Календарь мероприятий


Специалист по полифинансам. Спецификация профессионального стандарта

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Это необычный стандарт. Вид специалистов, который описывает данный стандарт, пока официально не признан. Но если посмотреть на финансовый рынок практично, будет трудно не согласиться с нами, что специалисты по полифинансам есть и, более того, они очень нужны рынку.

В настоящее время Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор не только в сфере деятельности кредитных организаций, но и за некредитными финансовыми организациями.

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Статья 76.1. Некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

  • профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  • управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
  • специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
  • акционерных инвестиционных фондов;
  • клиринговую деятельность;
  • деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;
  • деятельность организатора торговли;
  • деятельность центрального депозитария;
  • деятельность субъектов страхового дела;
  • негосударственных пенсионных фондов;
  • микрофинансовых организаций;
  • кредитных потребительских кооперативов;
  • жилищных накопительных кооперативов;
  • бюро кредитных историй;
  • актуарную деятельность;
  • рейтинговых агентств;
  • сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;

Большинство из указанных направлений деятельности развиваются и активно теснят традиционные услуги банков. Это значит, что и бизнес и общество уже нуждаются в специалистах-универсалах, хорошо разбирающихся во многих финансовых сферах и услугах.

На правах формальных первооткрывателей мы позволили себе ввести новые термины:

  • Полифинансы - финансовые операции в широком смысле.
  • Полифинансист - специалист, владеющий знаниями по широкому кругу финансовых операций, как банковских, так и небанковских, на профессиональном уровне.

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Полифинансы (банковские и небанковские финансовые операции)".

Стандарт рекомендуется всем, кто по долгу службы фактически работает полифинансистом или в целях повышения квалификации стремится получить знания о полифинансах:

  • Руководители финансовых организаций;
  • Специалисты-консультанты по широкому кругу финансов;
  • Молодые специалисты - учащиеся финансовых университетов.

Требования к специалистам разных уровенй различны. В настоящее время разработаны тесты:

а) для специалистов 
б) для молодых специалистов

2.Характеристика типовой должности (пока формулируется упрощенно)

Цель должности: Консультирование по широкому кругу финансовых операций

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Консультации по широкому кругу финансовых операций

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16  разделов специальных знаний. Принцип формирования карты знаний основан на том, что предпочтение отдается наиболее значимым финансовым операциям.

а) банковская деятельность и основные банковские операции;
б) основные (наиболее распространенные) виды небанковской финансовой деятельности и операции этих организаций;
в) операции небанковских финансовых организаций, не вошедших в п.б), но представляющие собой операции, альтернативные банковским
г) регулирование деятельности банков и небанковских финансовых организаций

В итоге, контрольный тест содержит вопросы по следующим темам:

  • Потребительские кредиты. Ипотека
  • Валютные операции
  • Банковские вклады
  • Банковские карты. Национальная платежная система (субъекты НПС, порядок оказания платежных услуг)
  • Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг (брокерская, дилерская, депозитарная деятельность, деятельность по ведению реестра, управлению ценными бумагами)
  • Деятельность форекс-дилеров
  • Коллективные инвестиции (ПИФ, АИФ, деятельность управляющих компаний, специализированных депозитариев ПИФ)
  • Пенсионное обеспечение (деятельность ПФ РФ, НПФ, управляющих компаний, специализированных депозитариев НПФ)
  • Деятельность микрофинансовых организаций
  • Деятельность ломбардов
  • Лизинговая деятельность
  • Деятельность кредитных кооперативов
  • Страховое дело
  • Деятельность бюро кредитных историй
  • Деятельность саморегулируемых организаций. Деятельность инфраструктурных организаций финансового рынка (клиринговые организации, центральный депозитарий, организаторы торговли)
  • Регулятивные, надзорные и контрольные функции Банка России

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 07.02.2011 N 7-ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности"
  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ"О рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств"
  • Федеральный закон от 05.03.1999 N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах"
  • Федеральный закон от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 24.07.2002 N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
  • Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"
  • Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"
  • Федеральный закон от 21.11.2011 N 325-ФЗ "Об организованных торгах"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 13.05.2016 N 542-П "Положение о требованиях к осуществлению депозитарной деятельности при формировании записей на основании документов, относящихся к ведению депозитарного учета, а также документов, связанных с учетом и переходом прав на ценные бумаги, и при хранении указанных документов"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"

Указания

  • Указание Банка России от 31.08.2005 N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения на официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет"
  • Указание Банка России от 14.07.2014 N 3322-У "О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам"
  • Указание Банка России от 25.07.2014 N 3349-У "О единых требованиях к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с имуществом клиента брокера"
  • Указание Банка России от 02.09.2015 N 3773-У "Об отдельных требованиях к деятельности форекс-дилера"
  • Указание Банка России от 28.11.2018 N 4990-У "О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками"
  • Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У "О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию"
  • Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У "О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента"

Прочие документы

  • Постановление Правительства от 27.05.2002 N351 "Правила совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"
  • Приказ ФСФР от 29.12.2005 N 05-95/пз-н "Об утверждении Дополнительных требований к порядку раскрытия информации жилищными накопительными кооперативами"
  • Приказ ФСФР от 30.07.2013 N 13-65/пз-н "О порядке открытия и ведения держателями реестров владельцев ценных бумаг лицевых и иных счетов и о внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Федеральной службы по финансовым рынкам"


Новости для банков
18.06.2021
За клиентов МСБ банки борются дистанционно
18.06.2021
Информация без размышления: названы основные проблемы клиентов банков
18.06.2021
Пересчет монет обложили комиссией
18.06.2021
Драгметаллы рухнули на фоне укрепления доллара
18.06.2021
Дума приняла закон о внесудебной блокировке мошеннических сайтов Все новости
Новости ББТ
29.04.2021
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 29.04.2021
29.04.2021
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 29.04.2021
29.04.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 29.04.2021
29.04.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 29.04.2021
29.04.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие НИИИ/МР" от 29.04.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости