Календарь мероприятий


Специалист по финансовому консультированию. Спецификация профессионального стандарта.

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, изучающих операции на финансовых рынках.

Типовые банковские должности, для которых разработан настоящий ПС: "Специалист по финансовому консультированию".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам фронт-офиса;
  • К специалистам-консультантам;
  • К руководителям подразделений, обслуживающих клиентов банка.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • анализ ситуации на финансовом рынке;
  • анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах;
  • предоставление необходимой информации о финансовых продуктах заинтересованным клиентам;
  • контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов..

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 15 разделов специальных знаний.

  • Современная финансовая система и финансовый рынок
  • Услуги банка по открытию и ведению банковских счетов, вкладов, обслуживанию банковских карт
  • Услуги банка по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами
  • Услуги банка по кредитованию
  • Услуги банка по операциям с ценными бумагами, в том числе с использованием ИИС
  • Услуги банка по операциям с производными финансовыми инструментами
  • Услуги банка по оформлению страховых продуктов
  • Услуги банка по операциям с цифровыми финансовыми активами
  • Оформление финансовых операций с использованием финансовой платформы (маркетплейс)
  • Заключение сделок на инвестиционной платформе (краудфандинг)
  • Защита прав потребителей финансовых услуг
  • Финансовые расчеты: основы финансовой математики и теории вероятностей
  • Инвестиционное консультирование клиентов
  • Особенности налогообложения финансовых операций
  • Технология ведения переговоров с клиентами

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"
  • Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"
  • Федеральный закон от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 03.08.2015 N 482-П "О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего"
  • Положение Банка России от 03.08.2023 N 820-П "О платформе цифрового рубля" 

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Указания

  • Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгоценных металлов в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
  • Указание Банка России от 20.11.2015 N 3854-У "О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования"
  • Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию"
  • Указание Банка России от 25.11.2020 N 5635-У "О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов"
  • Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента"
  • Указание Банка России от 09.01.2024 N 6661-У "О порядке приема, учета, хранения и выдачи драгоценных металлов (золота, серебра, платины и палладия) в кредитных организациях"

  • Указание Банка России от 19.08.2024 N 6828-У "О порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке запроса и получения Банком России у них информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", а также о порядке реализации ими мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента"

Письма

  • Информационное письмо Банка России от 12.08.2020 N ИН-015-52/121 "О переходе к новым иностранным эталонным процентным индикаторам"

Прочие документы

  • "Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на 2025 год и период 2026 и 2027 годов" (разработаны Банком России)
  • "Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке" (утв. Банком России, Протокол от 16.11.2017 N КФНП-40)

Учебная литература

  • Рысёв Н.Ю. Активные продажи. 2-е изд. - СПб.: Питер, 2009. - 416 с.
  • Шиффман С. Техники холодных звонков
  • Искусство продаж банковских продуктов: продавайте красиво и легко. (с) Порарасти.РФ. Шевелев Олег. 2014
  • Базовый курс по рынку ценных бумаг: учебное пособие / О.В.Ломтатидзе, М.И.Львова, А.В.Болотин и др. - М.: КНОРУС, 2010.
  • Математические методы в финансовых расчетах - Четыркин Е.М. – Учебник

Интернет-ресурсы РФ

 и другие документы



Новости ББТ
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Организация банковской деятельности" от 30.04.2025
30.04.2025
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 30.04.2025 Все новости
Наши мероприятия
14.05.2025
Ян Кэмпбэлл (Чехия), встреча-онлайн - Современные проблемы финансов в России и за рубежом
06.05.2025
Бархота А.В., лекция-онлайн - "Проблематика ESG и устойчивое развитие: забвение или ренессанс"
30.04.2025
Шарушинская О.В., лекция-онлайн - "Антифрод (система противодействия мошенничеству) в банках и МФО"
18.04.2025
Итоги 25-го Интернет-Чемпионата по банковскому делу и финансам
18.04.2025
29.04.2025 - Семинар-онлайн "Всё об инвестициях в золото" Все новости
Новости для банков
30.05.2025
В РФ заработал лимит в 100 тыс. рублей для переводов без открытия счета
30.05.2025
Обзор банковского регулирования: итоги I квартала и дальнейшие планы
30.05.2025
В России вступили в силу штрафы за отказ обслуживать клиентов без биометрии
30.05.2025
Основные тренды банковской розницы ХХI века
30.05.2025
ЦБ пропишет обязательный набор финпоказателей для оценки кредитных рисков заемщиков Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости