Юрист кредитной организации. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика вида профессиональной деятельности
3. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
4. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1.Общие сведения 

   Настоящий ПС разработан для юристов банка на основе законодательства РФ, а также документов Банка России.
   Основная цель вида профессиональной деятельности:
Обеспечение эффективной реализации гражданами РФ конституционного права на квалифицированную юридическую помощь, защита прав и законных интересов юридических и физических лиц, содействие осуществлению гражданских прав и помощь в восстановлении нарушенных прав.

2.Характеристика вида профессиональной деятельности 

• визирование документации
• разработка договоров
• сопровождение сделок
• обновление правовой базы банка
• корпоративная работа
• претензионно-исковая работа
• лицензионно-разрешительная деятельность
• контроль и обеспечение трудовых правоотношений
• представительство в государственных и муниципальных органах
• внутреннее нормотворчество
• консультирование
• и другие 

3.Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Регистрация и лицензирование банков
• Учредители и учредительные документы банка
• Открытие и закрытие подразделений банка
• Юридическое дело клиента
• Юридическое сопровождение открытия / закрытия счетов
• Юридическое сопровождение операций по счетам юр. лиц
• Юридическое сопровождение совершения операций по счетам и вкладам граждан
• Юридическое сопровождение кредитных операций
• Юридическое сопровождение при кредитовании под залог
• Юридическое сопровождение выдачи банковской гарантии и поручительства
• Юридическое сопровождение споров по трудовым договорам
• Юридическое сопровождение хозяйственных договоров
• Юридическое сопровождение налоговых проверок
• ПОД/ФТ
• Доверенности
• Претензионно-исковые действия
• Судебное производство
• Антимонопольное законодательство
• Ответственность лиц за нарушения банковского законодательства
• Регулирование банковской деятельности
• Особенности совершения банковских операций в условиях санкционных ограничений

4.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Гражданский процессуальный кодекс РФ 
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях 
• Трудовой кодекс РФ  

Законы РФ

• Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
• Федеральный закон от 05.05.2014 N 110-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
• Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
• Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
• Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 24.04.2008 N 48-ФЗ "Об опеке и попечительстве"

Документы Банка России 

Решения Совета директоров Банка России

• Решение Совета директоров Банка России от 14.04.2022 "О перечне информации кредитных организаций (головных кредитных организаций банковских групп), которую они временно не должны раскрывать"
• Решение Совета директоров Банка России от 16.09.2022 "О продлении ограничений на раскрытие информации о деятельности кредитных организаций Банком России на своем официальном сайте"
• Решение Совета директоров Банка России от 21.11.2022 "Об установлении режима счетов типа "С" для проведения расчетов и осуществления (исполнения) сделок (операций), на которые распространяется порядок исполнения обязательств, предусмотренный Указом Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами"
• Решение Совета директоров Банка России от 23.12.2022 "Об определении перечня информации кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, а также организаций, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую кредитные организации, некредитные финансовые организации, а также организации, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, вправе не раскрывать с 1 января 2023 года до 1 июля 2023 года, и перечня информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" с 1 января 2023 года до 1 июля 2023 года"
• Решение Совета директоров Банка России от 29.12.2022 "О требованиях к раскрытию кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп) отчетности и информации в 2023 году"

Инструкции 

• Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
• Инструкция Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
• Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Указания

• Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
• Указание Банка России от 12.04.2021 N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис"
• Указание Банка России от 20.04.2021 N 5782-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала"

Разъяснения

• Разъяснения Банка России от 12.09.2022 о применении Указов Президента Российской Федерации, устанавливающих меры воздействия (противодействия), направленные на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации

Письма

• Письмо Банка России от 13.01.2009 N 29-1-2-5/44 "О перевозке наличных денег"
• Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
• Информационное письмо Банка России от 05.03.2022 N ИН-019-12/27 "Об ограничении переводов физических лиц - резидентов"
• Информационное письмо Банка России от 22.04.2022 N ИН-02-28/59 "О нераскрытии информации на основании решения Совета директоров Банка России от 14.04.2022"
• Информационное письмо Банка России от 20.05.2022 N ИН-03-23/69 "О подходах к раскрытию и представлению отчетности и информации"
• Информационное письмо Банка России от 30.12.2022 N ИН-03-23/158 "О требованиях к раскрытию отчетности и информации в 2023 году"

Сообщения и информация

• Информация Банка России от 25.02.2022 "О дате кредитных рейтингов международных рейтинговых агентств при применении нормативных актов Банка России"
• Сообщение Банка России от 11.03.2022 "Временный порядок выдачи средств с валютных вкладов и счетов граждан, действующий до 9 сентября 2022 года"
• Информация Банка России от 08.04.2022 "Банк России смягчил временный порядок операций с наличной валютой"
• Информационное сообщение Банка России от 15.04.2022 "Банк России реализует дополнительные меры для поддержки финансового сектора и кредитования экономики"
• Информационное сообщение Банка России от 30 июня 2022 года об увеличении суммы перевода резидента-физического лица со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку до 1 млн долларов США
• Информация Банка России от 01.08.2022 "Банк России продлил ограничения на снятие наличной иностранной валюты еще на 6 месяцев, до 9 марта 2023 года"
• Информация Банка России от 05.08.2022 "Банкам следует заранее информировать клиентов о намерении изменить условия обслуживания"
• Информация Банка России от 29.09.2022 "Банк России продлил еще на полгода ограничения по выводу денег за рубеж"

Прочие документы

• Решение Совета директоров Банка России от 18.03.2022 "Об определении перечня информации кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, а также организаций, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую кредитные организации, некредитные финансовые организации, а также организации, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, вправе не раскрывать, и перечня информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
• Письмо ФНС от 28 января 2008 г. N СК-6-09/52@ "О дате создания обособленных подразделений кредитной организации"
• Приказ ФАС России от 24.08.2012 N 548 "Об утверждении Методики определения необоснованно высокой и необоснованно низкой цены услуги кредитной организации"
• Постановление Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 ? 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства"
• Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 г. N 82 "О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации"
• Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 22.12. 2005 г. N 99 "Об отдельных вопросах практики применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации"
• Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

• Постановление Правительства РФ от 18.10.2014 N 1072 "Об установлении величин активов финансовых организаций, поднадзорных Центральному банку Российской Федерации, в целях осуществления антимонопольного контроля"
• Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"
• Указ Президента РФ от 28.02.2022 года N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций"
• Указ Президента РФ от 01.03.2022 N 81 (с изм. от 18.03.2022) "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации"
• Указ Президента РФ от 05.03.2022 N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами"
• и другие