Календарь мероприятий
<ПредСлед>
Сентябрь 2025
ПнВтСрЧтПтСбВс
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
293012345


Банки будут выполнять "антиотмывочные" меры на платформе цифрового рубля вместе с ЦБ

   Основные функции по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на платформе цифрового рубля будет выполнять не только ЦБ, как предполагалось изначально, но и банки, сообщил замначальника управления методического обеспечения финмониторинга, валютного контроля и гособоронзаказа службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Сергей Ключевский.
   Законопроект (N 576830-8), который предусматривает распространение на операции с цифровым рублем требований федерального закона N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, был внесен в парламент в марте. В октябре Госдума приняла его в первом чтении.
   "Изначально предполагалось, что основной ("антиотмывочный" - ИФ) функционал будет выполнять Банк России как оператор (платформы цифрового рубля - ИФ), и на реализацию этой идеи были затрачены определенные человеко-часы для того, чтобы условно спроектировать подзаконную базу на этот счет. Но в процессе дискуссии, в процессе анализа этого законопроекта в итоге пришли к выводу о необходимости гибридного подхода. И как раз та редакция законопроекта, которая сейчас готовится к принятию во втором чтении, они предполагает эту гибридную модель", - сказал Ключевский в ходе выступления на конференции Ассоциации российских банков.
   "Гибридность этой модели выражается в том, что функционал по ПОД/ФТ будут выполнять, в том числе сами кредитные организации в зависимости от того, куда обращается клиент - в кредитную организацию для совершения операции с цифровым рублем, либо к оператору (платформы - ИФ)", - добавил он.
   По его словам, принятый в первом чтении законопроект кардинально отличается от документа, доработанного ко второму чтению. "Росфинмониторинг текстовку уже согласовал, думаю, что скоро она ко второму чтению будет выноситься", - уточнил Ключевский.
   Он также отметил, что законопроект с точки зрения ПОД/ФТ функционала вступает в силу с 1 июля 2025 года. Сейчас обсуждается, что это будет поэтапное вступление в силу. В основном это коснется сначала системно значимых кредитных организаций, затем банков с универсальной лицензией, потом всех остальных.
   Ранее правительство РФ поддержало принятие законопроекта в первом чтении, однако в своем отзыве на документ отмечало необходимость определить орган, который будет контролировать исполнение N115-Ф3 Банком России. Это требуется, поскольку ЦБ, как оператор платформы цифрового рубля, будет также следить за исполнением на ней "антиотмывочных" мер, что может "привести к нарушению принципа объективности и открытости при проведении контрольно-надзорных мероприятий".
   Позднее необходимость доработки этого вопроса ко второму чтению также отметил в своем отзыве комитет Госдумы по финансовому рынку. "То есть фактически Банк России будет осуществлять контроль выполнения им же своих функций. Осуществления внешнего независимого контроля законопроектом не предусмотрено. По мнению комитета, данный подход не может обеспечить требуемую объективность осуществления контроля", - говорилось в отзыве.

Цифровой рубль

   Цифровой рубль - третья форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег (наличной и безналичной). ЦБ с 15 августа 2023 года проводит пилот с реальными цифровыми рублями. Первый этап тестирования прошел в режиме friends and family при участии около 600 физлиц из числа сотрудников 12 банков. Второй этап пилота начался 1 сентября, количество участников-физлиц выросло с 600 человек до 9 тыс., а количество юрлиц - с 22 компаний до 1200. Ожидается, что ко второму этапу пилота присоединятся еще 19 банков.
   Введение цифрового рубля в широкий оборот предполагается начинать поэтапно с 1 июля 2025 года. Начиная с этого времени Банк России хочет обязать крупные банки предоставлять клиентам возможность проводить операции с цифровыми рублями. Банкам с универсальной лицензией предоставляется больше времени на доработку своих систем - до 1 июля 2026 года, другим кредитным организациям - до 1 июля 2027 года.

Источник: Интерфакс https://www.interfax.ru/business/994596

27.11.2024

Обсудить новости на нашей странице на VKontakte


Новости ББТ
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.08.2025
28.08.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 28.08.2025 Все новости
Наши мероприятия
28.08.2025
Болдырь И.А. "Обзор основных изменений банковского законодательства во II квартале 2025 года"
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам Все новости
Новости для банков
03.09.2025
Минфин и ЦБ обсудят введение норматива кредитной концентрации Н30
03.09.2025
Минфин допустил смягчение требований для суперквалифицированных инвесторов
03.09.2025
ЦБ меняет правила работы банков с заблокированными активами
03.09.2025
Правкомиссия одобрила освобождение займов в драгметаллах от НДС
03.09.2025
Семейная ипотека остается недоступной для жителей 41 региона России Все новости
Новости библиотеки
28.11.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 28.11.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости