Календарь мероприятий


Специалист по полифинансам. Спецификация профессионального стандарта

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Это необычный стандарт. Вид специалистов, который описывает данный стандарт, пока официально не признан. Но если посмотреть на финансовый рынок практично, будет трудно не согласиться с нами, что специалисты по полифинансам есть и, более того, они очень нужны рынку.

В настоящее время Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор не только в сфере деятельности кредитных организаций, но и за некредитными финансовыми организациями.

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Статья 76.1. Некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

  • профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  • управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
  • специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
  • акционерных инвестиционных фондов;
  • клиринговую деятельность;
  • деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;
  • деятельность организатора торговли;
  • деятельность центрального депозитария;
  • деятельность субъектов страхового дела;
  • негосударственных пенсионных фондов;
  • микрофинансовых организаций;
  • кредитных потребительских кооперативов;
  • жилищных накопительных кооперативов;
  • бюро кредитных историй;
  • актуарную деятельность;
  • рейтинговых агентств;
  • сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;

Большинство из указанных направлений деятельности развиваются и активно теснят традиционные услуги банков. Это значит, что и бизнес и общество уже нуждаются в специалистах-универсалах, хорошо разбирающихся во многих финансовых сферах и услугах.

На правах формальных первооткрывателей мы позволили себе ввести новые термины:

  • Полифинансы - финансовые операции в широком смысле.
  • Полифинансист - специалист, владеющий знаниями по широкому кругу финансовых операций, как банковских, так и небанковских, на профессиональном уровне.

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Полифинансы (банковские и небанковские финансовые операции)".

Стандарт рекомендуется всем, кто по долгу службы фактически работает полифинансистом или в целях повышения квалификации стремится получить знания о полифинансах:

  • Руководители финансовых организаций;
  • Специалисты-консультанты по широкому кругу финансов;
  • Молодые специалисты - учащиеся финансовых университетов.

Требования к специалистам разных уровенй различны. В настоящее время разработаны тесты:

а) для специалистов 
б) для молодых специалистов

2.Характеристика типовой должности (пока формулируется упрощенно)

Цель должности: Консультирование по широкому кругу финансовых операций

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Консультации по широкому кругу финансовых операций

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16  разделов специальных знаний. Принцип формирования карты знаний основан на том, что предпочтение отдается наиболее значимым финансовым операциям.

а) банковская деятельность и основные банковские операции;
б) основные (наиболее распространенные) виды небанковской финансовой деятельности и операции этих организаций;
в) операции небанковских финансовых организаций, не вошедших в п.б), но представляющие собой операции, альтернативные банковским
г) регулирование деятельности банков и небанковских финансовых организаций

В итоге, контрольный тест содержит вопросы по следующим темам:

  • Потребительские кредиты. Ипотека
  • Валютные операции
  • Банковские вклады
  • Банковские карты. Национальная платежная система (субъекты НПС, порядок оказания платежных услуг)
  • Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг (брокерская, дилерская, депозитарная деятельность, деятельность по ведению реестра, управлению ценными бумагами)
  • Деятельность форекс-дилеров
  • Коллективные инвестиции (ПИФ, АИФ, деятельность управляющих компаний, специализированных депозитариев ПИФ)
  • Пенсионное обеспечение (деятельность ПФ РФ, НПФ, управляющих компаний, специализированных депозитариев НПФ)
  • Деятельность микрофинансовых организаций
  • Деятельность ломбардов
  • Лизинговая деятельность
  • Деятельность кредитных кооперативов
  • Страховое дело
  • Деятельность бюро кредитных историй
  • Деятельность саморегулируемых организаций. Деятельность инфраструктурных организаций финансового рынка (клиринговые организации, центральный депозитарий, организаторы торговли)
  • Регулятивные, надзорные и контрольные функции Банка России

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности"
  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ"О рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств"
  • Федеральный закон от 05.03.1999 N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах"
  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 24.07.2002 N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
  • Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"
  • Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"
  • Федеральный закон от 21.11.2011 N 325-ФЗ "Об организованных торгах"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 13.05.2016 N 542-П "Положение о требованиях к осуществлению депозитарной деятельности при формировании записей на основании документов, относящихся к ведению депозитарного учета, а также документов, связанных с учетом и переходом прав на ценные бумаги, и при хранении указанных документов"
  • Положение Банка России от 29.06.2022 N 799-П "Об открытии и ведении держателем реестра владельцев ценных бумаг лицевых счетов и счетов, не предназначенных для учета прав на ценные бумаги"

  • Положение Банка России от 03.08.2023 N 820-П "О платформе цифрового рубля"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Указания

  • Указание Банка России от 31.08.2005 N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения на официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет"
  • Указание Банка России от 14.07.2014 N 3322-У "О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам"
  • Указание Банка России от 25.07.2014 N 3349-У "О единых требованиях к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с имуществом клиента брокера"
  • Указание Банка России от 02.09.2015 N 3773-У "Об отдельных требованиях к деятельности форекс-дилера"
  • Указание Банка России от 28.11.2018 N 4990-У "О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками"
  • Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию"
  • Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента"

Прочие документы

  • Постановление Правительства от 27.05.2002 N351 "Правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"
  • Приказ ФСФР от 29.12.2005 N 05-95/пз-н "Об утверждении Дополнительных требований к порядку раскрытия информации жилищными накопительными кооперативами"

и другие документы



Новости ББТ
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 29.02.2024
29.02.2024
Обновление раздела ББТ "Валютный контроль" от 29.02.2024 Все новости
Наши мероприятия
09.04.2024
09.04.2024 - "Роль данных в современном банковском бизнесе"
05.04.2024
05.04.2024 - "Протекционизм в рыночной экономике"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам"
11.04.2024
11.04.2024 - "Обзор изменений банковского законодательства за IV кв 2023 г."
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы" Все новости
Новости для банков
09.04.2024
09.04.2024 - "Роль данных в современном банковском бизнесе"
10.04.2024
10.04.2024 - "Современные риски мировой финансовой системы"
29.03.2024
АСВ и ЦБ выработали типовое соглашение для применения в будущих проектах санации
29.03.2024
В ЦБ напомнили о работающих в России сервисах для безналичной оплаты
29.03.2024
Банки требуют объяснений Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости