Календарь мероприятий


Специалист по взысканию просроченной задолженности физических лиц. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов по работе с просроченной задолженностью физических лиц.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Кредитный специалист ".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Взыскание просроченной задолженности физических лиц".

Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям (заместителям) подразделений по работе с просроченной задолженностью, кредитных подразделений.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Взыскание просроченной задолженности, т.е. выполнение комплекса мероприятий, направленных на возврат долга и выполнение неисполненных обязательств заемщиков- физических лиц.


Функциональные (должностные) обязанности:

  • Контроль платежной дисциплины заемщиков- физических лиц;
  • Определение категории качества для целей формирования резервов на возможные потери по ссудам и по условным обязательствам кредитного характера;
  • Осуществление контроля за правильностью формирования резервов на возможные потери;
  • Сбор, анализ и экспертиза информации, материалов, документов, необходимых для взыскания задолженности конкретного должника;
  • Выработка предложений по оптимальному возврату задолженности;
  • Проведение переговоров с должником или его доверенным представителем(ями) по вопросам возврата задолженности;
  • Контроль состояния обеспечения кредитов;
  • Содействие в совершении действий юридического характера в соответствии с кредитным договором, в том числе: подготовка и направление должнику письменных уведомлений, требований и иных писем, представление интересов кредитора в суде, службе судебных приставов и прочих государственных органах (учреждениях) и в негосударственных организациях, перед иными третьими лицами;
  • Контроль исполнения исполнительных документов по взысканию долгов;
  • Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 12 разделов специальных знаний.

  • Нормативные документы;
  • Кредитный договор
  • Формирование РВПС
  • Взыскание просроченной задолженности
  • Претензионная работа
  • Заключение мировых соглашений
  • Реструктуризация долга (кредита)
  • Обращение взыскания на предмет залога
  • Исполнительное производство
  • Уступка прав требования должника (цессия)
  • Списание нереальной к взысканию задолженности
  • Работа с наследниками

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Арбитражный процессуальный кодекс от 24.07.02 г. N 95-ФЗ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"
  • Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
  • Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Инструкции
  • Инструкция Банка России от 20.12.2016 N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Указания

  • Указание Банка России от 26.07.2018 N 4874-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Указание Банка России от 10.12.2019 N 5350-У "О табличной форме условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, перечень которых определен пунктами 1 - 13, 15 и 16 части 9 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"

Письма

  • Письмо Банка России от 9 января 2017 г. ? 03-22-3/36 “О применении ст. 33 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»
  • Информационное письмо Банка России от 24.09.2020 N ИН-03-41/137 "Об особенностях применения нормативных актов Банка России"
  • Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
  • Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 "Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"
  • "Обзор судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013)
  • Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 20.12.2005 N 97 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с заключением, утверждением и расторжением мировых соглашений в делах о несостоятельности (банкротстве)"


Новости для банков
24.09.2021
Настройка звука: Минфин хочет регулировать голосовые интерфейсы в банках
24.09.2021
ЦБ и банки вернулись к идее расчета долговой нагрузки россиян по расходам
24.09.2021
Россияне набирают необеспеченные кредиты
24.09.2021
Банки решили повысить зарплату сотрудникам из-за ускорения инфляции
24.09.2021
ЦБ в октябре представит финальную концепцию регулирования экосистем Все новости
Новости ББТ
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 31.08.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости