Юрист кредитной организации. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Юрист кредитной организации"

Настоящий ПС разработан для юристов кредитных организаций (банков, филиалов).

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Юрист банка (филиала)", далее - "Юрист банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Банковский юрист".

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Качественное юридическое сопровождение деятельности банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

• Проверка соответствия требованиям действующего законодательства проектов приказов, распоряжений, инструкций, положений и других нормативных актов, разрабатываемых в Банке.
• Подготовка и проверка существующих договоров на соответствие действующему законодательству, пересмотр действующих форм договоров (соглашений, гарантий, поручительств) и разработка новых.
• Подготовка заключений и справок по правовым вопросам, возникающим в деятельности Банка.
• Предварительная правовая экспертиза и юридическое сопровождение сделок с участием Банка.
• Осуществление проверки документов, предоставляемых юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, а также лицами, занимающимися в установленном законодательством порядке частной практикой на открытие банковского счета, накопительного (временного расчетного) счета, счета по вкладу.
• Проведение идентификации Клиента и оценка правоспособности Клиента и полномочий представляющих его лиц на основании учредительных документов и выписок из соответствующих протоколов и приказов.
• Правовое сопровождение договоров залога движимого и недвижимого имущества.
• Подготовка материалов о хищениях, растратах, недостачах и об иных правонарушениях для передачи следственным и судебным органам, обеспечивает принятие мер по возмещению ущерба, причиненного Банку.
• Осуществление претензионно-исковой деятельности в Банке, в том числе предъявление, рассмотрение и подготовка претензий, исков, отзывов на претензии, иски, подготовка и передача необходимых материалов в судебные и арбитражные органы.
• Решение правовых вопросов по списанию безнадежной задолженности в судебном и внесудебном порядке.
• Представление интересов Банка в судебных органах, а также в других государственных и коммерческих организациях при рассмотрении правовых вопросов.
• Оценка риска вовлечения Банка в финансовые схемы, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, своевременная передача сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю и необычных операциях в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в службу финансового мониторинга Банка.
• Оценка возможности возникновения правового риска в деятельности Банка.
• Участие в решении правовых вопросов, возникающих в деятельности Банка.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

1. Регистрация и лицензирование банков
2. Учредители и учредительные документы банка
3. Открытие и закрытие подразделений банка
4. Юридическое дело клиента
5. Юридическое сопровождение открытия / закрытия счетов
6. Юридическое сопровождение операций по счетам юридических лиц
7. Юридическое сопровождение совершения операций по счетам и вкладам граждан
8. Юридическое сопровождение кредитных операций
9. Юридическое сопровождение при кредитовании под залог
10. Юр. сопровождение выдачи банковской гарантии и поручительства
11. Юр. сопровождение споров по трудовым договорам
12. Юр. сопровождение хозяйственных договоров
13. Юридическое сопровождение налоговых проверок
14. ПОД/ФТ
15. Доверенности
16. Претензионно - исковые действия
17. Судебное производство
18. Антимонопольное законодательство
19. Ответственность лиц за нарушения банковского законодательства
20. Регулирование банковской деятельности

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Арбитражный процессуальный кодекс от 24.07.02 г. N 95-ФЗ
• Гражданский процессуальный кодекс РФ от 14.11.02 г. N 138-ФЗ
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ
• Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ

Законы РФ

• Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
• Федеральный закон от 31.05.2002 N 63-Ф3 "Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации"
• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
• Федеральный закон от 05.05.2014 N 110-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
• Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции"
• Федеральный закон от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
• Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
• Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 06.05.2006 N 285-П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями"
• Положение Банка России от 07.09.2007 N 310-П "О кураторах кредитных организаций"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
• Инструкция Банка России от 05.12.2013 N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
• Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
• Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков"
• Инструкция Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Указания

• Указание Банка России от 13.01.2005 N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"
• Указание Банка России от 29.12.2008 N 2161-У "О порядке составления и оформления мемориального ордера"
• Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"

Письма

• Письмо Банка России от 13.01.2009 N 29-1-2-5/44 "О перевозке наличных денег"
• Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

• Постановление Правительства РФ от 18.10.2014 N 1072 "Об установлении величин активов финансовых организаций, поднадзорных Центральному банку Российской Федерации, в целях осуществления антимонопольного контроля"
• Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"
• Приказ МАП РФ от 21.06.2000 N 467 "Об утверждении Перечня видов финансовых услуг, подлежащих антимонопольному регулированию, и состав активов финансовой организации, приобретаемых в порядке уступки прав требования, для расчета оборота финансовой услуги"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ

Письма

• Письмо ФНС от 28 января 2008 г. N СК-6-09/52@ "О дате создания обособленных подразделений кредитной оранизации"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

• Постановление Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 ? 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства"
• Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 08.10.1998 г. ?13/14
• Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 г. N 82 "О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации
• Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 22.12. 2005 г. N 99 "Об отдельных вопросах практики применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации"

Документы Минфина и ФСФР (ФКЦБ)

Приказы

• Приказ ФСФР от 28.01.2010 N 10-4/пз-н "Об утверждении положения о специалистах финансового рынка"

Прочие нормативные документы

• Приказ Федеральной антимонопольной службы от 1 августа 2007 г ? 244 " Об утверждении правил передачи антимонопольным органом заявлений, материалов, дел о нарушении антимонопольного законодательства на рассмотрение в другой антимонопольный орган"