Специалист по платежным услугам. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Функциональная карта вида профессиональной деятельности
3. Источники знаний по виду профессиональной деятельности

1. Общие сведения

   Настоящий стандарт разработан на основе профессионального стандарта "Специалист по платежным услугам", утвержденного Приказом Минтруда России от 14.11.2016 N 645н, а также документов Банка России, содержащих требования к специалистам, осуществляющим данный вид деятельности.
   Основная цель вида профессиональной деятельности: Предоставление сервиса платежных услуг физическим и юридическим лицам

2.Функциональная карта вида профессиональной деятельности

• Термины. Понятия. Нормативные документы
• Платежная система Банка России (Общие вопросы)
• Критерии участия/ прекращения участия в платежной системе Банка России
• Платежный клиринг и расчеты в системе Банка России
• Взаимодействие между Банком России и участниками платежной системы
• Банковский счет (Общие вопросы)
• Расчеты по системе корреспондентских счетов
• Операции по счетам клиентов
• Расчеты платежными поручениями и инкассовыми поручениями
• Прямое дебетование
• Оформление расчетных документов
• Процедуры приема и исполнения распоряжений на перевод денежных средств
• Межфилиальные расчеты
• Учет операций по безналичным переводам
• ПОД/ФТ
• Особенности совершения операций в условиях санкционных ограничений

3.Источники знаний по виду профессиональной деятельности

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ

Законы РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Положение Банка России от 28.03.2018 N 638-П "О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России"
• Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
• Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Разъяснения

• Официальное разъяснение ЦБ РФ от 16.04.2022 N 4-ОР "О Применении Отдельных Положений Указа Президента Российской Федерации от 28 Февраля 2022 года N 79 "О Применении Специальных Экономических Мер В Связи С Недружественными Действиями Соединенных Штатов Америки И Примкнувших К Ним Иностранных Государств И Международных Организаций"
• Разъяснения Банка России от 12.09.2022 о применении Указов Президента Российской Федерации, устанавливающих меры воздействия (противодействия), направленные на обеспечение финансовой стабильности Российской Федерации

Письма

• Информационное письмо Банка России от 05.03.2022 N ИН-019-12/27 "Об ограничении переводов физических лиц - резидентов"

Прочие документы

• Информационное сообщение Банка России от 08.09.2023 "Банк России продлил еще на полгода, до 9 марта 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты"
• Решение Совета директоров Банка России от 13.09.2024 "О тарифах на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России...."

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

• Указ Президента РФ от 28.02.2022 года N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций

и другие документы