Руководитель Службы внутреннего контроля банка. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за организацию и общее руководство деятельностью СВК банка.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель Службы Внутреннего Контроля банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и общее руководство СВК банка".

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация и общее руководство деятельностью СВК банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

• Выявление комплаенс-риска
• Мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых банком новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия регуляторного риска
• Учет событий, связанных с регуляторным риском, определения вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствий
• Направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском руководителю банка и структурных подразделений
• Участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного риска в банке
• Мониторинг эффективности управления регуляторным риском
• Участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском,  документов, направленных на противодействие коммерческому подкупу и коррупции; документов и мероприятий, направленных на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики
• Информирование служащих банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным риском
• Выявление конфликтов интересов в деятельности банка, участие в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию
• Анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения банком прав клиентов
• Анализ экономической целесообразности заключения банком договоров с юридическими  лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или) выполнение работ, обеспечивающих осуществления банком банковских операций
• Участие в рамках своей компетенции во взаимодействии банка с надзорными органами, саморегулируемыми организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

• Нормативные документы
• Система внутреннего контроля
• Организация внутреннего контроля
• Система органов внутреннего контроля
• Служба внутреннего контроля
• Организация службы внутреннего контроля
• Руководитель службы внутреннего контроля
• Управление рисками
• Организация управления регуляторным риском
• Мониторинг и оценка регуляторного риска
• Комплаенс-риск 
• Принципы комплаенса и комплаенс-функции
• Обязанности Совета директоров и исполнительных органов по комплаенс-риску
• Оценка состояния корпоративного управления 
• Оценка экономического положения банков
• Порядок оценки системы оплаты труда в кредитной организации 
• Контроль и отчетность службы внутреннего контроля 
• Порядок оценки Банком России качества системы внутреннего контроля
• План действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности кредитной организации в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций 
• Требования к организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

4.Источники по карте знаний

Законы РФ

• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Решения Совета Директоров Банка России

• Решение Совета директоров Банка России от 26.05.2023 "О надбавках к коэффициентам риска в целях расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала"
• Решение Совета директоров Банка России от 22.12.2023 "О подходах к оценке кредитного риска в целях формирования резервов на возможные потери"

Положения

• Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
• Положение Банка России от 06.08.2015 N 483-П "О порядке расчета величины кредитного риска на основе внутренних рейтингов"
• Положение Банка России от 04.07.2018 N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"
• Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
• Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
• Положение Банка России от 07.12.2020 N 744-П "О порядке расчета размера операционного риска ("Базель III") и осуществления Банком России надзора за его соблюдением"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 17.06.2014 N 154-И "О Порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда"
• Инструкция Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Указания

• Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
• Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков"
• Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У "О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации".
• Указание Банка России от 30.09.2019 N 5275-У "О порядке составления и представления в Банк России бизнес-плана кредитной организации и критериях его оценки"
• Указание Банка России от 20.04.2021 N 5782-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала"
• Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
• Указание Банка России от 17.04.2023 N 6411-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала"
• Указание Банка России от 16.10.2023 N 6579-У "О требованиях к порядку расчета кредитными организациями или микрофинансовыми организациями суммы величин среднемесячных платежей и расчета величины среднемесячного дохода заемщика, в том числе к перечню данных, используемых для расчета величины среднемесячного дохода заемщика"

Письма

• Письмо Банка России от 07.02.2007 N 11-Т "О перечне вопросов для проведения кредитными организациями оценки состояния корпоративного управления"
• Письмо Банка России от 16.05.2012 N 69-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "Принципы надлежащего управления операционным риском"
• Письмо Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях"
• Письмо Банка России от 02.11.2007 N 173-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору"
• Информационное письмо Банка России от 24.12.2020 N ИН-06-14/180 "О рекомендациях руководителям службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита, службы управления рисками финансовых организаций"
• Информационное письмо Банка России от 22.04.2022 N ИН-02-28/59 "О нераскрытии информации на основании решения Совета директоров Банка России от 14.04.2022"
• Информационное письмо Банка России от 20.05.2022 N ИН-03-23/69 "О подходах к раскрытию и представлению отчетности и информации"
• Информационное письмо Банка России от 30.12.2022 N ИН-03-23/158 "О требованиях к раскрытию отчетности и информации в 2023 году"
• Информационное письмо Банка России от 09.03.2023 N ИН-03-23/20 "О непредставлении информации об организации ВПОДК за 2022 год"
• Письмо Банка России от 28.11.2023 N 46-7-1/5563 "О применении информационного письма Банка России от 01.11.2023 N ИН-014-46/56"
• Информационное письмо Банка России от 04.12.2023 N ИН-018-35/60 "О рекомендациях по учету климатических рисков для финансовых организаций"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Положения

• Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Прочие документы

• Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"
• Информационное сообщение Росфинмониторинга от 15.09.2023 "О повышении внимания лизинговых компаний к операциям (сделкам), связанным с реализацией программ, предусматривающих бюджетное финансирование"

 Интернет-ресурсы РФ

• Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru

и другие документы