Календарь мероприятий


Руководитель Службы внутреннего контроля банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за организацию и общее руководство деятельностью СВК банка.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель Службы Внутреннего Контроля банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и общее руководство СВК банка".

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация и общее руководство деятельностью СВК банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Выявление комплаенс-риска
  • Мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых банком новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия регуляторного риска
  • Учет событий, связанных с регуляторным риском, определения вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствий
  • Направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском руководителю банка и структурных подразделений
  • Участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного риска в банке
  • Мониторинг эффективности управления регуляторным риском
  • Участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском,  документов, направленных на противодействие коммерческому подкупу и коррупции; документов и мероприятий, направленных на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики
  • Информирование служащих банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным риском
  • Выявление конфликтов интересов в деятельности банка, участие в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию
  • Анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения банком прав клиентов
  • Анализ экономической целесообразности заключения банком договоров с юридическими  лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или) выполнение работ, обеспечивающих осуществления банком банковских операций
  • Участие в рамках своей компетенции во взаимодействии банка с надзорными органами, саморегулируемыми организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  • Нормативные документы
  • Система внутреннего контроля
  • Организация внутреннего контроля
  • Система органов внутреннего контроля
  • Служба внутреннего контроля
  • Организация службы внутреннего контроля
  • Руководитель службы внутреннего контроля
  • Управление рисками
  • Организация управления регуляторным риском
  • Мониторинг и оценка регуляторного риска
  • Комплаенс-риск 
  • Принципы комплаенса и комплаенс-функции
  • Обязанности Совета директоров и исполнительных органов по комплаенс-риску
  • Оценка состояния корпоративного управления 
  • Оценка экономического положения банков
  • Порядок оценки системы оплаты труда в кредитной организации 
  • Контроль и отчетность службы внутреннего контроля 
  • Порядок оценки Банком России качества системы внутреннего контроля
  • План действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности кредитной организации в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций 
  • Требования к организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Законы РФ

  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
  • Положение Банка России от 06.08.2015 N 483-П "О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов"
  • Положение Банка России от 04.07.2018 N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"
  • Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
  • Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
  • Положение Банка России от 07.12.2020 N 744-П "О порядке расчета размера операционного риска ("Базель III") и осуществления Банком России надзора за его соблюдением"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 17.06.2014 N 154-И "О Порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда"
  • Инструкция Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Указания

  • Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
  • Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков"
  • Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации".
  • Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 01.08.2019 N 5222-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком юридических лиц, указанных в пунктах 1, 3 - 8, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 30.09.2019 N 5275-У "О порядке составления и представления в Банк России бизнес-плана кредитной организации и критериях его оценки"
  • Указание Банка России от 20.04.2021 N 5782-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала"

Письма

  • Письмо Банка России от 07.02.2007 N 11-Т "О перечне вопросов для проведения кредитными организациями оценки состояния корпоративного управления"
  • Письмо Банка России от 23.03.2007 N 26-Т "Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале)"
  • Письмо Банка России от 16.05.2012 N 69-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "Принципы надлежащего управления операционным риском"
  • Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 02.11.2007 N 173-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору"
  • Письмо Банка России от 18.12.2017 N 32-МР "Методические рекомендации по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации"
  • Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 N ИН-06-14/180 "О рекомендациях руководителям службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, службы управления рисками финансовых организаций"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"

 Интернет-ресурсы РФ



Новости для банков
29.06.2022
Президент РФ получает право передавать отдельные полномочия в рамках регулирования финансового рынка ЦБ и кабмину
29.06.2022
Госдума установила особенности налогообложения цифровых финансовых активов
29.06.2022
Российские банки с октября должны подтверждать электронную почту клиентов
28.06.2022
Путин подписал закон о приведении законодательства к нормам по борьбе с отмыванием доходов
28.06.2022
В МЭР озвучили условия создания новой резервной валюты БРИКС Все новости
Новости ББТ
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке" от 28.06.2022
28.06.2022
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 28.06.2022 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости