Руководитель (специалист) по управлению кредитным риском. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
3. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1.Общие сведения 

   Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по управлению рисками", утвержденного Приказом Минтруда России от 30.08.2018 N 564н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.

   Основная цель вида профессиональной деятельности: Формирование стратегической интегрированной системы управления рисками, поддержание уровня рисков, обеспечивающего непрерывную экономически безопасную деятельность и устойчивое развитие организации, социально-экономических систем и процессов на различных уровнях управления. Тест предназначен для проверки знаний специалистов, осуществляющих оценку качества выданных ссуд и формирование резервов на возможные потери, анализ и контроль кредитных рисков, мониторинг кредитного портфеля.

2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Общие положения
• Оценка финансового состояния заемщика
• Оценка качества обслуживания
• Классификация кредитов. РВПС
• Оценка качества обеспечения по ссуде
• Особенности формирования РВПС
• Портфель однородных ссуд
• Резервы по условным обязательствам
• Порядок списания нереальных для взыскания ссуд
• Определение величины кредитного риска по ПФИ
• Управление банковскими рисками
• Контроль за функционированием СУР

3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Законы РФ

• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России
Решения Совета директоров Банка России

• Решение Совета директоров Банка России от 27.09.2022 "Об уровне кредитных рейтингов, устанавливаемых в соответствии с Положением Банка России от 28 июня 2017 года N 590-П"
• Решение Совета директоров Банка России от 20.12.2024 "О формировании резервов по отдельным ссудам, требованиям и условным обязательствам кредитного характера"
• Решение Совета директоров Банка России от 24.12.2024 "О формировании кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, требованиям и условным обязательствам кредитного характера в целях осуществления деятельности заемщиками (контрагентами) на территории Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Запорожской области, Херсонской области"

Положения

• Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Положение Банка России от 23.10.2017 N 611-П "Положение о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери"
• Положение Банка России от 24.08.2020 N 730-П "О порядке формирования банками резервов на возможные потери с применением банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, требованиях к банковским методикам управления рисками и моделям количественной оценки рисков в части определения ожидаемых кредитных потерь и осуществлении Банком России надзора за соблюдением указанного порядка"
• Положение Банка России от 12.01.2021 N 754-П "Об определении банками с универсальной лицензией величины кредитного риска по производным финансовым инструментам"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Указания

• Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
• Указание Банка России от 13.06.2023 N 6445-У "О порядке получения разрешения на применение банковских методик управления кредитным риском и моделей количественной оценки кредитного риска, а также порядке оценки их качества"

Письма

• Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
• Информационное письмо Банка России от 12.12.2016 N ИН-01-41/88 "Об особенностях классификации ссуд, прочих активов, а также условных обязательств кредитного характера"
• Письмо Банка России от 05.07.2018 N ИН-016-41/44 "Об особенностях применения нормативных актов Банка России"
• Информационное письмо Банка России от 06.02.2019 N ИН-016-41/14 "Об особенностях применения нормативных актов Банка России"
• Письмо Банка России от 10.03.2020 N ИН-06-14/13 "О контроле за соответствием лиц квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации"
• Информационное письмо Банка России от 18.03.2021 N ИН-03-36/14 "О рекомендациях по оценке ожидаемых кредитных убытков в соответствии с требованиями МСФО 9"
• Информационное письмо Банка России от 25.05.2021 N ИН-03-40/33 "О подходах к оценке величины резервов на возможные потери в отношении ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Письмо Банка России от 19.11.2021 N 03-41/11333 "Об учете средств государственной поддержки при оценке финансового положения в целях применения Положения N 590-П"
• Информационное письмо Банка России от 05.06.2023 N ИН-08-23/42 "О подходах к оценке реальности деятельности заемщиков кредитных организаций"
• Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-01-31-3/70 "О минимизации рисков возникновения потерь по кредитам"

Прочие документы

• Информация Банка России от 25.11.2024 "Меры поддержки банков в 2025 году: завершение, временное продление, интеграция в регулирование"
• Разъяснения Банка России от 08.06.2022 по применению Положения Банка России N 590-П

и другие документы