Руководитель ВСП банка. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель ВСП"

Настоящий ПС разработан для руководителей дополнительных офисов (ДО) кредитных организаций.
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель дополнительного офиса банка", далее - "Руководитель ВСП".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация деятельности ВСП банка".
Стандарт может быть также применён:

• К заместителям руководителей ДО;
• К руководителям (заместителям) руководителей операционных офисов;
• К руководителям (заместителям) руководителей кредитно-кассовых офисов.

2.Характеристика типовой должности "Руководитель ВСП"
Цель должности: Организация эффективной работы ВСП.
Функциональные (должностные) обязанности:

• Общая организация работы ВСП
• Консультирование клиентов по вопросам открытия и ведения банковских счетов, а также обеспечение в ВСП открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц в соответствии с установленными банковскими правилами и регламентами банка (далее "правилами")
• Организация в ВСП кассовой работыв соответствии с установленными правилами
• Обеспечение в ВСП кассового обслуживания физических лици порядка осуществления операции с наличной иностранной валютой в соответствии с установленными правилами
• Контроль за инкассацией и обеспечение в ВСП кассового обслуживания юридических лицв соответствии с установленными правилами
• Консультирование клиентов по денежным переводами обеспечение в ВСП осуществления переводов денежных средств клиентов в соответствии с установленными правилами
• Консультирование клиентов по вкладам банкаи вопросам страхования вкладов в РФ, а также обеспечение в ВСП привлечения денежных средств во вклады в соответствии с установленными правилами
• Консультирование клиентов по услугам и операциям банка с банковскими картамии обеспечение в ВСП оформления и обслуживания банковских карт в соответствии с установленными правилами
• Консультирование клиентов физических лиц по кредитным продуктам банка и обеспечение в ВСП совершения кредитных операций с физическими лицамив соответствии с установленными правилами
• Консультирование клиентов юридических лиц по кредитным продуктам банка и обеспечение в ВСП совершения кредитных операций с юридическими лицамив соответствии с установленными правилами
• Консультирование клиентов по вопросам, а также по услугам банка в области валютного законодательства, а также обеспечение в ВСП оформления документов валютного контроля в соответствии с установленными правилами
• Организация работы ВСП по ПОД/ФТв соответствии с установленными правилами
• Общий и систематический контроль за деятельностью клиентов с целью установления фактов и событий, влияющих на кредитные рискибанка, а также на иные риски банка в отношении данных клиентов
• Содействие клиентам ВСП (ПБЮЛ и юр.лиц ) в развитии их бизнеса: - консультирование об услугах банка; выявление потребностей клиентаи оперативный поиск форм и способов содействия в развитии бизнеса клиентов
• Обеспечение информационной безопасностибанка в рамках своих полномочий, контроль за обеспечением информационной безопасности банка работниками ВСП и другими должностными лицами банка
• Контроль за соблюдением ВСП и банком прав клиентов / потребителейуслуг
• Контроль за установленными показателями эффективности работы ВСП, в т.ч. за изменениями остатков на балансовых счетах клиентов и операциям ВСП
• Обеспечение соблюдения прав и обязанностей работников и банка, как работодателя, в соответствии с трудовым законодательством и законодательством по охране труда

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

• Общие вопросы по организации банковской деятельности
• Общие вопросы по организации деятельности ВСП
• Правила и порядок открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц
• Правила и порядок осуществления переводов денежных средств клиентов
• Организация кассовой работы в ВСП
• Кассовое обслуживание физических лиц и порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой
• Инкассация и кассовое обслуживание юридических лиц
• Правила и порядок привлечения денежных средств физических лиц во вклады
• Правила кредитования и кредитные операции с физическими лицами
• Правила кредитования и кредитные операции с юридическими лицами
• Основы валютного законодательства РФ
• Основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации
• Основные счета Плана счетов по учету операций банка с клиентами
• Организация ПОД/ФТ в кредитных организациях
• Общие вопросы по деятельности клиентов - юридических лиц
• Управление банковскими рисками в кредитной организации
• Обеспечение информационной безопасности
• Защита прав потребителей финансовых услуг
• Общие вопросы по трудовому законодательству и охране труда
• Взаимодействие с уполномоченными органами по счетам и операциям клиентов

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Трудовой кодекс РФ

Законы РФ

• Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
• Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации"
• Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
• Федеральный Закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
• Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
• Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ " О потребительском кредите (займе)"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Федеральный закон от 06.12.2011 N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете"
• Федеральный закон от 04.08.2023 N 417-ФЗ "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Документы Банка России

Положения

• Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"

• Положение Банка России от 17.04.2019 N 683-П "Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента"

• Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
• Положение Банка России от 03.08.2023 N 820-П "О платформе цифрового рубля"

• Положение Банка России от 17.08.2023 N 821-П "О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств"

Инструкции

• Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
• Инструкция Банка России от 13.09.2010 N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и чеками (в т.ч.дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц"
• Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
• Инструкция Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

• Инструкция Банка России от 10.01.2024 N 213-И "Об открытых позициях кредитных организаций по валютному риску"

Указания

• Указание Банка России от 25.11.2009 N 2346-У " О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов. связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"

• Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"

• Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
• Указание Банка России от 30.08.2017 N 4512-У "Об объеме и порядке передачи уполномоченными банками как агентами валютного контроля информации органам валютного контроля"
• Указание Банка России от 27.11.2018 N 4983-У "О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности" (вместе с "Пояснительной информацией к годовой отчетности")
• Указание Банка России от 12.09.2019 N 5255-У "О требованиях к порядку ознакомления с зарегистрированным решением о выпуске эмиссионных ценных бумаг"
• Указание Банка России от 30.01.2020 N 5396-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории РФ"
• Указание Банка России от 12.04.2021 N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис"
• Указание Банка России от 14.06.2022 N 6153-У "О порядке расчета минимальной гарантированной ставки по вкладу"
• Указание Банка России от 17.08.2022 N 6222-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями"
• Указание Банка России от 21.09.2022 N 6242-У "О порядке открытия банками (их филиалами) мобильных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять мобильный офис"

• Указание Банка России от 19.08.2024 N 6828-У "О порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке запроса и получения Банком России у них информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", а также о порядке реализации ими мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента"

Письма

• Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
• Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
• Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
• Методические рекомендации Банка России от 16.09.2019 N 26-МР "О повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями"

• Информационное письмо Банка России от 24.04.2023 N ИН-03-59/31 "О Стандарте защиты прав и интересов заемщиков - физических лиц при урегулировании задолженности по кредитным договорам, заключенным в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности"

• Письмо ФАС России N АК/85107/22, Банка России N ИН-02-52/113 от 13.09.2022 "О раскрытии информации по некоторым бонусным программам" 

Документы Президента, Правительства и Государственной Думы РФ

• Постановление Правительства РФ от 04.04.2016 N 265 "О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства"

Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ

• Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 04.11.2002 N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 ГК РФ "
• Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.09.2011 N 146 " Обзор судебной практики по некоторым вопросам, связанным с применением к банкам административной ответственности за нарушение законодательства о защите прав потребителей при заключении кредитных договоров"

Нормативные документы по информационной безопасности

• "ГОСТ Р 53647.1-2009. Национальный стандарт Российской Федерации. Менеджмент непрерывности бизнеса. Часть 1. Практическое руководство"

и другие документы