрудника по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Требования к разработке ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ кредитной организации.
  • Права и обязанности сотрудников банка в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Общие требования к идентификации клиентов, их представителей.
  • Идентификация выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.
  • Упрощенная идентификация.
  • Отдельные вопросы проведения идентификации.
  • Замораживание (блокирование) денежных средств и имущества.
  • Отказ от заключения договора банковского счета, от выполнения совершения операций, расторжение договора банковского счета.
  • Операции, подлежащие обязательному контролю.
  • Признаки, указывающие на необычный характер сделки.
  • Порядок предоставления сведений в Росфинмониторинг.
  • Порядок формирования ФЭС.
  • Требования к подготовке и обучению кадров в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Осуществление Банком России контроля за исполнением законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Меры ответственности за нарушения ФЗ N 115-ФЗ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ
  • Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 N 63-ФЗ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Правительства РФ

  • Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 "Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 17.10.2018 N 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указания

  • Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
  • Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"
  • Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации"
  • Указание Банка России от 23.12.2019 N 5365-У "О порядке осуществления контроля оператором по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов"
  • Указание Банка России от 15.07.2021 N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 06.04.2005 N 56-Т "О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ
  • Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"

Информационные письма

  • Информационное письмо Банка России от 28.01.2014 N 14-Т "По вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев"
  • Информационное письмо Банка России от 01.03.2019 N ИН-04-13/22 "О рекомендациях при совершении банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Методические рекомендации и правила

  • Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 N 5-МР "О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России  в ред. от 07.02.2022)

 Документы Росфинмониторинга

  • Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"
  • Приказ Росфинмониторинга от 12.08.2019 N 222 "Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций перечня иностранных государств и (или) административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Интернет-ресурсы

и другие документы



Новости ББТ
26.06.2015
Очередное обновление ББТ от 26.06.2015
30.04.2015
Очередное обновление ББТ от 30.04.2015
27.02.2015
Очередное обновление ББТ от 26.02.2015
31.01.2015
Внеочередное обновление ББТ от 30.01.2015
24.12.2014
Очередное обновление ББТ от 24.12.2014 Все новости
Наши мероприятия
19.05.2017
Открытая сертификация банковских специалистов
18.05.2017
Открытая сертификация банковских специалистов
17.05.2017
Открытая сертификация банковских специалистов
16.05.2017
Открытая сертификация банковских специалистов
15.05.2017
Открытая сертификация банковских специалистов
10.03.2017
Бесплатный вебинар: "Профессиональные стандарты и независимая оценка квалификации"
03.03.2017
Бесплатный вебинар "Что нужно знать руководителю об основных изменениях гражданского и банковского законодательства, вступивших в силу в 2017 году" Все новости
Новости для банков
10.10.2022
ЕС подтвердил способ разморозить зависшие из-за санкций активы россиян
10.10.2022
ВТБ вслед за Сбербанком повышает ставки по ипотеке на 0,5 п.п
10.10.2022
Продлен срок принудительной конвертации DR и перевода российских ценных бумаг из-за рубежа
10.10.2022
СМИ: платежная система "Мир" может заработать в Египте в ближайшие дни
07.10.2022
Состоялась видеоконференция для представителей кредитных организаций Все новости
Новости библиотеки
28.11.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 28.11.2019
18.12.2018
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка. Занесено 60 документов Все новости