Новые изменения для банков и НФО подготовлены Банком России.

С 23.08.2020 г. начинают действовать новые поправки, внесенные Указанием Банка России от 06.07.2020 г. N5495-У в следующие нормативные акты:

• Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации НФО клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и, финансированием терроризма";
• Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и, финансированием терроризма".

Изменения:

• определены случаи, при которых банки и НФО вправе не идентифицировать представителя клиента, являющегося его единоличным исполнительным органом (руководителем).

Но данные требования не применяются для случаев, если в отношении клиента или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента, у НФО или банков возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также в случаях, если представитель клиента, являющийся единоличным исполнтельным органом, совершает от имени клиента действия, необходимые для приема клиента на обслуживание, либо совершает от имени клиента операцию с денежными средствами или иным имуществом;

• кредитные организации и НФО вправе самостоятельно определять в ПВК в целях ПОД/ФТ:

   - способ заверения копий документов, представленных для целей идентификации или обновления сведений;

   - иной вид документов или источник сведений, которые могут быть использованы в целях определения деловой репутации клиента, а также в целях обновления сведения о ней.

• фиксирование сведений об органах ЮЛ, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем 5% акций (долей) юридического лица (ранее 1%);
• отменена обязанность устанавливать код в соответствии с ОКАТО.

Обращаем ваше внимание: изменения вступают в силу по истечении 10 дней со дня официального опубликования, то естьс 23.08.2020 г.

По всем возникающим вопросам Вас проконсультируют эксперты УЦ "Профтест":

тел.: +7(343) 379-01-74(73)

21.08.2020