Календарь мероприятий


Руководитель ОПЕРУ банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за операционно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц в банке.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель ОПЕРУ банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация операционно-кассового обслуживания".

2.Характеристика типовой должности 

Цель должностиОрганизация операционно-кассового обслуживания клиентов банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Обеспечение работы по открытию и закрытию банковских счетов клиентам в соответствии с банковскими правилами о порядке открытия и закрытия счетов;
  • Организация квалифицированного обслуживания клиентов;
  • Распределение среди сотрудников исполнения письменных запросов по выполненным операциям и контроль их исполнения в установленные сроки;
  • Ежедневный контроль за:

- сверкой документов дня, находящихся в картотеках с балансом

- своевременным и правильным отражением в бухгалтерском учете операций

- своевременным снятием комиссии за расчетно-кассовое обслуживание

- полнотой полученных выписок по лицевым счетам и правильностью отражений по ним операций

- выдачей выписок из лицевых счетов клиентам и приложений к ним согласно карточкам

- выдачей выписок по оформленным доверенностям

- выдачей средств клиентам

  • Ежедневное формирование и сверка документов дня с бухгалтерским журналом;
  • Соблюдение графика обслуживания клиентов, документооборота, формирования рейсов;
  • Сверка выполненных операций по выпискам из лицевых счетов, по описи проводок
  • в конце операционного дня;
  • Обеспечение сохранности расчетно-денежных документов и учетной документации;
  • Обеспечивать гарантию тайны по операциям счетам клиентов и участников расчетов;
  • Участие в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, в соответствии с требованиями Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001, Правилами ПОД/ФТ НКО, в т.ч. информирование ответственного сотрудника об операциях, подлежащих обязательному контролю в  соответствии с внутрибанковскими регламентами

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 25 разделов специальных знаний:

  • Основы организации банковской деятельности
  • Правовые аспекты деятельности юридических лиц и ИП
  • Основные правила трудовых правоотношений
  • Организация работы по минимизации операционного, репутационного и др. рисков в рамках РКО
  • Порядок открытия банковских счетов
  • Организация расчетов по системе Банка Росии
  • Особенности организации межфилиальных и межбанковских расчетов
  • Контроль за совершением операций
  • Расчеты платежными поручениями
  • Расчеты аккредитивами
  • Расчеты платежными требованиями
  • Расчеты инкассовыми поручениями
  • Операции с наличными деньгами и ценностями
  • Операции по вкладам
  • Переводы физических лиц
  • Кредитование банковских счетов
  • Обслуживание банковских карт
  • Валютные операции клиентов
  • Ограничение операций по расчетным счетам
  • Взаимодействие с уполномоченными органами по операциям клиентов (работа с запросами)
  • Налоговый контроль по операциям клиентов
  • Организация финансового мониторинга в рамках РКО
  • Контроль за своевременностью и правильностью отражения в бухгалтерском учете операций в рамках РКО
  • Составление отчетности, относящейся к РКО
  • Ответственность за нарушения в банковской сфере

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ
  • Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ
  • Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 24 ноября 1995 года N181-ФЗ "О социальной защите инвалидов в РФ"
  • Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
  • Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 28.03.2018 N 638-П "О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России"
  • Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
  • Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
  • Инструкции
  • Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
  • Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"

Указания

  • Указание Банка России от 26.12.2006 N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"
  • Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
  • Указание Банка России от 30.08.2017 N 4512-У "Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля"
  • Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
  • 0409257 "Сведения о клиентах кредитной организации и переводах денежных средств между банковскими счетами клиентов, являющихся кредитными организациями (их филиалами)"
  • 0409258 "Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт"
  • 0409345 "Данные о ежедневных остатках подлежащих страхованию денежных средств, размещенных во вклады"
  • Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"

Письма

  • Письмо Банка России от 19.02.1998 N 61-Т "О методических рекомендациях по проверке операций кредитных организаций по расчетам с филиалами"
  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
  • Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
  • Письмо Банка России от 2 октября 2014 г. N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов"
  • Письмо Банка России от 28 января 2019 г. N ИН-01-59/5 “О рекомендациях по обслуживанию людей с инвалидностью и иных маломобильных групп населения в случае закрытия подразделений или демонтажа банкоматов”
  • Информационное письмо Банка России от 12 мая 2017 года N ИН-03-59/20 "О рекомендациях по обеспечению доступности услуг кредитных организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения"

Прочие документы

  • "План мероприятий ("дорожная карта") повышения доступности услуг финансовых организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения на 2017 - 2019 годы" (утв. Банком России 05.07.2017 N ПМ-01-59/31)

Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ, Минюста

Решения

  • Решение Совета директоров ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 20.04.2020, протокол N 2 "Об установлении ставок страховых взносов банков в фонд обязательного страхования вкладов"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 27.04.2007 N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)"

 



Новости для банков
24.09.2021
Настройка звука: Минфин хочет регулировать голосовые интерфейсы в банках
24.09.2021
ЦБ и банки вернулись к идее расчета долговой нагрузки россиян по расходам
24.09.2021
Россияне набирают необеспеченные кредиты
24.09.2021
Банки решили повысить зарплату сотрудникам из-за ускорения инфляции
24.09.2021
ЦБ в октябре представит финальную концепцию регулирования экосистем Все новости
Новости ББТ
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Операции банка с ценными бумагами" от 31.08.2021
31.08.2021
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 31.08.2021 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости