Календарь мероприятий


Специалист по финансовому консультированию. Спецификация профессионального стандарта.

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов, изучающих операции на финансовых рынках.

Типовые банковские должности, для которых разработан настоящий ПС: "Специалист по финансовому консультированию".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Консультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам фронт-офиса;
  • К специалистам-консультантам;
  • К руководителям подразделений, обслуживающих клиентов банка.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • анализ ситуации на финансовом рынке;
  • анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах;
  • предоставление необходимой информации о финансовых продуктах заинтересованным клиентам;
  • контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов..

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 15 разделов специальных знаний.

  • Современная финансовая система и финансовый рынок
  • Услуги банка по открытию и ведению банковских счетов, вкладов, обслуживанию банковских карт
  • Услуги банка по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами
  • Услуги банка по кредитованию
  • Услуги банка по операциям с ценными бумагами, в том числе с использованием ИИС
  • Услуги банка по операциям с производными финансовыми инструментами
  • Услуги банка по оформлению страховых продуктов
  • Услуги банка по операциям с цифровыми финансовыми активами
  • Оформление финансовых операций с использованием финансовой платформы (маркетплейс)
  • Заключение сделок на инвестиционной платформе (краудфандинг)
  • Защита прав потребителей финансовых услуг
  • Финансовые расчеты: основы финансовой математики и теории вероятностей
  • Инвестиционное консультирование клиентов
  • Особенности налогообложения финансовых операций
  • Технология ведения переговоров с клиентами

4.Источники по карте знаний

 Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 20.07.2020 N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы"
  • Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ "О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"
  • Федеральный закон от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 03.08.2015 N 482-П "О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего"
  • Положение Банка России от 03.07.2018 N 645-П "О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 16.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"

Указания

  • Указание Банка России от 20.07.2007 N 1868-У "О представлении физическими лицами - резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций"
  • Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгоценных металлов в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 16.02.2015 N 3565-У "О видах производных финансовых инструментов"
  • Указание Банка России от 20.11.2015 N 3854-У "О минимальных (стандартных) требованиях к условиям и порядку осуществления отдельных видов добровольного страхования"
  • Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию"
  • Указание Банка России от 25.11.2020 N 5635-У "О признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, о признаках цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Банком России суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления, об указанных сумме денежных средств и совокупной стоимости цифровых финансовых активов"
  • Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента"

Письма

  • Информационное письмо Банка России от 12.08.2020 N ИН-015-52/121 "О переходе к новым иностранным эталонным процентным индикаторам"

Прочие документы

  • "Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019 - 2021 годов"
  • "План мероприятий ("дорожная карта") по реализации Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на период 2019 - 2021 годов" (утв. Банком России)
  • "Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке"
  • "Обзор правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека за 1 квартал 2018 года" (утв. Роспотребнадзором)
  • Распоряжение Правительства РФ от 28.08.2017 N 1837-р "Об утверждении Стратегии государственной политики РФ в области защиты прав потребителей на период до 2030 года"

Учебная литература

  • Рысёв Н.Ю. Активные продажи. 2-е изд. - СПб.: Питер, 2009. - 416 с.
  • Шиффман С. Техники холодных звонков
  • Искусство продаж банковских продуктов: продавайте красиво и легко. (с) Порарасти.РФ. Шевелев Олег. 2014

Интернет-ресурсы РФ

  • Интернет-портал Банка России http://www.cbr.ru
  • Сайт ПАО Московская биржа http://www.moex.com
  • Информационный бизнес-портал http://market-pages.ru

 



Новости для банков
21.09.2021
Российские банки снизили стоимость кредитов до минимума с 2019 года
21.09.2021
Кредитные обстоятельства: средства на льготную ипотеку использованы на 90%
21.09.2021
Россияне не справляются с долгами: Просроченная задолженность растет в нескольких сегментах потребкредитования
21.09.2021
Мошенники начали звонить россиянам от лица международных банков
21.09.2021
ФАС: Банки не должны навязывать заключение договора страхования с определенной страховой компанией Все новости
Новости ББТ
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 31.08.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости