Календарь мероприятий


Заведующий кассой банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)


Настоящий ПС разработан для заведующих кассами банков.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Заведующий кассой банка"

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация работы кассы банка".

Стандарт может быть также применён:

  • К заведующими кассами банков и филиалов;
  • К старшим кассирам крупных ВСП;
  • К кандидиатам (кадровому резерву) на указанные должности.

2.Характеристика типовой должности

Цель должности: Организация работы кассы кредитной организации

Функциональные (должностные) обязанности:

  • обеспечение сохранности вверенных денег и ценностей в хранилище банка;
  • организация, соблюдение процесса кассового обслуживания клиентов в соответствии с требованиями действующего банковского законодательства Российской Федерации;
  • обеспечение исполнения сотрудниками кассового подразделения своих должностных обязанностей на высоком профессиональном уровне;
  • заказ инкассаторских машин для перевозки денег и ценностей Банка;
  • организация работы по своевременному подкреплению корреспондентского счета Банка в Банке России;
  • осуществление контроля за соблюдением лимита наличных денег на конец операционного дня в хранилище Банка;
  • составление отчетности по кассовым операциям в соответствии с требованиями Банка России;
  • обучение Работников Отдела порядку совершения, оформления кассовых операций, в том числе организация посещения Работниками Отдела семинаров, курсов повышения квалификации;
  • осуществление кассового обслуживания клиентов в рублях и иностранной валюте;
  • обработка и упаковка денег и ценностей;
  • формирование документов дня по кассовым операциям;
  • оформление чековых книжек, выдаваемых клиентам Банка;
  • строгое соблюдение процедур, предусмотренных законодательством и правилами внутреннего контроля, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, относящимся к непосредственной деятельности Отдела;
  • контроль за соблюдением Работниками Отдела Правил внутреннего трудового распорядка, действующих нормативных актов;
  • Реализация требований Федерального закона РФ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части совершения операций с наличными денежными средствами
  • соблюдение режима информационной безопасности, определенной соответствующими внутренними документами Банка.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 19 разделов специальных знаний.

  • Нормативные документы
  • Общие вопросы организации кассовой работы
  • Требования к технической укрепленности
  • Организация обслуживания ЛСИ и МГН
  • Обеспечение сохранности денежной наличности и ценностей
  • Ревизия кассы
  • Признаки подлинности банкнот
  • Обработка, формирование и упаковка наличных денег
  • Организация работы с сомнительными, неплатежеспособными и поддельными денежными знаками
  • Организация работы с наличными деньгами при использовании автоматических устройств
  • Перевозка и инкассация наличных денег
  • Организация работы с наличной иностранной валютой
  • Кассовое обслуживание юридических лиц
  • Кассовое обслуживание физических лиц
  • Кассовое обслуживание кредитных организаций в учреждениях Банка России
  • Бухгалтерский учет и налогообложение кассовых операций
  • Формирование и хранение кассовых документов
  • Завершение рабочего дня заведующим кассой
  • Учет и хранение слитков драгоценных металлов.

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Налоговый кодекс РФ
  • Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 24 ноября 1995 года N181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"

 Документы Банка России

 Положения

  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"

 Инструкции

  • Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Инструкция Банка России от 10.06.2013 N 143-И "О порядке работы с банкнотами иностранных государств (группы иностранных государств), сданными уполномоченными банками для проведения проверки подлинности в учреждения Банка России"
  • Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

 Указания

  • Указание Банка России от 26.12.2006 N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"
  • Указание Банка России от 01.07.2009 N 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгметаллов в кредитных орг-х на территории РФ"
  • Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У "О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов. связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"
  • Указание Банка России от 13.12.2010 N 2538-У "О порядке бухгалтерского учета уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
  • Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"
  • Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"
  • Указание Банка России от 17.08.2022 N 6222-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями"
  • Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"

Письма

  • Письмо Банка России от 13.01.2009 N 29-1-2-5/44 "О перевозке наличных денег"
  • Письмо Банка России от 28.01.2019 N ИН-01-59/5 "О рекомендациях по обслуживанию людей с инвалидностью и иных маломобильных групп населения в случае закрытия подразделений или демонтажа банкоматов"
  • Информационное письмо Банка России от 12.05.2017 N ИН-03-59/20 "О рекомендациях по обеспечению доступности услуг кредитных организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения"
  • Информационное письмо Банка России от 15.05.2019 N ИН-04-29/43 "О составлении и представлении в Банк России отчетности по форме 0409207 "Сведения об имеющих признаки подделки денежных знаках, переданных территориальным органам внутренних дел" в случае выявления имеющего признаки подделки денежного знака внутренним структурным подразделением кредитной организации (ее филиала)"

 Прочие документы

  •  "Основные направления развития наличного денежного обращения на 2021–2025 годы"
  • Информационное сообщение Банка России от 08.09.2023 "Банк России продлил еще на полгода, до 9 марта 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты"
  • Сообщение Банка России от 10.03.2022 "Временный порядок операций с наличной валютой для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей c 10 марта по 10 сентября 2022 года"
  • Информационное сообщение Банка России от 07.09.2023 "Банк России продлил еще на полгода, до 9 марта 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты"
  • Методические рекомендации Банка России по проведению обучения кассовых работников кредитных организаций в целях осуществления контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и проверки подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) N 16 от 10.11.2023

 Прочие нормативные документы

  • ГОСТ Р 50862-2017 (EN 1143-1:2019) "Сейфы, сейфовые комнаты и хранилища ценностей. Требования и методы испытаний на устойчивость к взлому"
  • Письма Федеральной нотариальной палаты от 22.07.2016 N 2668/03-16-3 "О Методических рекомендациях по удостоверению доверенностей"

 Экономическая литература

  •  В.В.Авдошин "Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков". – ИнтерКримПресс. Москва. 2007.
  • Масич А.Ю. Доллары США: подлинные или фальшивые? Методическое пособие по определению подлинности банкнот / Алексей Масич. – М.: «Интеркрим-пресс».2007. – 108 с.
  • Белоусов "Денежные билеты, бланки ценных бумаг и документов. определение подлинности" Экспертно-криминалистический центр МВД России. - "ИнтерКрим-пресс". 2011.

и другие документы



Новости ББТ
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 27.06.2024
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 27.06.2024
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 27.06.2024
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 27.06.2024
27.06.2024
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 27.06.2024 Все новости
Наши мероприятия
22.04.2024
22.04.2024 - "Осторожно, мошенники!"
19.04.2024
19.04.2024 - "Современное страхование жизни: проблемы и перспективы"
18.04.2024
18.04.2024 - Интернет-Чемпионат по банковскому делу
15.04.2024
15.04.2024 - "Цифровая экосистема исламских финансов"
12.04.2024
12.04.2024 - "От безналичных расчётов к цифровым валютам" Все новости
Новости для банков
09.07.2024
ВНИМАНИЮ КЛИЕНТСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ СЛУЖБ БАНКОВ
15.07.2024
РФ вновь смягчает требование о репатриации валютной выручки
15.07.2024
Просроченная задолженность по розничным кредитам в банках с начала года выросла на 6,4%
15.07.2024
Объем наличных в России за полгода сократился почти на 600 млрд рублей
12.07.2024
Сопоставление рейтинговых шкал российских кредитных рейтинговых агентств Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости