Руководитель (специалист) по управлению операционным риском. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
3. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1.Общие сведения 

   Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по управлению рисками", утвержденного Приказом Минтруда России от 30.08.2018 N 564н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.
   Основная цель вида профессиональной деятельности: Формирование стратегической интегрированной системы управления рисками, поддержание уровня рисков, обеспечивающего непрерывную экономически безопасную деятельность и устойчивое развитие организации, социально-экономических систем и процессов на различных уровнях управления. Тест предназначен для оценки знаний сотрудников, отвечающих за координацию и централизованное управление операционными рисками.

2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Организация управления операционным риском
• Выявление, измерение и оценка операционного риска
• Минимизация операционного риска
• Контроль управления операционным риском
• Управление банковскими рисками
• Контроль за функционированием СУР

3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Законы РФ

• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
• Положение Банка России от 03.09.2018 N 652-П "О порядке расчета размера операционного риска"
• Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
• Положение Банка России от 07.12.2020 N 744-П "О порядке расчета размера операционного риска («Базель III») и осуществления Банком России надзора за его соблюдением"
• Положение Банка России от 13.01.2025 N 850-П "Об обязательных для кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории РФ через свои филиалы, требованиях к операционной надежности при осуществлении банковской деятельности в целях обеспечения непрерывности оказания банковских услуг"

Указания

• Указание оперативного характера Банка России от 17.01.2005 N 2-Т "О совершении сделок со связанными с банком лицами и оценке рисков, возникающих при их совершении"
• Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
• Указание Банка России от 07.12.2015 N 3883-У "О порядке проведения Банком России оценки качества систем управления рисками и капиталом, достаточности капитала кредитной организации и банковской группы"
• Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков"

Письма

• Письмо Банка России от 31.03.2008 N 36-Т "О Рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга"
• Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
• Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
• Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
• Письмо Банка России от 22.03.2022 N 42-5-7/1008 "О применении норм Положения Банка России N 716-П"
• Информационное письмо Банка России от 29.03.2022 N ИН-03-23/44 "Об отдельных вопросах деятельности службы внутреннего аудита, службы внутреннего контроля, службы управления рисками в кредитной организации"
• Информационное письмо Банка России от 19.08.2025 N ИН-03-23/96 "О подходах к передаче критически важных процессов на аутсорсинг"

Прочие документы

• "Рекомендации по улучшению публичными акционерными обществами оценки соответствия своей практики корпоративного управления принципам Кодекса корпоративного управления" (утв. Банком России)
• "Методические рекомендации по установлению целевых значений и расчету фактических значений количественных контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, связанных с осуществлением перевода денежных средств без согласия клиента, а также установлению пороговых значений и расчету фактических значений ключевых индикаторов риска информационной безопасности" (утв. Банком России 30.11.2023 N 17-МР) 
• Стандарт Банка России СТО БР ИББС-1.4-2018 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Управление риском нарушения информационной безопасности при аутсорсинге" (принят и введен в действие Приказом Банка России от 06.03.2018 N ОД-568)

и другие документы