Календарь мероприятий


Новое в надлежащей проверке клиентов

Предложен порядок работы с информацией о клиентах банковской группы

Закон N 115-ФЗ в ближайшее время претерпит очередные изменения, которые затронут процедуры клиентского "дью дилидженс" (надлежащей проверки) в организациях, входящих в банковскую группу или банковский холдинг.

Росфинмониторингом на основе Рекомендаций ФАТФ создан проект Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Законопроект предусматривает новый порядок обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ, организациями в составе банковской группы (банковского холдинга), являющимися субъектами исполнения Закона N 115-ФЗ.

Согласно новым требованиям, головная кредитная организация банковской группы (банковского холдинга) обязана разработать и утвердить целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по ПОД/ФТ, включающие в себя, помимо прочего:

а) программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
б) и программу хранения, обновления и обмена информацией и документами между участниками банковской группы (банковского холдинга).

Головная организация группы (холдинга) вправе ограничить возможность получения и (или) предоставления информации и документов в отношении отдельных участников группы (холдинга).

Законопроект устанавливает, что при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя клиента и бенефициарного владельца не проводится.

Разработанные в соответствии с требованиями законопроекта целевые ПВК должны реализовываться всеми участниками банковской группы (банковского холдинга), включая их филиалы.

14.03.2017

Обсудить в нашей группе на Facebook
Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Платежные системы и денежные переводы" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 25.04.2024
25.04.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 25.04.2024 Все новости
Наши мероприятия
22.04.2024
22.04.2024 - "Осторожно, мошенники!"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы" Все новости
Новости для банков
24.05.2024
В ЦБ заявили, что масштабы рисковых схем в ипотеке значительно снизились
24.05.2024
Более 40% средств по кредиткам выдаются заемщикам с высокой долговой нагрузкой
24.05.2024
Банк России отмечает волатильность ситуации с ликвидностью в юанях на рынке свопов
24.05.2024
В России появился первый сертифицированный исламский необанк HalalCard
24.05.2024
Минфин может снять ограничение по количеству договоров долгосрочных сбережений Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости