Календарь мероприятий


Специалист МКК по микрофинансовым операциям. Спецификация профессионального стандарта

1. Общие сведения.

2. Характеристика должности.

3. Карта знаний по должности.

4. Источники знаний по должности.

 

1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС)

Настоящий ПС разработан для специалистов МКК, в должностные обязанности которых входит осуществление микрофинансовых операций.

Типовая должность, для которой разработан настоящий ПС: "Специалист по микрофинансовым операциям".

Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате): "Микрофинансовые операции микрокредитных компаний".

Стандарт может быть также применён:

  • К руководителям подразделений МКК, осуществляющих микрофинансовые операции.

 

2.Характеристика типовой должности

Функциональные (должностные) обязанности:

  • Консультирование клиентов по условиям предоставления займов;
  • Анализ и оценка кредитоспособности заемщика;
  • Составление, заполнение, учет и хранение документации, необходимой в про­цессе предоставления и погашения займа;
  • Составление отчетности в Банк России;
  • Работа с заемщиками, имеющими просроченную задолженность.

 

3.Карта знаний ПС по типовой должности

В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.

  • Правовые основы деятельности МФО
  • Условия договора микрозайма
  • Общие правила предоставления микрозаймов
  • Ограничения деятельности МКК
  • Формирование резервов
  • Действия сторон по возврату задолженности, в том числе просроченной
  • Взаимодействие МКК с Бюро кредитных историй
  • Предоставление информации получателям финансовых услуг
  • Рассмотрение обращений получателей финансовых услуг
  • Управление рисками МКК
  • Экономические нормативы МКК
  • Отчетность МКК в Банк России и иные контролирующие органы
  • Обработка и обеспечение безопасности персональных данных
  • Основы информационной безопасности
  • Регулирование, контроль и надзор за деятельностью МКК
  • ПОД/ФТ

 

4.Источники по карте знаний

Кодексы РФ

  • Гражданский кодекс
  • Налоговый кодекс

Законы РФ

  • Федеральный закон от 01.04.1996 N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования"
  • Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
  • Федеральный закон от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг"
  • Федеральный закон от 24.07.1998 N 125-ФЗ "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний"
  • Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"
  • Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
  • Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"
  • Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
  • Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"
  • Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"
  • Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"
  • Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности"
  • Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"

Документы Банка России

Инструкции

  • Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие"
  • Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

Положения

  • Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Положение Банка России от 17.10.2018 N 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указания

  • Указание Банка России от 10.12.2015 N 3889-У "Об определении угроз безопасности персональных данных, актуальных при обработке персональных данных в информационных системах персональных данных"
  • Указание Банка России от 20.02.2016 N 3964-У "О микрофинансовых организациях предпринимательского финансирования"
  • Указание Банка России от 29.06.2022 N 6181-У "О порядке определения и критериях существенности недостоверных отчетных данных микрофинансовых операций"
  • Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
  • Указание Банка России от 20.01.2020 N 5391-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам"
  • Указание Банка России от 03.08.2020 N 5523-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний, порядке и сроках представления микрофинансовыми компаниями в Банк России аудиторского заключения о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, порядке и сроках раскрытия микрофинансовыми компаниями бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения о годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности"
  • Указание Банка России от 28.06.2021 N 5830-У "Об установлении перечня, порядка и сроков раскрытия микрофинансовыми организациями информации на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и в местах обслуживания клиентов"
  • Указание Банка России от 28.12.2021 N 6043-У "Об экономических нормативах микрокредитной компании"

Прочие документы Банка России 

  • "Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы"
  • "Базовый стандарт по управлению рисками микрофинансовых организаций"
  • Письмо Банка России от 24.06.2019 N 06-31-4/4888 "О правовом регулировании потребительского кредита (займа)"

Прочие документы

  • Постановление Правительства от 01.11.2012 N 1119 "Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"
  • Постановление Правительства РФ от 28.12.2005 N 819 "Об утверждении правил представления юридическими лицами - резидентами и индивидуальными предпринимателями - резидентами налоговым органам отчетов о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам (вкладам) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг"
  • Приказ ФСТЭК России от 18.02.2013 N 21 "Об утверждении Состава и содержания организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных"

Интернет – ресурсы РФ 

Экономическая литература 

  • Методическое пособие "Организация деятельности микрофинансовых организаций", Ростов-на-Дону, 2011 г.
  • Кевин Д. Митник, Вильям Л. Саймон Искусство обмана - М.: Компания АйТи, 2004.

 



Новости для банков
08.12.2022
Туда ссуда: мошенники обещают займы россиянам с плохой кредитной историей
08.12.2022
Банки разыграли репо: Привлеченные от ЦБ средства они одолжили Минфину
08.12.2022
Центробанк отмечает охлаждение интереса инвесторов к ИИС
08.12.2022
Эксперт назвал причины ускорения роста ставок по вкладам
08.12.2022
ЦБ предложил продавать криптовалюту от майнинга только нерезидентам Все новости
Новости ББТ
01.12.2022
Внеплановое обновление раздела ББТ "Противодействие легализации" от 01.12.2022
27.10.2022
Обновление раздела ББТ "Банковские риски" от 27.10.2022
27.10.2022
Обновление раздела ББТ "Сделки и операции банка на фондовом и денежном рынках" от 27.10.2022
27.10.2022
Обновление раздела ББТ "Кредитные операции в банке" - от 27.10.2022
27.10.2022
Обновление раздела ББТ "Внутренний контроль в банке" от 27.10.2022 Все новости
Новости библиотеки
23.04.2019
Обновление Электронной Библиотеки Банка от 23.04.2019
18.03.2019
Очередное обновление Электронной Библиотеки Банка от 18.03.2019 Все новости