Календарь мероприятий


Туда ссуда: мошенники обещают займы россиянам с плохой кредитной историей

   В интернете людям с плохой кредитной историей стали обещать помочь с оформлением займа: для этого якобы заводят зарплатную карту в крупном банке, причем делают это задним числом. Как выяснили "Известия", под таким предлогом мошенники выманивают у россиян данные паспорта, СНИЛС и ИНН. Затем полученные сведения злоумышленники смогут использовать для оформления реальной ссуды на имя жертвы с тем, чтобы забрать деньги себе, пояснили эксперты. В банках подчеркнули, что карты задним числом завести технически невозможно. Но указанных данных достаточно для оформления микрозайма, рассказали в МФО.

Ссуды на них нет

   В Сети стали предлагать помощь с оформлением ссуд людям с плохой кредитной историей. "Известия" ознакомились с одним из таких ресурсов. На нем обещают, что помогут получить заем до 8 млн рублей по сниженной ставке 4,4% годовых, несмотря на текущие просрочки и кредитную нагрузку. Также гражданину не придется предоставлять обеспечение по кредиту и подтверждать доход.
   "Известия" связались по почте с контактным лицом, указанным на сайте. Собеседница, которая представилась Валерией, сообщила, что для подтверждения дохода гражданина "проведут по банку в качестве зарплатного клиента", открыв карту, на которую в течение последних шести месяцев якобы регулярно начислялись деньги от работодателя.
   "Наличие действующей зарплатной карты с постоянным финансовым потоком делает вас, во-первых, клиентом, уже пользующимся услугами банка, во-вторых, потенциально надежным заемщиком. При такой ситуации банк не так тщательно проверяет потенциального заемщика, а также появляется возможность получить кредит по сниженной ставке. А самое главное, есть возможность "обойти" проверки, связанные с вашей кредитной историей", - пообещала собеседница "Известий" в электронном письме.
   Для якобы оформления зарплатной карты у граждан просят копию трудовой книжки и справку 2-НДФЛ. Затем непосредственно для получения кредита требуется предоставить фото паспорта, СНИЛС и ИНН. После этого, как обещают на сайте, гражданин сможет получить долгожданные деньги.
   Однако в крупнейших российских банках - Росбанке, Почта Банке, УБРиР, МТС-Банке - заявили "Известиям", что открыть зарплатную карту задним числом технически невозможно. Оформление "пластика" происходит при личном присутствии в день обращения клиента.
   Кроме того, финансовые организации в любом случае проверяют кредитную историю потенциальных заемщиков. Это происходит независимо от того, получает ли человек жалованье в организации, подчеркнули в Почта Банке. При этом для зарплатных клиентов действительно предусмотрены преференции при кредитовании, добавили в УБРиР.
   - Скорее всего, схема предусматривает мошенничество с персональными данными клиента в целом. Мошенники собирают информацию и пытаются получить доступы к счетам клиента в других банках, - полагают в УБРиР.
   Эта схема хищения персональных данных давно известна - в беседе с жертвами меняется только предлог запроса информации, заявил "Известиям" глава сервиса онлайн-кредитования "Робот Займер" Роман Макаров.

Сами всё отдадут

   Гарантированную выдачу займов гражданам с плохой кредитной историей предлагают только нелегальные кредиторы или мошенники, заявила "Известиям" руководитель проекта "Народного фронта" "За права заемщиков", координатор платформы "Мошеловка" Евгения Лазарева.
   - Паспортные данные, СНИЛС и ИНН, которые просят злоумышленники якобы для оформления карты и выдачи займа, - это уникальные идентификаторы гражданина. Например, паспортные данные чаще всего используются для серийного оформления подложных онлайн-займов. Номер СНИЛС облегчает возможность доступа к аккаунтам без двойной аутентификации на портале "Госуслуги" и даже получения доступа к пенсионным накоплениям, - пояснила она.
   Евгения Лазарева добавила: эти документы позволяют преступникам оформить на имя человека юрлицо, на которое берут крупные кредиты и которое может быть использовано для других махинаций.
   Мошенники постоянно меняют сценарии обмана, но их конечная цель - заполучить личные и финансовые данные граждан, а затем с помощью этой информации похитить деньги, сообщили "Известиям" в ЦБ. Там подчеркнули: независимо от схемы мошенничества регулятор советует гражданам никогда и никому не сообщать паспортные данные и финансовые сведения (данные карты и ее владельца, трехзначный код с обратной стороны карты или SMS-код).
   В МФО "Известиям" сообщили, что паспортных данных, СНИЛС и ИНН достаточно для оформления онлайн-займа. Однако у крупных кредиторов есть огромные технологические возможности, чтобы распознавать мошенников с чужим комплектом документов на этапе оформления займа - например, с помощью портала "Госуслуги" или фотоидентификации, подчеркнул Роман Макаров из "Робот-Займер". Для верификации клиента в МФО могут попросить сделать селфи с необходимыми документами в руках или даже подойти в один из офисов, добавили в ГК Eqvanta.
   Для тщательной идентификации клиента онлайн-МФО используют разные инструменты: от сопоставления кредитной истории с данными, указанными в заявке на заем, до применения технологий искусственного интеллекта (у продвинутых игроков), подчеркнул представитель платформы Webbankir.
   Мошенники могут выманивать у россиян не просто фото паспорта, но и селфи с ним, отметил руководитель аналитического центра компании Zecurion Владимир Ульянов. Затем, по его словам, полученные документы они могут массово рассылать в разные МФО и где-нибудь получить одобрение. Кроме того, если человек предоставил документы, то злоумышленник понимает, что он доверчив, а значит, у него можно выманить, например, "комиссию" за свои услуги.

Источник: Известия https://iz.ru/1437110/natalia-ilina/tuda-ssuda-moshenniki-obeshchaiut-zaimy-rossiianam-s-plokhoi-kreditnoi-istoriei








08.12.2022

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Платежные системы и денежные переводы" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 25.04.2024 Все новости
Наши мероприятия
22.04.2024
22.04.2024 - "Осторожно, мошенники!"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы" Все новости
Новости для банков
20.05.2024
Создан Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций
20.05.2024
ЦБ оценил интерес общества к исламскому банкингу
20.05.2024
В Госдуму внесен законопроект, разрешающий дистанционное открытие эскроу-счетов физлицам
20.05.2024
Эксперты заявили, что в апреле доллары обменивали в 2,2 раза чаще, чем евро
20.05.2024
Банки изучают устойчивость к климатическим рискам Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости