Календарь мероприятий


Фигурантов черных списков банки отследят онлайн


   Российские банки к концу 2017 года смогут в онлайн-режиме получать черные списки клиентов, которым отказали в обслуживании. Для этого будет использоваться система личных кабинетов на сайте Центробанка, рассказал "Известиям" близкий к ЦБ источник и подтвердили два представителя банковского сектора, знакомые с ситуацией. По словам собеседников "Известий", новация позволит упростить процесс получения кредитными организациями черных списков отказников и отчетности перед регулятором. Cоответственно, фигурантам черных списков не удастся попасть на обслуживание в банк, если им отказали в другом. По словам экспертов, чем легче банку получать списки отказников, тем легче контролировать факты "миграции" недобросовестных клиентов.
   Сведения о клиентах, которым отказали в обслуживании, в настоящее время поступают в Росфинмониторинг от всех финансовых организаций - банков, микрофинансовых компаний, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний и ломбардов. От финразведки по соглашению о взаимодействии эти сведения передаются ЦБ. Регулятор, в свою очередь, направляет их поднадзорным организациям, в первую очередь - банкам. При этом получивший отказ в обслуживании клиент может обратиться в другую финансовую организацию, чтобы вновь попытаться, например, получить кредит. Разработка нормативных документов, позволяющих доводить информацию о сомнительных клиентах до всех участников рынка, началась с конца 2015 года.
   По словам источника, близкого к ЦБ, сейчас банки получают черные списки от территориальных учреждений регулятора несколько раз в день по почте и защищенным каналам связи. Сообщения приходят в заархивированных файлах. О получении перечней отказников банки обязаны отчитываться ЦБ на следующий день.
   - К концу года в рамках изменения закона "О Центральном банке" личные кабинеты банков появятся на сайтах ЦБ, - пояснил "Известиям" источник, близкий к Банку России. - Регулятор сможет направлять в адрес кредитной организации необходимые документы - запросы, свои требования, предписания, разъяснения по поводу применения разных нормативных актов регулятора и другую информацию. Входят в этот перечень и черные списки отказников. Взамен ЦБ будет получать отчетность кредитных организаций и другие документы, например уведомления о том, что банки ознакомились с перечнем отказников. Личные кабинеты банков помогут ускорить обмен документами и, в частности, черными списками. Кроме того, банки смогут решать, сколько раз и в какое время проверять сведения об отказниках в личном кабинете. Также в личном кабинете будут исключены риски потери информации.
   Представители банковских сообществ в беседе с "Известиями" добавили, что после принятия закона новый порядок обмена информацией об отказниках будет зафиксирован в положении 550-П, регламентирующем действующую систему получения банками черных списков.
   По мнению зампреда Национального совета финансового рынка Александра Наумова, обмен сведениями об отказниках через личный кабинет уменьшит затраты банков.
   - Новация позволит улучшить качество работы по обмену информацией между ЦБ и банками, сократит объем технической работы, - сказал "Известиям" руководитель службы финансового мониторинга банка ТКБ Наталия Захарова. - И, конечно, основное - повышается эффективность системы внутреннего контроля по противодействию легализации преступных доходов.
   Это означает, что фигурантам черных списков не удастся попасть на обслуживание в банк, если ранее ему отказали в другом: чем легче банку получить списки отказников, тем легче контролировать и факты "миграции" недобросовестных клиентов. Черные списки изначально призваны решить проблему прихода недобросовестных клиентов банков в крупнейшие банки с целью "затеряться" в разветвленных филиальных сетях, больших клиентских базах и объемах операций. В 2014 году Росфинмониторингом было выявлено 96 тыс. фактов подобной "миграции". Более поздних данных финразведки по этому направлению пока нет.
Росфинмониторинг, ЦБ и банки начали обмениваться информацией о клиентах-отказниках в конце июня 2017 года. Источники "Известий" в четырех российских банках сообщили, что получили базу данных сомнительных клиентов 27 и 28 июня. Один из собеседников "Известий" сообщил, что сейчас в базе содержится информация о 32 тыс. компаний. Другой источник пояснил, что всего в черный список внесены примерно 200 тыс. клиентов (компаний и граждан). По словам источника, это была архивная информация, и сейчас банки получают новые файлы по нескольку раз в день.
   В 2016 году банки расторгли договоры на обслуживание с более чем 4 тыс. граждан и компаний, что вдвое больше аналогичного показателя за 2015 год.В 2017 году случаев расторжения банками контрактов с гражданами и компаниями стало меньше, чем в прошлом году, и в финразведке это объяснили снижением объема сомнительных операций. По данным ЦБ, их объем снизился с $1,5 млрд в 2015 году до $800 млн в 2016-м.

Источники: Известия https://iz.ru/650133/anastasiia-alekseevskikh/figurantam-chernykh-spiskov-stanet-slozhnee-priatatsia-ot-bankov


 

29.09.2017

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
26.12.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 26.12.2024
26.12.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 26.12.2024
26.12.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 26.12.2024
26.12.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 26.12.2024
26.12.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 26.12.2024 Все новости
Наши мероприятия
26.11.2024
26.11.2024 - "Первая работа. Путеводитель"
25.11.2024
25.11.2024 - "Как ключевая ставка Банка России позволяет управлять инфляцией"
22.11.2024
22.11.2024 - "Инфляция и рынок труда"
05.11.2024
05.11.2024 - "Розничные инвесторы и торговля на бирже"
22.10.2024
22.10.2024 - "Основы потребительского кредитования. Обзорная лекция" Все новости
Новости для банков
09.07.2024
ВНИМАНИЮ КЛИЕНТСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ СЛУЖБ БАНКОВ
28.12.2024
Т-банк планирует открыть два филиала в Китае
28.12.2024
Расширен список банков для выплат военнослужащим
28.12.2024
Стоимость дропперских карт на черном рынке выросла за 2024 год почти в шесть раз
28.12.2024
АКРА: ужесточение потребкредитования приведет к поиску других каналов для займа Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости