ЦБ: дропперы мигрируют из крупных банков в мелкие кредитные организации

   Дропперы (подставные лица, чьи банковские карты используются для вывода и обналичивания украденных мошенниками денег) активно переходят из крупных банков в средние и мелкие кредитные организации в попытке "спрятаться" от возрастающих противолегализационных процедур. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Богдан Шабля в ходе выступления в Совете Федерации.
   "Если в начале 2024 года мы могли говорить, что дроппы в основном концентрировались в крупных банках, то уже к концу 2024 года мы увидели активное, целенаправленное такое расползание этих дроппов по мелким и средним банкам. <?> Таким образом они пытаются уйти от противолегализационных процедур, спрятаться в тех банках, где, на их взгляд, не такая высокая готовность по борьбе с ними", - сказал он.
   Шабля отметил, что если год назад карта дроппа могла жить в среднем до двух месяцев, то уже сейчас в крупнейших банках она выявляется за 15 минут, а в некоторых кредитных организациях даже раньше. Стоимость карты дроппа увеличилась в 6 раз в течение года. Он добавил, что Банк России благодаря своим алгоритмам выявляет около 90-100 тыс. карт дропперов в месяц и направляет информацию банкам для принятия мер.
   Кроме этого, Шабля отметил, что ЦБ совместно с Росфинмониторингом прорабатывают новую инициативу по созданию базы данных всех дропперов и предложение о предоставлении кредитным организациям права отказывать им в открытии счетов. "Мы хотим создать платформу, которая будет включать в себя базу данных по всем дроппам, которые используются для финансирования теневого бизнеса, и предоставлять доступ и правоохранительным органам, и кредитным организациям. Параллельно для эффективности мер по борьбе с такими дроппами мы придем с предложением о предоставлении кредитным организациям права отказывать в открытии счетов дроппам, если они содержатся в этой базе", - заключил он.

Источник: ТАСС https://tass.ru/ekonomika/23705953

17.04.2025