Руководитель (специалист) по управлению кредитным риском. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Функциональная карта вида профессиональной деятельности
- Источники знаний по виду профессиональной деятельности
1.Общие сведения 
Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по управлению рисками", утвержденного Приказом Минтруда России от 30.08.2018 N 564н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.
Основная цель вида профессиональной деятельности: Формирование стратегической интегрированной системы управления рисками, поддержание уровня рисков, обеспечивающего непрерывную экономически безопасную деятельность и устойчивое развитие организации, социально-экономических систем и процессов на различных уровнях управления. Тест предназначен для проверки знаний специалистов, осуществляющих оценку качества выданных ссуд и формирование резервов на возможные потери, анализ и контроль кредитных рисков, мониторинг кредитного портфеля.
2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности
- Общие положения
- Оценка финансового состояния заемщика
- Оценка качества обслуживания
- Классификация кредитов. РВПС
- Оценка качества обеспечения по ссуде
- Особенности формирования РВПС
- Портфель однородных ссуд
- Резервы по условным обязательствам
- Порядок списания нереальных для взыскания ссуд
- Определение величины кредитного риска по ПФИ
- Управление банковскими рисками
- Контроль за функционированием СУР
3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности
Законы РФ
- Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Документы Банка России
Решения Совета директоров Банка России
- Решение Совета директоров Банка России от 27.09.2022 "Об уровне кредитных рейтингов, устанавливаемых в соответствии с Положением Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П"
- Решение Совета директоров Банка России от 20.12.2024 "О формировании резервов по отдельным ссудам, требованиям и условным обязательствам кредитного характера"
- Решение Совета директоров Банка России от 24.12.2024 "О формировании кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, требованиям и условным обязательствам кредитного характера в целях осуществления деятельности заемщиками (контрагентами) на территории Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Запорожской области, Херсонской области"
Положения
- Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
- Положение Банка России от 23.10.2017 N 611-П "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
- Положение Банка России от 24.08.2020 N 730-П "О порядке формирования банками резервов на возможные потери с применением банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, требованиях к банковским методикам управления рисками и моделям количественной оценки рисков в части определения ожидаемых кредитных потерь и осуществлении Банком России надзора за соблюдением указанного порядка"
- Положение Банка России от 12.01.2021 N 754-П "Об определении банками с универсальной лицензией величины кредитного риска по производным финансовым инструментам"
Инструкции
- Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
Указания
- Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
- Указание Банка России от 13.06.2023 N 6445-У "О порядке получения разрешения на применение банковских методик управления кредитным риском и моделей количественной оценки кредитного риска, а также порядке оценки их качества"
Письма
- Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
- Информационное письмо Банка России от 12.12.2016 N ИН-01-41/88 "Об особенностях классификации ссуд, прочих активов, а также условных обязательств кредитного характера"
- Письмо Банка России от 05.07.2018 N ИН-016-41/44 "Об особенностях применения нормативных актов Банка России"
- Информационное письмо Банка России от 06.02.2019 N ИН-016-41/14 "Об особенностях применения нормативных актов Банка России"
- Письмо Банка России от 10.03.2020 N ИН-06-14/13 "О контроле за соответствием лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации"
- Информационное письмо Банка России от 18.03.2021 N ИН-03-36/14 "О рекомендациях по оценке ожидаемых кредитных убытков в соответствии с требованиями МСФО 9"
- Информационное письмо Банка России от 25.05.2021 N ИН-03-40/33 "О подходах к оценке величины резервов на возможные потери в отношении ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности"
- Письмо Банка России от 19.11.2021 N 03-41/11333 "Об учете средств государственной поддержки при оценке финансового положения в целях применения Положения N 590-П"
- Информационное письмо Банка России от 05.06.2023 N ИН-08-23/42 "О подходах к оценке реальности деятельности заемщиков кредитных организаций"
- Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-01-31-3/70 "О минимизации рисков возникновения потерь по кредитам"
Прочие документы
- Информация Банка России от 25.11.2024 "Меры поддержки банков в 2025 году: завершение, временное продление, интеграция в регулирование"
- Разъяснения Банка России от 08.06.2022 по применению Положения Банка России N 590-П
и другие документы
|
