|
Руководитель ОПЕРУ банка. Спецификация профессионального стандарта
- Общие сведения
- Характеристика должности
- Карта знаний по должности
- Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)
Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за операционно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц в банке.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель ОПЕРУ банка".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация операционно-кассового обслуживания".
2.Характеристика типовой должности
Цель должности: Организация операционно-кассового обслуживания клиентов банка.
Функциональные (должностные) обязанности:
- Обеспечение работы по открытию и закрытию банковских счетов клиентам в соответствии с банковскими правилами о порядке открытия и закрытия счетов;
- Организация квалифицированного обслуживания клиентов;
- Распределение среди сотрудников исполнения письменных запросов по выполненным операциям и контроль их исполнения в установленные сроки;
- Ежедневный контроль за:
- сверкой документов дня, находящихся в картотеках с балансом
- своевременным и правильным отражением в бухгалтерском учете операций
- своевременным снятием комиссии за расчетно-кассовое обслуживание
- полнотой полученных выписок по лицевым счетам и правильностью отражений по ним операций
- выдачей выписок из лицевых счетов клиентам и приложений к ним согласно карточкам
- выдачей выписок по оформленным доверенностям
- выдачей средств клиентам
- Ежедневное формирование и сверка документов дня с бухгалтерским журналом;
- Соблюдение графика обслуживания клиентов, документооборота, формирования рейсов;
- Сверка выполненных операций по выпискам из лицевых счетов, по описи проводок
- в конце операционного дня;
- Обеспечение сохранности расчетно-денежных документов и учетной документации;
- Обеспечивать гарантию тайны по операциям счетам клиентов и участников расчетов;
- Участие в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, в соответствии с требованиями Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001, Правилами ПОД/ФТ НКО, в т.ч. информирование ответственного сотрудника об операциях, подлежащих обязательному контролю в соответствии с внутрибанковскими регламентами
3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 25 разделов специальных знаний:
- Основы организации банковской деятельности
- Правовые аспекты деятельности юридических лиц и ИП
- Основные правила трудовых правоотношений
- Организация работы по минимизации операционного, репутационного и др. рисков в рамках РКО
- Порядок открытия банковских счетов
- Организация расчетов по системе Банка Росии
- Особенности организации межфилиальных и межбанковских расчетов
- Контроль за совершением операций
- Расчеты платежными поручениями
- Расчеты аккредитивами
- Расчеты платежными требованиями
- Расчеты инкассовыми поручениями
- Операции с наличными деньгами и ценностями
- Операции по вкладам
- Переводы физических лиц
- Кредитование банковских счетов
- Обслуживание банковских карт
- Валютные операции клиентов
- Ограничение операций по расчетным счетам
- Взаимодействие с уполномоченными органами по операциям клиентов (работа с запросами)
- Налоговый контроль по операциям клиентов
- Организация финансового мониторинга в рамках РКО
- Контроль за своевременностью и правильностью отражения в бухгалтерском учете операций в рамках РКО
- Составление отчетности, относящейся к РКО
- Ответственность за нарушения в банковской сфере
4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
- Гражданский Кодекс РФ
- Налоговый кодекс РФ
- Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ
- Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ
Законы РФ
- Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
- Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
- Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
- Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
- Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
- Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
- Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
- Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
- Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
- Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
- Положение Банка России от 28.03.2018 N 638-П "О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России"
- Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
- Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
- Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
- Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Инструкции
- Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
- Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
- Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"
Указания
- Указание Банка России от 26.12.2006 N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"
- Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
- Указание Банка России от 30.08.2017 N 4512-У "Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля"
- Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
- Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"
Письма
- Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
- Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
- Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
- Письмо Банка России от 02.10.2014 N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов"
- Письмо Банка России от 28.01.2019 N ИН-01-59/5 "О рекомендациях по обслуживанию людей с инвалидностью и иных маломобильных групп населения в случае закрытия подразделений или демонтажа банкоматов"
- Информационное письмо Банка России от 12.05.2017 N ИН-03-59/20 "О рекомендациях по обеспечению доступности услуг кредитных организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения"
- Информационное письмо Банка России от 05.03.2022 N ИН-019-12/27 "Об ограничении переводов физических лиц – резидентов"
Прочие документы
- "Основные направления развития наличного денежного обращения на 2021–2025 годы"
- Сообщение Банка России от 10.03.2022 "Временный порядок операций с наличной валютой для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей c 10 марта по 10 сентября 2022 года
- Информационное сообщение Банка России от 30 июня 2022 года об увеличении суммы перевода резидента-физического лица со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку до 1 млн долларов США
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ
Документы Банка России
Положения
- Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письма
- Письмо Банка России от 27.04.2007 N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)"
|
