Специалист по обслуживанию частных лиц. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"

Настоящий ПС разработан для специалистов по расчётно-кассовому обслуживанию частных лиц.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Банковское обслуживание частных лиц"
Стандарт может быть также применён:

• К руководителям (заместителям) подразделений по операционному обслуживанию юридических лиц. 

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Предоставление банковских услуг физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями и не занимающимися частой практикой

Функциональные (должностные) обязанности:

• Контроль правильности оформления документов по следующим видам банковских услуг, предоставляемых физическим лицам:

- прием и выдача вкладов населения;
- открытие текущих счетов физических лиц и проведение операций по ним;
- оформление и выдача банковских карт;
- проведение конверсионных операций;
- осуществление переводов иностранной валюты и валюты Российской Федерации;
- оформление доверенностей и завещательных распоряжений по вкладам (счетам) физических лиц Банка.

• Оформление договоров банковского вклада
• Выдача банковских карт физическим лицам, прием заявлений держателей банковских карт и выполнение поручений клиентов.
• Оформление доверенностей, завещательных распоряжений по счетам (вкладам) клиентов Банка и подписание их от лица Банка
• Осуществление консультаций по вопросам предоставления потребительских кредитов
• Прием документов на предоставление потребительских кредитов
• Предоставление гражданам, владельцам счетов и вкладов, доверенным лицам справки и выписки о движении денежных средств по их счетам и вклада
• Оформление юридического дела по счетам физических лиц.
• Осуществление контроля за своевременным формированием документов, отражающих банковские операции по счетам и вкладам физических лиц.
• Осуществление сверки оборотов кассовых документов по совершенным в течение дня операциям со справкой о проведенных документах за операционный день
• Осуществление подготовки письменной информации о совершаемых операциях только в случаях, предусмотренных законодательством.
• Осуществление контроля по недопущению недостатков, отмеченных в актах (справках) проверок как внутренних органов Банка, так и внешних надзорных органов
• Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма"
• Осуществление контроля за правильностью и своевременностью предоставления информации в отдел финансового мониторинга и т.д..

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

• Нормативные документы
• Общие вопросы по организации банковской деятельности
• Договор банковского счета/вклада
• Открытие/закрытие банковского счета/вклада
• Порядок совершения операций по счету/вкладу
• Переводы денежных средств со счетов физических лиц
• Распоряжение счетом (вкладом): доверенности, завещания
• Проценты по счету/вкладу
• Кредитные операции
• Кассовые операции и хранение ценностей
• Переводы граждан в валюте РФ и иностранной валюте без открытия счета
• Операции по банковским картам физических лиц
• Взыскание средств со счетов физических лиц
• План счетов, учет операций
• Исправительные проводки
•  Особенности обслуживания ЛСИ и МГН
• Защита прав клиентов банка
• Страхование вкладов
• ПОД/ФТ
• Ответственность банков и должностных лиц

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ
• Уголовный кодекс РФ

Законы РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
• Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
• Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
• Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций"
• Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
• Положение Банка России от 02.10.2017 N 604-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями операций по привлечению денежных средств по договорам банковского вклада (депозита), кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов"
• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
• Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Письма

• Письмо Банка России от 22.11.2010 N 154-Т "О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с её использованием"

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

• Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках"
• Постановление Правительства от 09.04.2001 N 274 "О предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации"

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ, Минюста

Письма

• Письмо Министерства финансов от 12.07.2013 N ЕД-3-3/2473@ "Об отсутствии оснований для налогообложения НДФЛ компенсации, полученной физлицом в рамках программы лояльности за счет накопленных бонусных баллов при приобретении авиабилетов с использованием кредитной карты"
• Письмо Министерства финансов Российской Федерации от 19.04.2012 N 03-04-08/0-78 "По вопросу налогообложения доходов физических лиц в рамках программ поощрения потребителей"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

• Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "

Прочие нормативные документы

• WesternUnion "Руководство по международному комплаенс-контролю", Версия декабрь 2009 г.
• Письма Федеральной нотариальной палаты от 22.07.2016 N 2668/03-16-3 "О Методических рекомендациях по удостоверению доверенностей"