Календарь мероприятий


Раскрыто, кому запретят переводы с карты на карту

   С 1 июня Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы на карту на срок до 10 дней (в некоторых случаях до 30). Банк, в свою очередь, должен проинформировать об этом клиента. Какие переводы могут приостановить, агентству "Прайм" рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
   Новые меры по контролю за банковскими операциями направлены в первую очередь на борьбу с мошенничеством и отмыванием незаконно полученных средств.
   "Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в "добропорядочности" перевода на карту, он может принять решение о его приостановке. Конкретные пороговые суммы, которые приведут к блокировке, не обозначены. Предполагается, что под подозрение могут попасть частые мелкие поступления, в том числе от незнакомых людей, переводы крупных сумм без подтверждающих документов или иные нестандартные операции", - рассказала Бочкина.
   После принятия решения о блокировке Росфинмониторинг немедленно направляет его в банк, где обслуживаются счета такого человека. Банк обязан временно заморозить операции на указанный срок и в тот же день сообщить об этом клиенту. Чтобы узнать причины блокировки, гражданин может направить запрос.
   При блокировке стоит как можно скорее связаться с банком и разъяснить, откуда поступают средства и с какой целью.
   Чтобы избежать блокировки перевода, эксперт посоветовала не принимать деньги от незнакомцев без понятной цели перевода, а при входящих и исходящих операциях уточнять назначение платежа. Кроме того, лучше следить за регулярностью и объемами переводов, поскольку резкие всплески активности вызывают подозрения. Помимо прочего, следует избегать участия в сомнительных схемах, даже если вас просто попросили "перевести деньги дальше".

Источник: АЭИ Прайм https://1prime.ru/20250622/zapret-858763866.html

23.06.2025

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
10.07.2025
ЦБ дал рекомендации финансовым организациям по работе с ИИ
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 30.06.2025
30.06.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.06.2025 Все новости
Наши мероприятия
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото" Все новости
Новости для банков
20.08.2025
Т2 фиксирует пятикратный рост мошеннических вызовов с международных номеров
20.08.2025
Почему в России вырос спрос на наличные
20.08.2025
ЦБ РФ хочет сделать более гибким распределение макропруденциальных лимитов
19.08.2025
ФАС оштрафовала Газпромбанк за рекламный ролик
19.08.2025
Путин поручил ЦБ и правительству подготовить доклад о внедрении цифрового рубля Все новости
Новости библиотеки
28.11.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 28.11.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости