Календарь мероприятий


Специалист по обслуживанию корпоративных клиентов.Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для молодых специалистов по операционному обслуживанию организаций и предпринимателей.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате) "Операционное обслуживание юридических лиц и ИП".

Стандарт может быть также применён:

  • К специалистам банка с малым опытом работы.

2.Характеристика типовой должности

Цель должностиОказание услуг по операционному обслуживанию юридических лиц и ИП.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Проверка правильности оформления поступающих расчетных документов в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, отражение по счетам бухгалтерского учета.
  • Регистрация в соответствующих карточках образцов подписей и оттиска печати номера чековых книжек.
  • Сверка соответствия номеров предъявленных к оплате денежных чеков с номерами выданных денежных чеков, вписанных в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента, наличие расписки в получении денег.
  • Проверка по образцам подписей (для служебного пользования внутри Банка), подписи других ответственных исполнителей Банка, начавших операции, в необходимых случаях - подписи соответствующих контролирующих работников Банка на поступивших от них документах.
  • Осуществление контроля за выполнением расходных операций по счетам клиентов при наличии к ним претензий.
  • Проверка наличия на документах контрольной подписи
  • Контроль правильного и своевременного оформления доверенностей клиентов или их замену в связи со сменой лиц, получающих выписки по доверенности.
  • Проведение своевременного и правильного списания комиссии за расчетное и кассовое обслуживание
  • Своевременная сдача документов с истекшими сроками в архив.
  • Ежедневный в конце операционного дня свод документов, оформление реестра проведенных документов.
  • Ведение картотек по внебалансовым счетам 90901 и 90902
  • Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма и другие

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  • Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций
  • Общие вопросы по организации банковской деятельности
  • Карточка образцов подписей и печати
  • Операции с наличными денежными средствами
  • Расчеты платежными поручениями
  • Расчеты по аккредитивам в валюте РФ
  • Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями
  • Ведение картотеки 90901
  • Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902)
  • Оформление расчетных документов
  • Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП
  • Кредитование банковского счета
  • Приостановление операций по счету, арест средств на счете
  • План счетов и учет операций
  • Корпоративные банковские карты
  • ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
  • Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Указания

  • Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
  • Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"

Письма

  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ, Минюста

Приказы

  • Приказ ФНС от 01.12.2006 N САЭ-3-19/824@ "Об утверждении порядка направления в банк решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика (плательщика сборов) или налогового агента в банке и решения об отмене..."
  • Приказ Минфина РФ от 12 ноября 2013 года N 107н "Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

  • Указ Президента РФ от 28 февраля 2022 года N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ, Минюста, Минцифры

  • Приказ ФНС РФ от 01.12.2006 N САЭ-3-19/824@ "Об утверждении Порядка направления в банк решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика (плательщика сборов) или налогового агента в банке, а также переводов электронных денежных средств и решения об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика (плательщика сборов) или налогового агента в банке, а также переводов электронных денежных средств на бумажном носителе"
  • Приказ Минфина России от 12.11.2013 N 107н "Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 13.07.2005 N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"

 



Новости для банков
05.07.2022
Первые исследования Роскачества банковских продуктов начнутся до сентября
05.07.2022
Минцифры предлагает перенести передачу данных россиян финорганизациями в ЕБС на 2023 год
05.07.2022
Составлен список случаев для взаимозачетов резидентов и нерезидентов по внешнеторговым контрактам
05.07.2022
Мишустин рассказал о запуске промышленной ипотеки в России
04.07.2022
Минфин РФ предложил создать ассоциацию по защите прав розничных инвесторов Все новости
Новости ББТ
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 28.06.2022 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости