Руководитель (заместитель) банка (филиала). Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения
2. Характеристика должности
3. Карта знаний по должности
4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель банка"

Настоящий ПС разработан для руководителей (заместителей) кредитных организаций (банков, филиалов).
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель банка (филиала)", далее - "Руководитель банка".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и управление деятельностью банка".
Стандарт может быть также применён:

• К заместителям руководителей банков и филиалов;
• К кадровому резерву на должности руководителей банка/филиала

2.Характеристика типовой должности "Руководитель банка"

Цель должности: Организация и управление деятельностью банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

• Общая организация и руководство финансово-хозяйственной деятельностью банка (филиала);
• Открытие и осуществление контроля за деятельностью структурных подразделений банка (филиала);
• Осуществление контроля за выполнением банком (филиалом) обязательных нормативов и созданием резервов;
• Обеспечение условий сохранности наличных денег, контроль за полным и своевременным оприходованием поступивших в кредитную организацию, ВСП наличных денег, организацию работы по осуществлению операций с наличными деньгами, перевозке наличных денег, инкассации наличных денег;
• Осуществление в банке (филиале) внутреннего контроля, в том числе в части управления банковскими рисками и организации деятельности, направленной на предотвращение легализации денег, полученных преступным путем и финансирования терроризма;
• Обеспечение привлечения денежных средств юридических и физических лиц во вклады и депозиты;
• Обеспечение деятельности по предоставлению кредитов юридическим и физическим лицам, контроль за соблюдением требований действующего законодательства в части осуществления кредитных операций, в том числе, в рамках деятельности Кредитного комитета банка (филиала);
• Организация деятельности и контроль за соблюдением установленных норм в части операций с ценными бумагами, в том числе, с собственными ценными бумагами банка (филиала);
• Обеспечение своевременного осуществления переводов денежных средств на внутрибанковском уровне, в рамках Национальной Платежной Системы, а также международных переводов в соответствии с установленными правилами;
• Организация и контроль за деятельностью банка (филиала) по выпуску и обслуживанию банковских карт;
• Организация и обеспечение деятельности по осуществлению валютного контроля в банке (филиале);
• Обеспечение сохранности информации, созданной, приобретенной накопленной в процессе деятельности банка (филиала) на бумажных, магнитных других видах носителей;
• Обеспечение своевременного представления в Центральный Банк РФ и другие органы и организации регулярной отчетности, бухгалтерских балансов, отчетов о прибылях и убытках и другой финансовой отчетности, а также сведений о деятельности банка (филиала);
• Обеспечение подготовки и заключение хозяйственных договоров для стабильной и ритмичной работы, обеспечение выполнения договорных обязательств банка (филиала);
• Выдача доверенностей на представление интересов банка (филиала) и совершение сделок от имени банка (филиала);
• Контроль за соблюдением банком (филиалом) прав клиентов / потребителей банковских услуг;
• Формирование тарифной политики банка;
• Взаимодействие с Банком России, ГНИ, ГТК и др.органами при осуществлении ими контрольных и надзорных функций в сфере банковской деятельности;
• Содействие клиентам банка (филиала) в развитии их бизнеса, в том числе, выявление потребностей и оперативный поиск форм и способов содействия в развитии их бизнеса;
• Обеспечение соблюдения прав и обязанностей работников и банка, как работодателя, в соответствии с трудовым законодательством и законодательством по охране труда;
• Обеспечение сохранности, приведения в надлежащий порядок, хранения и использования документов по личному составу;
• Обеспечение законности при совершении операций и сделок банка (филиала);
• Руководство разработкой планов развития банка (филиала) и обеспечение их исполнения;
• Обеспечение сохранности информации, составляющей служебную и коммерческую тайну банка (филиала), в том числе, по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и банков - корреспондентов;
• Обеспечение соблюдения требований по охране труда и технике безопасности, по вопросам противопожарной безопасности.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

• Организация и лицензирование банковской деятельности
• Органы управления банка
• Деятельность подразделений банка
• Нормативы банка
• Обязательные резервы
• Кредитные операции
• Кассовые операции
• Банковские счета и вклады
• Переводы денежных средств
• Операции с ценными бумагами
• Валютные операции
• Банковские риски
•  Внутренний контроль и внутренний аудит
• Отчетность банка. Раскрытие информации
• Организация бухгалтерского учета. План счетов банка
• ПОД/ФТ
• Надзорная деятельность Банка России
• Ответственность банка и его должностных лиц
•  Трудовое законодательство
•  Деятельность клиентов

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

• Гражданский Кодекс РФ
• Налоговый кодекс РФ
• Трудовой кодекс РФ
• Кодекс об административных правонарушениях

Законы РФ

• Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
• Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
• Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
• Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
• Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
• Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
• Федеральный закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
• Федеральный закон от 27.07.2010 N 208-ФЗ "О консолидированной финансовой отчетности"
• Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
• Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
• Постановление ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341; Приложение "Положение о переводном и простом векселе"

Документы Банка России

Решения Совета директоров

• Решение Совета директоров Банка России от 18.03.2022 "Об определении перечня информации кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, а также организаций, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую кредитные организации, некредитные финансовые организации, а также организации, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, вправе не раскрывать, и перечня информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
• Решение Совета директоров Банка России от 14.04.2022 "О перечне информации кредитных организаций (головных кредитных организаций банковских групп), которую они временно не должны раскрывать"
• Решение Совета директоров Банка России от 16.09.2022 "О продлении ограничений на раскрытие информации кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп)"
• Решение Совета директоров Банка России от 23.12.2022 "Об определении перечня информации кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, а также организаций, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую кредитные организации, некредитные финансовые организации, а также организации, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, вправе не раскрывать с 1 января 2023 года до 1 июля 2023 года, и перечня информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" с 1 января 2023 года до 1 июля 2023 года"
• Решение Совета директоров Банка России от 29.12.2022 "О требованиях к раскрытию кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп) отчетности и информации в 2023 году"

Положения

• Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
• Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
• Положение Банка России от 27.07.2015 N 481-П "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг"
• Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
• Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
• Положение Банка России от 19.12.2019 N 706-П "О стандартах эмиссии ценных бумаг"
• Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
• Положение Банка России от 11.01.2021 N 753-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"
• Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
• Положение Банка России от 24.11.2022 N 810-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями доходов, расходов и прочего совокупного дохода"

Инструкции

• Инструкция Банка России от N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских организаций"
• Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
• Инструкция Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
• Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
• Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
• Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Указания

• Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
• Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
• Указание Банка России от 01.12.2015 N 3871-У "О порядке составления кредитной организацией плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России"
• Указание Банка России от 14.12.2017 N 4645-У "О порядке и сроках раскрытия головными кредитными организациями банковских групп консолидированной финансовой отчетности"
• Указание Банка России от 17.10.2018 N 4933-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных"
• Указание Банка России от 27.11.2018 N 4983-У "О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности" 
• Указание Банка России от 12.02.2019 N 5071-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями"
• Указание Банка России от 12.09.2019 N 5255-У "О требованиях к порядку ознакомления с зарегистрированным решением о выпуске эмиссионных ценных бумаг"
• Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У  "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации"
• Указание Банка России от 12.04.2021 N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис"
• Указание Банка России от 21.02.2023 N 6366-У "Об обязательных резервных требованиях"

Письма

• Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
• Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
• Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
• Информационное письмо Банка России от 30.12.2022 N ИН-03-23/158 "О требованиях к раскрытию отчетности и информации в 2023 году"
• Информационное письмо Банка России от 13.02.2023 N ИН-03-23/12 "О неприменении мер к кредитным организациям в связи с ограничением раскрытия информации"
• Письмо Банка России от 30.09.2022 N ИН-03-23/119 "О неприменении мер к кредитным организациям в связи с ограничением раскрытия информации"

Прочие нормативные документы

• Постановление Правительства РФ от 04.04.2016 N 265 "О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства"
• Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 04.12.2000 N33/14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей"
• Методические рекомендации Банка России от 16.09.2019 N 26-МР "О повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями"

Интернет-ресурсы

• Официальный сайт Банка России http://www.cbr.ru