Календарь мероприятий


Руководитель ОПЕРУ банка. Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для руководителей, отвечающих за операционно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц в банке.

Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель ОПЕРУ банка".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация операционно-кассового обслуживания".

2.Характеристика типовой должности 

Цель должностиОрганизация операционно-кассового обслуживания клиентов банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Обеспечение работы по открытию и закрытию банковских счетов клиентам в соответствии с банковскими правилами о порядке открытия и закрытия счетов;
  • Организация квалифицированного обслуживания клиентов;
  • Распределение среди сотрудников исполнения письменных запросов по выполненным операциям и контроль их исполнения в установленные сроки;
  • Ежедневный контроль за:

- сверкой документов дня, находящихся в картотеках с балансом

- своевременным и правильным отражением в бухгалтерском учете операций

- своевременным снятием комиссии за расчетно-кассовое обслуживание

- полнотой полученных выписок по лицевым счетам и правильностью отражений по ним операций

- выдачей выписок из лицевых счетов клиентам и приложений к ним согласно карточкам

- выдачей выписок по оформленным доверенностям

- выдачей средств клиентам

  • Ежедневное формирование и сверка документов дня с бухгалтерским журналом;
  • Соблюдение графика обслуживания клиентов, документооборота, формирования рейсов;
  • Сверка выполненных операций по выпискам из лицевых счетов, по описи проводок
  • в конце операционного дня;
  • Обеспечение сохранности расчетно-денежных документов и учетной документации;
  • Обеспечивать гарантию тайны по операциям счетам клиентов и участников расчетов;
  • Участие в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, в соответствии с требованиями Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001, Правилами ПОД/ФТ НКО, в т.ч. информирование ответственного сотрудника об операциях, подлежащих обязательному контролю в  соответствии с внутрибанковскими регламентами

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 25 разделов специальных знаний:

  • Основы организации банковской деятельности
  • Правовые аспекты деятельности юридических лиц и ИП
  • Основные правила трудовых правоотношений
  • Организация работы по минимизации операционного, репутационного и др. рисков в рамках РКО
  • Порядок открытия банковских счетов
  • Организация расчетов по системе Банка Росии
  • Особенности организации межфилиальных и межбанковских расчетов
  • Контроль за совершением операций
  • Расчеты платежными поручениями
  • Расчеты аккредитивами
  • Расчеты платежными требованиями
  • Расчеты инкассовыми поручениями
  • Операции с наличными деньгами и ценностями
  • Операции по вкладам
  • Переводы физических лиц
  • Кредитование банковских счетов
  • Обслуживание банковских карт
  • Валютные операции клиентов
  • Ограничение операций по расчетным счетам
  • Взаимодействие с уполномоченными органами по операциям клиентов (работа с запросами)
  • Налоговый контроль по операциям клиентов
  • Организация финансового мониторинга в рамках РКО
  • Контроль за своевременностью и правильностью отражения в бухгалтерском учете операций в рамках РКО
  • Составление отчетности, относящейся к РКО
  • Ответственность за нарушения в банковской сфере

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ
  • Трудовой кодекс РФ от 30.12.2001 N 197-ФЗ
  • Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. N 63-ФЗ

Законы РФ

  • Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
  • Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
  • Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием"
  • Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 28.03.2018 N 638-П "О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России"
  • Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе"
  • Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
  • Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
  • Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Указания

  • Указание Банка России от 26.12.2006 N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России"
  • Указание Банка России от 07.07.2014 N 3312-У "Об особенностях взаимодействия организаций финансового рынка по вопросам расторжения договоров об оказании финансовых услуг, а также по вопросам закрытия банковских счетов по основаниям, вытекающим из особенностей законодательства иностранного государства о налогообложении иностранных счетов"
  • Указание Банка России от 30.08.2017 N 4512-У "Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля"
  • Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации"
  • Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"

Письма

  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
  • Письмо Банка России от 27.07.2000 N 139-Т "О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций"
  • Письмо Банка России от 02.10.2014 N 167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов"
  • Письмо Банка России от 28.01.2019 N ИН-01-59/5 "О рекомендациях по обслуживанию людей с инвалидностью и иных маломобильных групп населения в случае закрытия подразделений или демонтажа банкоматов"
  • Информационное письмо Банка России от 12.05.2017 N ИН-03-59/20 "О рекомендациях по обеспечению доступности услуг кредитных организаций для людей с инвалидностью, маломобильных групп населения и пожилого населения"

Прочие документы

  • "Основные направления развития наличного денежного обращения на 2021–2025 годы"

Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД/ФТ/ФРОМУ

Документы Банка России

Положения

  • Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Письма

  • Письмо Банка России от 27.04.2007 N 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)"

 



Новости для банков
02.12.2022
Банки РФ в июле-октябре получили прибыль порядка 1,1 трлн руб.
02.12.2022
Банк России предложил изменить программу льготной ипотеки на новостройки
02.12.2022
ВЭБ готов обслуживать расчеты в нацвалютах
01.12.2022
Выросли вдвое: ЦБ раскрыл, сколько "плохих" долгов скопилось на рынке МФО
01.12.2022
ЦБ продлил запрет на операции с иностранными ценными бумагами до 1 апреля 2023 года Все новости
Новости ББТ
01.12.2022
Внеплановое обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 01.12.2022
27.10.2022
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 27.10.2022
27.10.2022
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 27.10.2022
27.10.2022
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 27.10.2022
27.10.2022
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 27.10.2022 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости