Центробанк сообщает об отмывании денег через ФССП
10% от суммы сомнительных операций в 2016 г. прошли через судебных приставов
По итогам 2016 г. в сфере ПОД/ФТ выявлена новая схема легализации доходов, полученных преступным путем. Как отмечают специалисты по финансовому мониторингу, новая схема является модификацией "молдавской схемы", широко применявшейся в 2010-2013 гг. и поспособствовавшей вывозу из страны примерно 20 млрд. USD. Новая схема реализуется с вовлечением госструктуры - Федеральной службы судебных приставов (ФССП России).
В соответствии с данным механизмом имеются два участника отмывания денег - резидент и нерезидент, которые договариваются о взыскании долга через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. Нерезидент играет роль истца, требующего через суд погашения "задолженности" резидентом. Резидент-ответчик соглашается, в результате чего судом принимается решение о взыскании средств с банковского счета последнего и нерезиденту выдается исполнительный лист. Так создаются законные основания для обращения истца в ФССП, которая выполняет процедуру списания на счет нерезидента в иностранном банке.
Банк России утверждает, что десятая часть от объема всех сомнительных операций с денежными средствами и иными активами, выявленных за минувший год (2016), пришлась на схемы с вовлечением судебных приставов и составила в стоимостном выражении порядка 16 млрд. руб. В действительности признаки новой схемы усматриваются в гораздо большем числе исков: на сумму свыше 37 млрд. руб. Размер одного фиктивного иска колеблется от 400 млн. до 6,0 млрд. руб.
В пресс-службе Банка России указали, что в настоящий момент коммерческие банки не располагают какими-либо действенными инструментами, с помощью которых можно было бы противодействовать подобным схемам отмывания доходов, поскольку кредитные организации обязаны исполнять судебное решение.
В настоящий момент в планах ЦБР стоит разработка пакета рекомендаций касательно принятия коммерческим банком, в рамках реализации правил внутреннего контроля, решения о квалификации в качестве подозрительных операций по взысканию в судебном порядке со счетов юрлиц. Как предполагается, во исполнение означенных рекомендаций Банк России закрепит за кредитными организациями право на отказ в проведении иных операций такого клиента и право на расторжение договоров счета в случае неоднократного отказа в течение 1 (одного) календарного года.
Источники:
На схемы наложили взыскание
В России деньги отмываются с помощью приставов
В России появилась новая схема отмывания денежных средств при помощи судебных решений и сотрудников ФССП
06.02.2017
