Календарь мероприятий


Руководитель (заместитель) банка (филиала). Спецификация профессионального стандарта

  1. Общие сведения
  2. Характеристика должности
  3. Карта знаний по должности
  4. Источники знаний по должности

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Руководитель банка"

Настоящий ПС разработан для руководителей (заместителей) кредитных организаций (банков, филиалов).
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Руководитель банка (филиала)", далее - "Руководитель банка".
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Организация и управление деятельностью банка".
Стандарт может быть также применён:

  • К заместителям руководителей банков и филиалов;
  • К кадровому резерву на должности руководителей банка/филиала

2.Характеристика типовой должности "Руководитель банка"

Цель должности: Организация и управление деятельностью банка.

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Общая организация и руководство финансово-хозяйственной деятельностью банка (филиала);
  • Открытие и осуществление контроля за деятельностью структурных подразделений банка (филиала);
  • Осуществление контроля за выполнением банком (филиалом) обязательных нормативов и созданием резервов;
  • Обеспечение условий сохранности наличных денег, контроль за полным и своевременным оприходованием поступивших в кредитную организацию, ВСП наличных денег, организацию работы по осуществлению операций с наличными деньгами, перевозке наличных денег, инкассации наличных денег;
  • Осуществление в банке (филиале) внутреннего контроля, в том числе в части управления банковскими рисками и организации деятельности, направленной на предотвращение легализации денег, полученных преступным путем и финансирования терроризма;
  • Обеспечение привлечения денежных средств юридических и физических лиц во вклады и депозиты;
  • Обеспечение деятельности по предоставлению кредитов юридическим и физическим лицам, контроль за соблюдением требований действующего законодательства в части осуществления кредитных операций, в том числе, в рамках деятельности Кредитного комитета банка (филиала);
  • Организация деятельности и контроль за соблюдением установленных норм в части операций с ценными бумагами, в том числе, с собственными ценными бумагами банка (филиала);
  • Обеспечение своевременного осуществления переводов денежных средств на внутрибанковском уровне, в рамках Национальной Платежной Системы, а также международных переводов в соответствии с установленными правилами;
  • Организация и контроль за деятельностью банка (филиала) по выпуску и обслуживанию банковских карт;
  • Организация и обеспечение деятельности по осуществлению валютного контроля в банке (филиале);
  • Обеспечение сохранности информации, созданной, приобретенной накопленной в процессе деятельности банка (филиала) на бумажных, магнитных других видах носителей;
  • Обеспечение своевременного представления в Центральный Банк РФ и другие органы и организации регулярной отчетности, бухгалтерских балансов, отчетов о прибылях и убытках и другой финансовой отчетности, а также сведений о деятельности банка (филиала);
  • Обеспечение подготовки и заключение хозяйственных договоров для стабильной и ритмичной работы, обеспечение выполнения договорных обязательств банка (филиала);
  • Выдача доверенностей на представление интересов банка (филиала) и совершение сделок от имени банка (филиала);
  • Контроль за соблюдением банком (филиалом) прав клиентов / потребителей банковских услуг;
  • Формирование тарифной политики банка;
  • Взаимодействие с Банком России, ГНИ, ГТК и др.органами при осуществлении ими контрольных и надзорных функций в сфере банковской деятельности;
  • Содействие клиентам банка (филиала) в развитии их бизнеса, в том числе, выявление потребностей и оперативный поиск форм и способов содействия в развитии их бизнеса;
  • Обеспечение соблюдения прав и обязанностей работников и банка, как работодателя, в соответствии с трудовым законодательством и законодательством по охране труда;
  • Обеспечение сохранности, приведения в надлежащий порядок, хранения и использования документов по личному составу;
  • Обеспечение законности при совершении операций и сделок банка (филиала);
  • Руководство разработкой планов развития банка (филиала) и обеспечение их исполнения;
  • Обеспечение сохранности информации, составляющей служебную и коммерческую тайну банка (филиала), в том числе, по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и банков - корреспондентов;
  • Обеспечение соблюдения требований по охране труда и технике безопасности, по вопросам противопожарной безопасности.

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 20 разделов специальных знаний.

  • Организация и лицензирование банковской деятельности
  • Органы управления банка
  • Деятельность подразделений банка
  • Нормативы банка
  • Обязательные резервы
  • Кредитные операции
  • Кассовые операции
  • Банковские счета и вклады
  • Переводы денежных средств
  • Операции с ценными бумагами
  • Валютные операции
  • Банковские риски
  •  Внутренний контроль и внутренний аудит
  • Отчетность банка. Раскрытие информации
  • Организация бухгалтерского учета. План счетов банка
  • ПОД/ФТ
  • Надзорная деятельность Банка России
  • Ответственность банка и его должностных лиц
  •  Трудовое законодательство
  •  Деятельность клиентов

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский Кодекс РФ
  • Налоговый кодекс РФ
  • Трудовой кодекс РФ
  • Кодекс об административных правонарушениях

Законы РФ

  • Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью"
  • Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг"
  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах"
  • Федеральный закон от 27.07.2010 N 208-ФЗ "О консолидированной финансовой отчетности"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
  • Постановление ЦИК и СНК СССР от 07.08.1937 N 104/1341; Приложение "Положение о переводном и простом векселе"

Документы Банка России

Решения Совета директоров

  • Решение Совета директоров Банка России от 18.03.2022 "Об определении перечня информации кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, а также организаций, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую кредитные организации, некредитные финансовые организации, а также организации, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, вправе не раскрывать, и перечня информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"
  • Решение Совета директоров Банка России от 14.04.2022 "О перечне информации кредитных организаций (головных кредитных организаций банковских групп), которую они временно не должны раскрывать"
  • Решение Совета директоров Банка России от 16.09.2022 "О продлении ограничений на раскрытие информации кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп)"
  • Решение Совета директоров Банка России от 23.12.2022 "Об определении перечня информации кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, а также организаций, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, подлежащей раскрытию в соответствии с законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую кредитные организации, некредитные финансовые организации, а также организации, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке, вправе не раскрывать с 1 января 2023 года до 1 июля 2023 года, и перечня информации, предусмотренной законодательством Российской Федерации или нормативными актами Банка России, которую Банк России вправе не раскрывать на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" с 1 января 2023 года до 1 июля 2023 года"
  • Решение Совета директоров Банка России от 29.12.2022 "О требованиях к раскрытию кредитными организациями (головными кредитными организациями банковских групп) отчетности и информации в 2023 году"

Положения

  • Положение Банка России от 16.12.2003 N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах"
  • Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 27.07.2015 N 481-П "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг"
  • Положение Банка России от 28.06.2017 N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Положение Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"
  • Положение Банка России от 19.12.2019 N 706-П "О стандартах эмиссии ценных бумаг"
  • Положение Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"
  • Положение Банка России от 11.01.2021 N 753-П "Об обязательных резервах кредитных организаций"
  • Положение Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств"
  • Положение Банка России от 24.11.2022 N 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
  • Положение Банка России от 24.11.2022 N 810-П "О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета кредитными организациями доходов, расходов и прочего совокупного дохода"

Инструкции

  • Инструкция Банка России от N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских организаций"
  • Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
  • Инструкция Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  • Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
  • Инструкция Банка России от 29.11.2019 N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией"
  • Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Указания

  • Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях"
  • Указание Банка России от 15.04.2015 N 3624-У "О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы"
  • Указание Банка России от 01.12.2015 N 3871-У "О порядке составления кредитной организацией плана восстановления величины собственных средств (капитала) и его согласования с Банком России"
  • Указание Банка России от 14.12.2017 N 4645-У "О порядке и сроках раскрытия головными кредитными организациями банковских групп консолидированной финансовой отчетности"
  • Указание Банка России от 17.10.2018 N 4933-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также в единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных"
  • Указание Банка России от 27.11.2018 N 4983-У "О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности" 
  • Указание Банка России от 12.02.2019 N 5071-У "О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями"
  • Указание Банка России от 12.09.2019 N 5255-У "О требованиях к порядку ознакомления с зарегистрированным решением о выпуске эмиссионных ценных бумаг"
  • Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У  "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации"
  • Указание Банка России от 12.04.2021 N 5775-У "О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис"
  • Указание Банка России от 21.02.2023 N 6366-У "Об обязательных резервных требованиях"

Письма

  • Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях"
  • Письмо Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
  • Письмо Банка России от 29.06.2011 N 96-Т "Методические рекомендации по организации кредитными организациями внутренних процедур оценки достаточности капитала"
  • Информационное письмо Банка России от 30.12.2022 N ИН-03-23/158 "О требованиях к раскрытию отчетности и информации в 2023 году"
  • Информационное письмо Банка России от 13.02.2023 N ИН-03-23/12 "О неприменении мер к кредитным организациям в связи с ограничением раскрытия информации"
  • Письмо Банка России от 30.09.2022 N ИН-03-23/119 "О неприменении мер к кредитным организациям в связи с ограничением раскрытия информации"

Прочие нормативные документы

  • Постановление Правительства РФ от 04.04.2016 N 265 "О предельных значениях дохода, полученного от осуществления предпринимательской деятельности, для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства"
  • Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 04.12.2000 N33/14 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей"
  • Методические рекомендации Банка России от 16.09.2019 N 26-МР "О повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями"

Интернет-ресурсы



Новости ББТ
31.03.2023
Внеплановое обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 31.03.2023
13.03.2023
Стандарт для молодых специалистов по ПОД/ФТ/ФРОМУ
13.03.2023
Кейсы раздела ББТ "Операционное обслуживание в банке"
28.02.2023
Обновление раздела ББТ "Информационная безопасность банка" от 28.02.2023
28.02.2023
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 28.02.2023 Все новости
Наши мероприятия
21.03.2023
Поступили первые заявки на участие в Интернет-Чемпионате
13.03.2023
Стандарт для молодых специалистов по ПОД/ФТ/ФРОМУ
10.03.2023
23-й Интернет-Чемпионат по банковскому делу и финансам (20.04.2023)
27.02.2023
Приглашаем на мартовскую сертификацию банковских специалистов
21.02.2023
Изменения профстандартов ББТ пройдут "обкатку" на открытой сертификации банков
24.01.2023
08.02.2023 - вебинар: Операция "девалютизация"
20.01.2023
01.02.2023 - вебинар: Обзор основных изменений банковского законодательства в IV кв. 2022 г. Все новости
Новости для банков
31.03.2023
ЦБ РФ запретил банкам выдавать клиентам "грязные" деньги
31.03.2023
ЦБ продлил ограничения на торги иностранными ценными бумагами до 1 октября
31.03.2023
ВТБ предупредил о новой схеме мошенничества с онлайн-банком
31.03.2023
Представлен рейтинг регионов-лидеров в СБП-переводах
31.03.2023
АСВ предложило ЦБ повысить ответственность инвесторов за результаты санации банков Все новости
Новости библиотеки
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019
12.02.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 12.02.2019 Все новости