Золотой фрод: в РФ предупредили об отмывании денег через драгметаллы

   Финразведка и ЦБ предупредили о рисках отмывания денег и вывода их за рубеж через драгметаллы. Рекомендации повысить контроль за такими сделками уже направлены в кредитные организации, сообщили "Известиям" в Банке России и Росфинмониторинге. Недобросовестные компании через цепочку технических фирм приобретают золото, а затем продают его за наличные, усложняя таким образом отслеживание движения активов. Это происходит на фоне повышенного интереса граждан к драгметаллам: по данным Минфина, в 2022-м россияне купили 75 т золота в слитках, что в разы больше прошлогодних значений.

Нечистое серебро

   Финразведка направила в банки рекомендацию обеспечить повышенный контроль за операциями по покупке драгметаллов, поскольку такой инвестиционный инструмент стал нести риски отмывания денег. Об этом "Известиям" рассказал статс-секретарь Росфинмониторинга Герман Негляд. Он напомнил: служба действует в соответствии с риск-ориентированным подходом.
   - Золото как инвестиционный инструмент приобрело повышенное значение, потому что доверие к ряду иностранных валют подорвано в нашей стране. Покупкой слитков интересуются граждане и юрлица. С учетом этого особенно важно обеспечить контроль сделок по приобретению драгметаллов, проверку источников происхождения средств, - уточнил Герман Негляд.
   В Банке России выявляют признаки того, что отдельные сделки с драгоценными металлами носят подозрительный характер и могут быть направлены на вывод активов за рубеж, подтвердили "Известиям" в ЦБ. Представители регулятора подчеркнули: сведения о таких случаях оперативно фиксируются в платформе "Знай своего клиента" при оценке риска вовлеченности граждан в подозрительные операции.
   - Кредитные организации учитывают эту информацию в собственных противолегализационных процедурах, - уточнили в Центробанке.
"Известия" отправили запросы в крупнейшие финорганизации с просьбой пояснить, видят ли они риски использования драгметаллов для целей отмывания денег и вывода их за рубеж. Ответ дал только "Сбер", сообщив, что выполняет все предписания регулятора, а также использует широкий спектр собственных инструментов для контроля легальности сделок.
   Схема отмывания с использованием драгметаллов, пояснили "Известиям" юристы, может выглядеть следующим образом: недобросовестные фирмы через цепочку технических компаний покупают золото или серебро. Затем слитки либо вывозят за рубеж, либо перепродают их между аффилированными посредниками, а в конечном итоге - банку. Полученные средства впоследствии обналичиваются.
   В такой схеме используется мнимый, транзитный характер перечислений, в ней участвуют технические юридические лица, отметила юрист фирмы "Гуричев, Малинин и партнеры" Татьяна Макаренко. Она подчеркнула, что сценарий обналичивания денег через использование золотых слитков и драгоценных металлов аналогичен тому, где применяются инвестиционные монеты. О нем ЦБ сообщал в январе 2022-го.

Все на золото

   Спрос на драгметаллы в России значительно вырос в прошлом году. В частности, в 2022-м граждане купили более 75 т золота в слитках, тогда как в 2020-2021 годах этот объем составлял порядка 5 т, сообщили "Известиям" в Минфине. Там подчеркнули: такая тенденция связана с отменой НДС в 20% при покупке слитков.
   - Эта мера повысила инвестиционную привлекательность указанной категории драгоценных металлов, - пояснили в ведомстве.
   Помимо законных инвестиций отмена НДС на первый взгляд делает золото и серебро интересным инструментом для разного рода схем по отмыванию и обналичиванию денежных средств, полагает адвокат Pen&Paper Алена Гришкова. Кроме того, она добавила: учитывая ограничения на покупку наличной валюты, предполагается, что золото можно рассматривать как альтернативу при выезде за границу.
   - На сегодняшний день схемы по легализации денежных средств путем оборота драгметаллов не получили широкого распространения. Помимо того, что это очевидно неудобно хранить и перевозить, особенно если мы говорим о крупных суммах, золото слишком нестабильно и для краткосрочных операций несет лишь потери. В случае если золото планируют продать на территории РФ - цена продажи меньше на 10-20% от цены на покупку, - полагает Алена Гришкова.
   По ее словам, если же находчивый предприниматель захочет вывезти золото за границу, нужно учесть, что максимальная стоимость имущества - ?10 тыс. по воздуху и ?1,5 тыс. другим транспортом. Вес ограничен 50 кг. Затем человек столкнется с тщательными проверками при ввозе драгметаллов в страну, включая заполнение документов по правилам, которые могут отличаться в каждом государстве, отметила Алена Гришкова.
   Контроль за обращением золота и драгоценных металлов должен осуществляться по общим правилам, предусмотренным антиотмывочным законом, и в каждом конкретном случае банки должны проверять сделку на предмет ее подозрительности, заявила Татьяна Макаренко из фирмы "Гуричев, Малинин и партнеры".
   - Банк, руководствуясь критериями риска, учитывает также такие факторы, как вид деятельности организации, приобретающей или продающей золото, период существования компании, цену сделки, участие подставных физических лиц. Кредитные организации имеют право отказывать в проведении операций клиентам, чья добросовестность вызывает сомнения, - уточнила Татьяна Макаренко.
   Она добавила: для подтверждения "легальности" осуществления операций с золотом и драгметаллами банки вправе требовать раскрыть дополнительные доказательства или сведения, в том числе источник происхождения.

Источник: Известия https://iz.ru/1475609/natalia-ilina/zolotoi-frod-v-rf-predupredili-ob-otmyvanii-deneg-cherez-dragmetally

27.02.2023