Банкам запретили открывать счета для подлежащих высылке иностранцев

   С 5 февраля 2024 года в России вступили в силу поправки к закону "О банках и банковской деятельности", запрещающие банкам открывать счета иностранным гражданам и лицам без гражданства, которые подлежат высылке. С этого момента лица, не имеющие законных оснований находиться в стране, будут включаться в реестр контролируемых лиц и будут обязаны либо уехать из страны, либо получить основания для проживания на территории России.
   Закон устанавливает, что кредитные организации не могут открывать счета или проводить другие банковские операции с иностранцами из реестра контролируемых лиц. Однако есть исключения: такие нерезиденты могут совершать денежные переводы для уплаты обязательных по закону платежей, а также иметь право на перевод не более 30 тыс. рублей в месяц и получение наличных в такой же сумме.
   Кроме того, банки обязаны предоставлять информацию о счетах и операциях этих лиц по требованию руководителей органов внутренних дел или их заместителей.
   В декабре 2024 года Банк России сообщал о разработке мер дополнительного контроля над счетами нерезидентов. По информации Богдана Шабли, главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, около четверти переводов, связанных с мошенническими операциями, совершаются на счета иностранных граждан, а также поддельные или украденные документы мигрантов используются для оформления "дропперских" карт.

Источник: Банковское обозрение Финансовая сфера https://bosfera.ru/press-release/bankam-zapretili-otkryvat-scheta-dlya-podlezhashchih-vysylke-inostrancev

05.02.2025