Календарь мероприятий


Банкам режут серые проводки: Участники платежного рынка предлагают радикально бороться с нелегальными казино

   Участники платежного рынка выступили с предложением нового способа борьбы с платежами в нелегальные казино. Предлагается по банковскому идентификационному номеру (БИН) полностью отсекать возможность платежей через кредитные организации, в частности, иностранные, согласно мотивированному суждению ЦБ вовлеченные в подобные нелегальные трансакции. По мнению экспертов, это решит проблему "излишней лояльности" международных платежных систем (МПС) к подмене кода получателя платежа (MCC-код), но подход несет риски экстратерриториального применения закона РФ.
   "Ъ" ознакомился с предложениями участников рынка по борьбе с нелегальным платежным трафиком в адрес запрещенных в России казино, обобщенными Национальной платежной ассоциацией (НПА). Идея в том, чтобы ЦБ (поправками к закону о Банке России или об азартных играх) получил возможность давать распоряжение поднадзорным участникам рынка блокировать по признаку азартных игр по БИНу платежи, которые при этом не кодированы как положено (БИН 7995). Регулятор при этом мотивированно принимает решение о том, что подобная деятельность банка-эквайера, российского или иностранного, носит системный характер, направленный на незаконное извлечение выгоды из азартных игр россиян, пояснили в НПА.
   В первую очередь речь идет об остановке платежей из России через небольшие иностранные банки-эквайеры, которые по той или иной причине не блокируются в их стране.
   "Мы поддерживаем все возможные меры по борьбе с незаконной организацией азартных игр,- говорит исполнительный директор НПА Мария Михайлова.- Госдума только что приняла законопроект о запрете переводов в онлайн-казино, который предусматривает создание нового механизма управления такими платежами, в частности, через ведение ФНС РФ перечней легальных и нелегальных организаторов азартных игр, лотерей и пр. При этом перечень нелегальных организаторов будет включать информацию об иностранных лицах и кредитных организациях". Но этот механизм пока не работает. НПА намерена направить предложения в ЦБ и обсудить с законодателями, сообщила госпожа Михайлова. В ЦБ обещают изучить предложения НПА.
   ЦБ начал активную борьбу с нелегальными платежами в казино в конце прошлого года. С тех пор именно по этому основанию были отозваны лицензии примерно у десятка кредитных организаций. Последним в начале июня ЦБ отозвал лицензию у РФИ-банка, который неоднократно штрафовала Visa за проведение платежей в нелегальные казино (см. "Ъ" от 14 августа 2020 года).
   Эксперты считают идеи НПА оправданными. "Блокировка банков по БИНу целиком - неизбежное решение. Такой же практики придерживаются в Казахстане, давно обратившем внимание на сложность контроля расходов местных граждан на мошеннические ресурсы вне страны,- отмечает основатель ChronoPay Павел Врублевский.- Внутри МПС и крупнейших банков-эмитентов за секунду моментально видны эквайеры-нарушители (подмена МСС)". По мнению директора "КартСтандарта" Майи Глотовой, хороши любые дополнительные механизмы для борьбы с нелегальными казино на фоне позиции платежных систем: "Их операторы имеют эффективные механизмы борьбы с подобными платежами, массовый мискодинг может быть осуществлен только при знании и покровительстве со стороны эквайера".
   По словам источников "Ъ", сейчас трафик нелегальных игорных платежей с подменой кодов в значительной мере идет через Украину.
   "Деятельность того же iBox Bank на Украине вообще переходит все рамки разумного и чем-то напоминает РФИ-банк в России,- утверждает один из собеседников "Ъ".- Этот небольшой банк ежедневно попадается в профессиональных сообществах на обслуживании серого трафика, того самого, который системно изгонял ЦБ из российских эквайеров". Подобные операции будут идти до тех пор, пока их жестко не ограничат, уверен собеседник "Ъ". В iBox Bank не ответили на запрос "Ъ".
   В то же время внедрение предложений НПА может "нести риски экстратерриториального применения закона РФ", отмечает независимый эксперт платежного рынка Дмитрий Вишняков. Если ЦБ как российский регулятор будет требовать действия по отношению к иностранным банкам, поясняет он, это может создать прецедент применения норм российского регулирования за пределами РФ.

Источник: Коммерсант https://www.kommersant.ru/doc/4878352

29.06.2021

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 29.02.2024 Все новости
Наши мероприятия
09.04.2024
09.04.2024 - "Роль данных в современном банковском бизнесе"
05.04.2024
05.04.2024 - "Протекционизм в рыночной экономике"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы" Все новости
Новости для банков
09.04.2024
09.04.2024 - "Роль данных в современном банковском бизнесе"
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы"
29.03.2024
АСВ и ЦБ выработали типовое соглашение для применения в будущих проектах санации
29.03.2024
В ЦБ напомнили о работающих в России сервисах для безналичной оплаты
29.03.2024
Банки требуют объяснений Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости