Новое в надлежащей проверке клиентов

Предложен порядок работы с информацией о клиентах банковской группы

Закон N 115-ФЗ в ближайшее время претерпит очередные изменения, которые затронут процедуры клиентского "дью дилидженс" (надлежащей проверки) в организациях, входящих в банковскую группу или банковский холдинг.

Росфинмониторингом на основе Рекомендаций ФАТФ создан проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Законопроект предусматривает новый порядок обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ, организациями в составе банковской группы (банковского холдинга), являющимися субъектами исполнения Закона N 115-ФЗ.

Согласно новым требованиям, головная кредитная организация банковской группы (банковского холдинга) обязана разработать и утвердить целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по ПОД/ФТ, включающие в себя, помимо прочего:

а) программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
б) и программу хранения, обновления и обмена информацией и документами между участниками банковской группы (банковского холдинга).

Головная организация группы (холдинга) вправе ограничить возможность получения и (или) предоставления информации и документов в отношении отдельных участников группы (холдинга).

Законопроект устанавливает, что при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя клиента и бенефициарного владельца не проводится.

Разработанные в соответствии с требованиями законопроекта целевые ПВК должны реализовываться всеми участниками банковской группы (банковского холдинга), включая их филиалы.

14.03.2017