Валютный контроль. Международные расчеты

1. Практика осуществления валютного контроля в уполномоченных банках: проблемы и возможные пути их решения. 
2. Актуальные вопросы валютного регулирования и валютного контроля. 
3. Документарные операции и торговое финансирование.
4. Выявление и предотвращение мошенничества с использованием финансовых инструментов.
5. Оформление и ведение бухгалтерского учета сделок МБК, сделок с иностранной валютой (FOREX, BANKNOTE DEALS), заключенных на межбанковском рынке, в рамках Генеральных соглашений.
6. Осуществление безналичных расчетов в рублях  и иностранной валюте.

1.Практика осуществления валютного контроля в уполномоченных банках: проблемы и возможные пути их решения. 

Продолжительность обучения: 6 часов   

Место проведения: Екатеринбург, ул. Фронтовых бригад, 18 а, оф. 301

Цель обучения: Применение нормативных документов и разъяснений ЦБ для решения нестандартных ситуаций возникающих при осуществлении функций агентов валютного контроля в уполномоченном банке.

Аудитория: Руководители и сотрудники  отделов валютного контроля.

В Программе:

• Валютный контроль при осуществлении валютных операций, связанных с внешнеторговой деятельностью, получением и предоставлением кредитов и займов. Актуальные вопросы, связанные с порядком оформления паспортов сделок и предоставлением подтверждающих документов (Инструкция Банка России ?117-И c учетом изменений, внесенных Указанием ?2052-У от 12.08.2008г, Положение Банка России ?258-П с учетом Указания ?2080-Уот 26.09.2008г)..  
• Изменения валютного законодательства (Закон о валютном регулировании и валютном контроле ?173-ФЗ). Отмена обязательной продажи валютной выручки. Репатриация валютной выручки. Инструкция Банка России ?111-И. Режим транзитного валютного счета, проблемные вопросы. Порядок открытия резидентами счетов(вкладов) за пределами территории РФ в зарубежных банках
• Положение ЦБ РФ от 20.07.2007 ? 308-п ?О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования?. Практика применения. Проблемные вопросы определения вида нарушения и даты его совершения.
• Взаимодействие с органами и агентами валютного контроля, ответы на запросы.
   Постановление Правительства РФ ?80 ?О порядке представления органами и агентами валютного контроля в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством РФ, необходимых для осуществления его функций документов и информации?.
  Указание Банка России от 10.12.2007г ?1950-У ?О формах учета по валютным операциям, осуществляемым резидентами, за исключением кредитных организаций и валютных бирж?  
•  Проверка достоверности сведений таможенной декларации в соответствии с Письмом Банка России ?137-Т от 01 ноября 2008 года, письмо ФТС России от 23.12.2008 ?01-28/54547 ?Об организации рассмотрения запросов кредитных организаций о подтверждении фактов оформления таможенных деклараций? - основные аспекты.

Стоимость участия: 6000 рублей.

Сертификация: По окончании семинара выдается свидетельство Центра профессиональной подготовки банковских специалистов Агентства" ВЭП".

Сроки проведения семинара

Контактная информация:

Центр профессиональной подготовки банковских специалистов

• Телефоны:  (343) 379-01-74;
• Факс: (343) 379-01-69;  
•  E-Mail: cpb@vep.ru

2. Актуальные вопросы валютного регулирования и валютного контроля.

Продолжительность обучения: 8 часов   

Место проведения: Екатеринбург, ул. Фронтовых бригад, 18 а, оф. 301

Цель обучения: Обобщение практики применения валютного законодательства, совершенствование навыков контроля за соблюдением резидентами и нерезидентами актов органов валютного регулирования и органов валютного контроля.

Аудитория: Специалисты отделов валютного контроля и ПОД/ФТ.

В Программе:

• Действие Федерального закона   173-ФЗ: 
  - требования к порядку проведения валютных операций, в том числе  между резидентами,  наличными деньгами и осуществлении внешнеторговой деятельности;
  - открытие счетов резидентами за рубежом и осуществление переводов на эти счета и с этих счетов. Режим счета, открытого за рубежом. Валютный контроль уполномоченных банков;
  - порядок осуществления расчетов, требование обязательной репатриации, в том числе в связи с внесением изменений в Федеральный Закон 173-ФЗ.
• Комментарии к Положению Банка России от 20.07.2007   308-П "О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования", которое вступило в силу 16.10.2007. Контроль уполномоченных банков за нарушением актов валютного законодательства и актов органов валютного регулирования, в том числе с учетом требований Постановления Правительства Российской Федерации от 24.02.2009 ?166.
•  Указание Банка России от 12.08.2008   2052-У "О внесении изменений в Инструкции Банка России   117-И". Инструкция Банка России   117-И, Положение Банка России   258-П, Инструкция Банка России   111-И, Указание   2080-У от 26.09.2008. 
       - Частные ситуации оформления паспортов сделок (в том числе смешанных, при кредитовании нерезидентами импорта в Российскую Федерацию, проведения операций при уступке требования и переводе долгов), документов валютного контроля, представления подтверждающих документов. Операции, связанные с предоставлением и получением кредитов. Порядок расчета сроков, установленных Инструкцией 117-И и Положением  258-П.
      - Контроль уполномоченных банков за валютными операциями резидентов и нерезидентов, банковский контроль при совершении внешнеторговой деятельности, контроль за проведением операций, связанных с предоставлением  и получением кредитов, займов.
      - Практика применения Указания ЦБ РФ от 08.08.2006   1713-У. Указание Банка России   1869-У от 20.07.2007 "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15.06.2004   117-И. Ответственность за нарушение валютного законодательства.
      - Документы валютного контроля представляемые в уполномоченный банк. Справки, Паспорт сделки, иные документы,  их правовое положение. Паспорт сделки как документ валютного контроля. Практика применения. Основные вопросы оформления и представления в уполномоченный банк указанных документов. Указание Банка России от 10 декабря 2007г.   1950-У "О формах учета по  валютным операциям, осуществляемым резидентами, за исключением кредитных организаций и валютных бирж" и его практическое значение.
• Операции физических лиц и валютный контроль уполномоченных банков. 
      - Переводы физических лиц. Федеральный закон   127-ФЗ. Указание Банка России   1868-У от 20.07.2007 "О предоставлении физическими лицами-резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций".
  Переводы иностранной валюты и рублей из Российской Федерации и в Российскую Федерацию, по территории Российской Федерации.
• Практика проверок уполномоченных банков.
  Контроль за соблюдением уполномоченными банками валютного законодательства со стороны  Банка России. Типичные нарушения, выявляемые в ходе проверок.
• Особенности составления и представления отчетности по формам 664 и 665. Типичные нарушения.
  тавления информации о проведенных клиентами банка валютных операциях.

 Лектор: Соломон Н. П., главный экономист отдела финансового мониторинга и валютного контроля ГУ Банка России по Курганской области.

Стоимость участия: 5500 рублей.

Сертификация: По окончании семинара выдается свидетельство Центра профессиональной подготовки банковских специалистов Агентства" ВЭП".

Сроки проведения семинара

Контактная информация:

Центр профессиональной подготовки банковских специалистов

• Телефоны:  (343) 379-01-74;
• Факс: (343) 379-01-69;  
•  E-Mail: cpb@vep.ru

3.Документарные операции и торговое финансирование. 

Продолжительность обучения: 20 часов

Цель обучения: Данный семинар позволит участникам реализовать профессиональный потенциал и увеличить клиентскую базу, портфель и доходность от проводимых операций за счет качественного преобразования этого направления банковского бизнеса, в том числе за счет проведения таких сделок, реализация которых с использованием традиционного инструментария ранее представлялась невозможным.

Аудитория:   Специалисты и начальники отделов документарных операций и/или отделов торгового финансирования, имеющие опыт проведения документарных операций и операций торгового финансирования, желающие повысить профессиональный уровень и реализовывать более многоуровневые операции с использованием сложных финансовых инструментов.
Данный семинар позволит участникам реализовать профессиональный потенциал и увеличить клиентскую базу, портфель и доходность от проводимых операций за счет качественного преобразования этого направления банковского бизнеса, в том числе за счет проведения таких сделок, реализация которых с использованием традиционного инструментария ранее представлялась невозможным.

В Программе: 

 I. Понятие и принципы осуществления документарных операций в международной торговле.

     В рамках данного блока предусматривается рассмотрение документов, представленных для оплаты в     соответствии с UCP600 для самостоятельной проверки этих документов участниками семинара с последующим разбором и обсуждением этого кейса с тренером.

• Понятие документарных операций. Функции и обязанности участников расчетов по аккредитиву. Аппликант. Банк-эмитент. Исполняющий банк. Подтверждающий банк. Авизующий банк. Бенефициар. Действия сторон на каждом этапе сделки.Основные документы МТП, регламентирующие порядок совершения документарных операций.
• Понятие, виды и основные принципы использования документарных аккредитивов в международной торговле.
• Введение UCP600 в действие. Комментарии Банковской комиссии и экспертов. Дискуссии вокруг новых Правил. Новые термины, определения и толкования. Новые концепции. Новые подходы.
• Способы платежа по аккредитиву: по представлению документов, отсрочка платежа, акцепт тратт, негоциация.
•  Документы по аккредитиву: виды документов; эмитенты документов; язык документов; составление документов.
• Новые стандарты проверки документов. Сроки. Документы с расхождениями. Сообщения об отказе.
• Трансферабельные аккредитивы по UCP500 и по UCP600. Переуступка выручки.
• Торговое финансирование в свете UCP600. Дисконтирование аккредитивов, исполнение аккредитивов с акцептом срочных тратт и с отсрочкой платежа. Несогласие банковского сообщества с решениями судов.
• Порядок предоставления возмещения. Рамбурсирование в свете UCP500, UCP600, Международных унифицированных правил по межбанковскому рамбурсированию URR525.
• Практика применения резервных аккредитивов в международной торговле. ISP 98.
• Банковские гарантии: основы международной и российской практики, понятие, виды, участники, основные принципы. Унифицированные правила для гарантий по требованию URDG 458.

 II. Торговое финансирование.
В рамках данного блока рассмотриваются кейсы реально существующих российских компаний, применяющих торговое финансирование в качестве альтернативы стандартному кредитованию.

• Понятие торгового финансирования.
• Аккредитивы, стэндбаи, гарантии как инструменты торгового финансирования: теория и практика. Виды аккредитивов, стэндбаев, гарантий. Выбор самого оптимального документарного инструмента.
• Использование документарных операций при краткосрочном финансировании внешнеторговых операций по импорту товаров/услуг.
• Предэкспортное финансирование.
• Долгосрочное финансирование внешнеторговых операций по импорту товаров/услуг. Экспортно-кредитные агентства, их функции и роль в финансировании внешнеторговых операций.
• Отношения с клиентами. Практические рекомендации по составлению платежных статей внешнеторговых контрактов и договоров между клиентами и банками.
• Межбанковские договоренности о торговом финансировании: краткосрочное финансирование, финансирование с участием ЭКА, предэкспортное финансирование. Формирование платежных инструкций и договоров. Минимизация банковских рисков.
• Стандартные формулировки для проведения операций торгового финансирования.

  III. Система межбанковских сообщений по системе SWIFT

• Практика использования сообщений системы СВИФТ (все форматы 7хх)
• Стандарты системы СВИФТ. Форматы сообщений, их назначение в соответствии с UCP600 и их использование, в том числе для расчетов по аккредитивам на территории РФ.

Предусматривается возможность посещения отдельных разделов курса по выбору слушателей.

Стоимость обучения: 6000 рублей.(двухдневный семинар), стоимость участия в однодневном  семинаре 4500 рублей (любой из разделов программы: первый день - I раздел, второй день- II,III разделы)

В стоимость входит: кофе-брейк, раздаточные материалы  и канцелярские принадлежности, обед.

Сертификация: По окончании обучения выдается свидетельство Центра профессиональной подготовки банковских специалистов Агентства "ВЭП

Контактная информация:

Центр профессиональной подготовки банковских специалистов

• Телефоны:  (343) 379-01-74;
• Факс: (343) 379-01-69;  
•  E-Mail: cpb@vep.ru

4. Выявление и предотвращение мошенничества с использованием финансовых инструментов.

Продолжительность обучения: 6 часов   

Место проведения: Екатеринбург, ул. Фронтовых бригад, 18 а, оф. 301

Цель семинара: В рамках данного семинара предусматривается рассмотрение контрактов, деклараций о намерениях, документов, представленных для оплаты по аккредитиву, схем привлечения финансирования с детальным рассмотрением и обсуждением этих кейсов с тренером.

Аудитория: Специалисты и начальники отделов документарных операций, отделов торгового финансирования, отделов валютного контроля, отделов клиентских отношений, проводящие документарные операции, международные расчеты и операции торгового финансирования, а также занимающиеся привлечением клиентов в банк, желающие повысить профессиональный уровень и реализовывать более многоуровневые операции с использованием сложных финансовых инструментов без риска потери деловой репутации и финансовых издержек со стороны как коммерческого банка, так и его клиентов.

В Программе:

• Понятие мошенничества. Причины возникновения. Современные схемы мошенничества с использованием банковских финансовых инструментов (аккредитивы, резервные аккредитивы, гарантии, в том числе короткая лондонская форма, депозитные сертификаты, сейфовые расписки, векселя, ценные бумаги на предъявителя). 
• Моделирование ситуации, с рассмотрением механизмов возникновения мошенничества (аферы),  процессов протекающих на разных этапах реализации и  механизмов вовлечения людей в мошенничество. Использование для совершения мошенничества услуг и имени различных предприятий, в том числе государственных учреждений и банков, ?в темную?.
• Слабые места российских банков, используя и манипулируя которыми мошенники вводят людей в заблуждение и извлекают прибыль.
• Определение сомнительной операции, в том числе общая терминология, текстовки и фразы найденные в поддельных финансовых инструментах. (Слушателям будет выдан полный перечень терминов, используемых мошенниками)
•  Легализация доходов полученных преступным путем, с использованием расчетных счетов резидента РФ, открытых за рубежом и другие методы вывода денежных средств.
•  Описание реализованных и предотвращенных мошеннических схем в мире и в России, в том числе:
  -       Аферы, по которым коммерческому банку предлагается очень крупный кредит из-за рубежа на длительный срок (10 лет +1 день, 20 лет+1 день).
  -       Аферы, по которым предприятиям предлагается инвестиции из-за рубежа на длительный срок и/или со-инвестирование за счет бюджета Российской Федерации.
  -       Аферы по аккредитивам и гарантиям.
  -       ?Зеркальные векселя?
  

Лектор:  Начальник отдела отдела документарных операций и торгового финансирования департамента международных операций Уральского банка ОАО ?УРСА Банк?. Имеет опыт представительства в судах, в том числе выигран судебный процесс по раскрытию аккредитива против поддельных документов
Стоимость участия: 5200 рублей.

Сертификация: По окончании семинара выдается свидетельство Центра профессиональной подготовки банковских специалистов Агентства" ВЭП".

Сроки проведения семинара

5. Оформление и ведение бухгалтерского учета сделок МБК, сделок с иностранной валютой (FOREX, BANKNOTE DEALS), заключенных на межбанковском рынке, в рамках Генеральных соглашений.

Продолжительность обучения: 7 часов

Цель обучения: Предоставление участникам семинара основных знаний, необходимых для оформления сделок МБК, сделок с иностранной валютой, заключенных на межбанковском рынке, и отражения их в балансе банка.
Аудитория: Специалисты back-office, работающие на межбанковском рынке, а также специалисты бухгалтерских подразделений, отражающие сделки в балансе банка.

В Программе:

•  Вводная часть:
  - Понятие Генерального соглашения, в рамках которого заключаются сделки, порядок его заключения. Пункты соглашения, на которые необходимо обращать внимание при заключении. Пакет документов, предоставляемых Контрагентами друг другу.
  - Общее понятие и виды сделок МБК (кредитные линии, сделки типа Rollover).
  - Кредиты ?овернайт? Банка России. Порядок оформления и документооборот с Банком России.
  - Общие понятия конверсионных, банкнотных сделок. Наличные и срочные сделки.
  ? Сделки TOD   
  ? Сделки TOM
  ? Сделки SPOT
  ? Сделки FORWARD
  ? Сделки SWAP
  - Неттинг.
• Оформление сделки МБК, сделки с иностранной валютой на основании deal ticket. Правильность трактовки разговора дилера, спорные моменты в прочтении тикета. Практика изучения Deal tickets на примерах.
•  Подтверждение по сделке МТ300, 320, 399. Значимость обмена подтверждениями при заключении сделки. Правила формирования подтверждений, отправляемых по электронным каналам связи: SWIFT, Telex с разбором всех блоков и полей на основании стандартов SWIFT. Практика составления подтверждений.
• Общие вопросы и принципы работы корреспондентских счетов в целях надлежащего исполнения обязательств по сделке и оформления подтверждения по сделке. Верные реквизиты ? залог успешно проведенной сделки.
• Вынесение мотивированного суждения по формированию резервов в соответствии с Положением 254-П.
• Расчет размера величины резервов по срочным сделкам, числящимся на внебалансе до наступления даты валютирования в соответствии с Положением 283-П.
• Расчет кредитного риска по срочным сделкам (КРС) в соответствии с Инструкцией 110-И.
• Счета бухгалтерского учета, используемые при отражении сделки МБК, сделок с иностранной валютой на балансе банка: назначение и аналитический учет.
• Бухгалтерский учет МБК/МБД:
  - привлечение/размещение МБК/МБД;
  - кредитная линия;
  - сделки Rollover;
  - начисление процентов;
  - получение процентов без нарушения сроков;
  - получение процентов с нарушением срока, установленного по договору;
  - формирование резервов по текущей и просроченной задолженности;
  - просроченная задолженность по основному долгу и процентам;
  - возврат МБК/МБД без нарушения и с нарушением сроков;
  - неттинг
  - кредиты ?овернайт? Банка России.
• Бухгалтерский учет сделок с иностранной валютой:
  - наличные сделки;
  - срочные сделки;
  - банкнотные сделки;
  - отражение просроченной задолженности;
  - формирование резервов по текущей и просроченной задолженности;
  -  неттинг.
• Действия специалиста back-office при возникновении конфликтных ситуаций, а также сбоев в расчетах при исполнении Контрагентами своих обязательств по сделке.
• Формирование отчетности в соответствии с Инструкцией 110-И, 1376-У по операциям МБК и составление регистров налогового учета по операциям МБК.
• Принимаются предложения по углубленному обсуждению на семинаре какого-либо аспекта оформления и ведение бухгалтерского учета сделок МБК, сделок  с иностранной валютой (FOREX, BANKNOTE DEALS).
  общие вопросы;

Стоимость обучения: 6000 рублей.

Сертификация: По окончании обучения выдается сертификат Центра профессиональной подготовки банковских специалистов "Агентства "ВЭП".

6. Осуществление безналичных расчетов в рублях  и иностранной валюте.

Продолжительность обучения: 6 часов

Цель обучения: Предоставление участникам семинара основных знаний, необходимых для осуществления безналичных расчетов в рублях и иностранной валюте.

Аудитория: Специалисты отдела корреспондентских отношений.
В Программе:    

• Вводная часть:
  - Понятие договора корреспондентского счета, в рамках которого проводятся расчеты, порядок его заключения. Пункты договора, на которые необходимо обращать внимание при заключении. Пакет документов. 
  -  Формы безналичных расчетов, а также виды расчетных документов, применяемых на территории РФ в рублях. Расчеты через корреспондентский счет, открытый в РКЦ. Электронный и бумажный документооборот. 
  -  Расчеты через корреспондентские счета Лоро/Ностро, открытые в банке-корреспонденте/банке-респонденте.
  -  Счет невыясненных поступлений 47416 и порядок работы с ним.
  -  Безналичные расчеты в иностранной валюте. Правила формирования сообщений МТ200,202,103, отправляемых по электронным каналам связи: SWIFT, Telex с разбором всех блоков и полей на основании стандартов SWIFT.
  -  Проведение расследований по денежным средствам в иностранной валюте.
  -  Вынесение мотивированного суждения по формированию резервов по корреспондентским счетам в соответствии с Положением 283-П. 
  -  Счета бухгалтерского учета, используемые при работе корреспондентских счетов: назначение и аналитический учет.
•     Бухгалтерский учет:
  - Порядок осуществления расчетов через счет в РКЦ.
  - Порядок осуществления безналичных расчетов через счета ЛОРО, НОСТРО (расчеты в один день, расчеты разными датами перечисления платежа ДПП). Пополнения корреспондентских счетов.
  - Проведение расследований.
  - Начисление процентов.
  - Уплата процентов без нарушения сроков.
  - Отражение просроченной задолженности по процентам.
  - Погашение просроченной задолженности по процентам.
  Стоимость обучения: 5000 рублей.

Сертификация: По окончании обучения выдается сертификат Центра профессиональной подготовки банковских специалистов "Агентства "ВЭП".

Контактная информация:

Центр профессиональной подготовки банковских специалистов

• Телефоны:  (343) 379-01-74;
• Факс: (343) 379-01-69;  
•  E-Mail: cpb@vep.ru