|
|
 |
|
Календарь мероприятий
|
|
|
|
Руководитель Службы внутреннего контроля банка. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)
Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за организацию и общее руководство деятельностью СВК банка.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель Службы Внутреннего Контроля банка".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и общее руководство СВК банка".
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: Организация и общее руководство деятельностью СВК банка.
Функциональные (должностные) обязанности:
- Выявление комплаенс-риска
- Мониторинг регуляторного риска, в том числе анализ внедряемых банком новых банковских продуктов, услуг и планируемых методов их реализации на предмет наличия регуляторного риска
- Учет событий, связанных с регуляторным риском, определения вероятности их возникновения и количественная оценка возможных последствий
- Направление в случае необходимости рекомендаций по управлению регуляторным риском руководителю банка и структурных подразделений
- Участие в разработке комплекса мер, направленных на снижение уровня регуляторного риска в банке
- Мониторинг эффективности управления регуляторным риском
- Участие в разработке внутренних документов по управлению регуляторным риском, документов, направленных на противодействие коммерческому подкупу и коррупции; документов и мероприятий, направленных на соблюдение правил корпоративного поведения, норм профессиональной этики
- Информирование служащих банка по вопросам, связанным с управлением регуляторным риском
- Выявление конфликтов интересов в деятельности банка, участие в разработке внутренних документов, направленных на его минимизацию
- Анализ показателей динамики жалоб (обращений, заявлений) клиентов и анализ соблюдения банком прав клиентов
- Анализ экономической целесообразности заключения банком договоров с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на оказание услуг и (или) выполнение работ, обеспечивающих осуществления банком банковских операций
- Участие в рамках своей компетенции во взаимодействии банка с надзорными органами, саморегулируемыми организациями, ассоциациями и участниками финансовых рынков.
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.
- Нормативные документы
- Система внутреннего контроля
- Организация внутреннего контроля
- Система органов внутреннего контроля
- Служба внутреннего контроля
- Организация службы внутреннего контроля
- Руководитель службы внутреннего контроля
- Управление рисками
- Организация управления регуляторным риском
- Мониторинг и оценка регуляторного риска
- Комплаенс-риск
- Принципы комплаенса и комплаенс-функции
- Обязанности Совета директоров и исполнительных органов по комплаенс-риску
- Оценка состояния корпоративного управления
- Оценка экономического положения банков
- Порядок оценки системы оплаты труда в кредитной организации
- Контроль и отчетность службы внутреннего контроля
- Порядок оценки Банком России качества системы внутреннего контроля
- План действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности кредитной организации в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций
- Требования к организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
4.Источники по карте знаний
Законы РФ
- Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Федеральный закон от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Документы Банка России
Решения Совета Директоров Банка России
Положения
- Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
- Положение Банка России от 04.07.2018 N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"
- Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
- Положение Банка России от 07.12.2020 N 744-П "О порядке расчета размера операционного риска ("Базель III") и осуществления Банком России надзора за его соблюдением"
- Положение Банка России от 12.01.2026 N 878-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери и об осуществлении Банком России надзора за его соблюдением"
Инструкции
- Инструкция Банка России от 17.06.2014 N 154-И "О Порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда"
- Инструкция Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
- Инструкция Банка России от 26.05.2025 N 220-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности собственных средств (капитала) банков с универсальной лицензией и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением"
Указания
- Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
- Указание Банка России от 03.04.2017 N 4336-У "Об оценке экономического положения банков"
- Указание Банка России от 30.09.2019 N 5275-У "О порядке составления и представления в Банк России бизнес-плана кредитной организации и критериях его оценки"
- Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
- Указание Банка России от 16.10.2023 N 6579-У "О требованиях к порядку расчета кредитными организациями или микрофинансовыми организациями суммы величин среднемесячных платежей и расчета величины среднемесячного дохода заемщика, в том числе к перечню данных, используемых для расчета величины среднемесячного дохода заемщика"
-
Указание Банка России от 16.12.2024 N 6960-У "О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, и о применении к указанным видам активов надбавок при определении кредитными организациями нормативов достаточности капитала"
- Указание Банка России от 17.09.2025 N 7169-У "О квалификационных требованиях к лицам, осуществляющим отдельные функции в финансовых организациях, о порядке направления уведомлений в Банк России о назначении на должность (временном исполнении обязанностей по должности), об освобождении от должности (прекращении временного исполнения обязанностей по должности) указанных лиц, формах указанных уведомлений и перечне прилагаемых к ним документов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации"
Письма
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Прочие документы
- Письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора"
- Информационное сообщение Росфинмониторинга от 15.09.2023 "О повышении внимания лизинговых компаний к операциям (сделкам), связанным с реализацией программ, предусматривающих бюджетное финансирование"
Интернет-ресурсы РФ
и другие документы
|
|
|
|
