Календарь мероприятий


Специалист по банковским рискам. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, принимаемых на должности в подразделения по управлению банковскими рисками.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по рискам"

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Банковские риски".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам банка с малым опытом работы 

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Управление банковскими рисками.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • разработка методологии оценки рисков;
  • понятие и разработка системы управления рисками,
  • выявление и оценка наиболее значимых рисков кредитной организации
  • тестирование систем оценки рисков и мониторинг уровней и профилей принятых рисков;
  • разработка и анализ внутренней отчетности по рискам;
  • внедрение внутренних систем оценки кредитного риска, обеспечение единообразия применения данных систем подразделениями кредитной организации, в том числе расположенными в разных регионах;
  • сбор и анализ информации о фактах реализации рисков в кредитной организации и (или) других кредитных организациях;
  • оценка и мониторинг факторов возникновения рисков и их влияния на уровни рисков;
  • разработка мер по минимизации рисков;
  • контроль за функционированием системы управления рисками
  • доведение информации о выявленных рисках до органов управления кредитной организации

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  • Общие вопросы по банковским рискам
  • Управление рисками
  • Операционный риск
  • Рыночный риск
  • Кредитный риск
  • Классификация ссуд
  • Риск концентрации
  • Риск ликвидности
  • Риск потери деловой репутации
  • Правовой риск
  • Стратегический риск
  • Страновой риск
  • Регуляторный риск
  • Риски в интернет-банкинге
  • Внутренний контроль
  • Надзорная деятельность Банка России

4.Источники по карте знаний

Законы РФ

  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

 Положения

  • Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
  • Положение Банка России от 03.12.2015 N 510-П "О порядке расчета норматива краткосрочной ликвидности ("Базель III") системно значимыми кредитными организациями"
  • Положение Банка России от 03.12.2015 N 511-П "О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
  • Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Центральным банком Российской Федерации (Банком России) контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
  • Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Указания

  • Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"

  • Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков"

Письма

  • Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"
  • Письмо Банка России от 31.03.2008 N 36-Т "О Рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга"
  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
  • Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
  • Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
  • Письмо Банка России от 02.11.2007 N 173-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору"
  • Информационное письмо Банка России от 17.08.2021 N ИН-015-38/64 "Об учете климатических рисков в деятельности отдельных участников финансового рынка"
  • Письмо Банка России от 22.03.2022 N 42-5-7/1008 "О применении норм Положения Банка России N 716-П"
  • Информационное письмо Банка России от 29.03.2022 N ИН-03-23/44 "Об отдельных вопросах деятельности службы внутреннего аудита, службы внутреннего контроля, службы управления рисками в кредитной организации"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Нормативные документы по информационной безопасности

Стандарты, рекомендации по стандартизации Банка России

  • Рекомендации в области стандартизации Банка России РС БР ИББС-2.2-2009 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Методика оценки рисков нарушения информационной безопасности" (приняты и введены в действие распоряжением Банка России от 11.11.2009 N Р-1190)

Интернет-ресурсы РФ

Учебная литература

  • "Мониторинг и оценка странового риска" Н.С.Бабенко аналитик ОАО "АКБ "РОСБАНК", Р.В.Пашков заместитель начальника юридического управления ОАО "БАНК "МБФИ", Ю.Н.Юденков издательский дом "Регламент-Медиа" "Внутренний контроль в кредитной организации", 2013, N 1
  • "Стратегическое планирование в коммерческих банках: концепция, организация,методология" Научное издание Н.А.Тысячникова, Ю.Н.Юденков, 2013

 

 



Новости для банков
05.07.2022
Первые исследования Роскачества банковских продуктов начнутся до сентября
05.07.2022
Минцифры предлагает перенести передачу данных россиян финорганизациями в ЕБС на 2023 год
05.07.2022
Составлен список случаев для взаимозачетов резидентов и нерезидентов по внешнеторговым контрактам
05.07.2022
Мишустин рассказал о запуске промышленной ипотеки в России
04.07.2022
Минфин РФ предложил создать ассоциацию по защите прав розничных инвесторов Все новости
Новости ББТ
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 28.06.2022 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости