Finextra опубликовала исследование о состоянии преступности в финансовой сфере
Finextra и Eastnets представили новые данные о финансовых преступлениях. Это проблема, которая затрагивает 45 тыс. участников в ведущих мировых банках и финтех-компаниях.
Finextra опубликовала новое исследование, посвященное тому, как учреждения во всем мире решают растущую проблему финансовых преступлений в сфере торговли (trade-based financial crime, TBFC).
TBFC обходится мировой экономике в 1,6 трлн долларов ежегодно, что представляет собой все большую проблему для финансовых учреждений. Finextra по заказу Eastnets провела опрос банков летом 2024 года, чтобы выяснить, как различные организации мира решают эту проблему.
Исследование показало, что внутренняя фрагментация и сложная нормативно-правовая среда создают проблемы первостепенной важности. 42% учреждений в мире сталкиваются с разрозненными данными и обособленными рабочими процессами, причем с наибольшими трудностями сталкиваются европейские банки.
Важно отметить, что на эффективность борьбы с TBFC существенно влияет внутренняя фрагментация, поскольку ответственность за сопутствующие риски разделена в среднем между тремя-четырьмя отделами в одном учреждении.
В свете этих трудностей банки все чаще обращаются к ИИ и автоматизации для решения растущей проблемы TBFC. 87% банков ожидают, что ИИ окажет значительное влияние на их возможности обнаружения TBFC, а 91% отдают приоритет автоматизации в течение следующих двенадцати месяцев.
Директор по исследованиям Finextra Research Гэри Райт (Gary Wright) прокомментировал: "По мере развития финансовых преступлений в сфере торговли традиционные системы обнаружения становятся неэффективными. Это проблема, которая затрагивает 45 тыс. участников в ведущих мировых банках и финтех-компаниях. Мы рады поделиться с нашим спонсором Eastnets их мнениями и приоритетами в этом подробном отчете".
Райт добавил: "Мы знаем, что финансовые учреждения сталкиваются с растущими рисками и усиленным контролем со стороны регулирующих органов. Исследование показывает, что теперь им необходимо преодолеть внутреннюю фрагментацию и внедрить передовые решения, которые позволяют в режиме реального времени анализировать и выявлять подозрительные закономерности в сложных торговых потоках. ИИ и автоматизация, несомненно, это путь вперед для банков".
Источник: ПЛАС-журнал: https://plusworld.ru/articles/61067/
07.10.2024
