Кассир. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика вида профессиональной деятельности
3. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
4. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1.Общие сведения 

   Настоящий ПС разработан для кассиров банка на основе документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.
   Основная цель вида профессиональной деятельности: Предоставление сервиса банковских услуг с наличными деньгами и ценностями. 

2.Характеристика вида профессиональной деятельности

• Кассовое обслуживание юридических лиц в валюте РФ и иностранной валюте
• Кассовое обслуживание физических лиц в валюте РФ и иностранной валюте
• Совершение и учет операций с наличной иностранной валютой и валютой РФ
• Проверка правильности оформления кассовых документов
• Оформление приходных и расходных кассовых ордеров
• Формирование денежной наличности для инкассации в операционную кассу Банка
• Прием и отправка на экспертизу сомнительных денежных знаков
• Взимание комиссий по операциям и услугам Банка согласно Тарифам Банка
• Подготовка информации по платежам клиентов в соответствии Правилами внутреннего контроля, осуществляемого в банке в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Формирование документов операционного дня
• и другие

3. Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Нормативные документы
• Общие вопросы организации работы кассы
• Права и обязанности кассовых работников
• Кассовые документы
• Прием наличности от организаций
• Выдача наличных денег организациям
• Прием сумок с денежной наличностью
• Кассовые операции с физическими лицами
• Обработка, формирование и упаковка денежной наличности
• Определение подлинности и платежеспособности банкнот и монет Банка России
• Определение подлинности и платежеспособности наличной иностранной валюты
• Организация обслуживания ЛСИ и МГН
• Экспертиза и инкассо наличности 
• Операции с наличной иностранной валютой
• Ревизия кассы
• Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических устройств
• Операции с драг.металлами, памятными и инвестиционными монетами
• Завершение рабочего дня кассовым работником
• ПОД/ФТ

4.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Кодексы РФ

• Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ

Законы РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 24.11.1995 N 181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
• Инструкция Банка России от 10.06.2013 N 143-И "О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России"
• Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Указания

• Указание Банка России от 05.06.2009 N 2248-У "Об условиях приема на экспертизу и обмена банкнот БР, окрашенных спец.краской, на территории РФ"
• Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгметаллов в кредитных орг-х на территории РФ"
• Указание Банка России от 21.06.2013 N 3020-У "О порядке передачи Банком России памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов российским кредитным организациям и организации, изготавливающей банкноты и монету Банка России"
• Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
• Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"

Прочие документы

• Памятка для работы с монетами из драгоценных металлов от 21.05.2003г. (утв. ЦБР)
• Сообщение Банка России от 10.03.2022 "Временный порядок операций с наличной валютой для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей c 10 марта по 10 сентября 2022 года"
• Сообщение Банка России от 11.03.2022 "Временный порядок выдачи средств с валютных вкладов и счетов граждан, действующий до 9 сентября 2022 года"
• Сообщение Банка России от 19.05.2022 "Банк России смягчил временный порядок операций с наличной валютой"
• Информация Банка России от 01.08.2022 "Банк России продлил ограничения на снятие наличной иностранной валюты еще на 6 месяцев, до 9 марта 2023 года"
• Указ Президента РФ от 01.03.2022 N 81 (с изм. от 18.03.2022) "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации"
• Указ Президента РФ от 15.10.2022 N 737 "О некоторых вопросах осуществления (исполнения) отдельных видов сделок (операций)"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указания

• Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"

Ненормативные документы (Комментарии, словари, руководства, периодика и т.д.)

• Справочное издание "Доллары США - основные средства защиты"
• Журнал "Расчеты и операционная работа в коммерческом банке"

Международные Интернет-ресурсы

• Официальный сайт "U.S.Carrency"

Интернет-ресурсы РФ

• ФГУП "Гознак": http://www.goznak.ru 

Экономическая литература

• В.В.Авдошин "Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков" ИнтерКримПресс Москва 2007
• Масич А.Ю. Доллары США: подлинные или фальшивые. Методическое пособие по определению подлинности банкнот / Алексей Масич. – М.: «Интеркрим-пресс».2007. – 108 с.
• Белоусов "Денежные билеты, бланки ценных бумаг и документов. определение подлинности" Экспертно-криминалистический центр МВД России. "ИнтерКрим-пресс" 2011 год